【正文】 票，一般情況下，最遲應(yīng)于（ ）提交到我行辦理托收。 。 Bank 答案（ D ） 1對(duì)開信用證可用于：（ ） A. 寄售貿(mào)易； ； ； 答案（ C） 1在預(yù)支信用證的預(yù)支條款中，對(duì)出口商墊款的風(fēng)險(xiǎn)由（ ）來(lái)承擔(dān)。 A、 1000美元 B、 2020美元 C、 3000美元 D、 50000美元 答案（ B） 4《國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》于（ ）開始實(shí)施。 A、 4 B、 5 C、 6 D、 7 答案（ A） 5境內(nèi)非居民通過(guò)境內(nèi)銀行與境內(nèi)居民發(fā)生的收 付款業(yè)務(wù)，應(yīng)由（ B ）按規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)。 A、 5， 10 B、 5， 20 C、 5， 30 D、 5， 40 答案（ C） 5新版國(guó)際收支申報(bào)單證采用單證合一方式，共（ ）種 A、 6 B、 7 C、 8 D、 9 34 答案（ A） 5申報(bào)號(hào)碼共計(jì)（ ） 位 A、 18 B、 20 C、 22 D、 24 答案（ C） 5解付銀行／結(jié)匯中轉(zhuǎn)行應(yīng)在涉外收入款項(xiàng)解付 ／結(jié)匯之日，通知申報(bào)主體在（ ） 個(gè)工作日內(nèi)辦理涉外收入申報(bào) A、２ B、３ C、４ D、５ 答案（ D） 5解付銀行應(yīng)在企業(yè)涉外收入款項(xiàng)解付／結(jié)匯之日，填制（ ） A、涉外收入申報(bào)單（對(duì)公） B、涉外收入統(tǒng)計(jì)表 C、進(jìn)口付匯核銷單 D、境外付款 /承兌通知書 答案（ B ） 5根據(jù)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的有關(guān)規(guī)定，通過(guò)境內(nèi)銀行辦理涉外收入的收款人未在規(guī)定的期限內(nèi)按要求申報(bào)其涉外收入的，當(dāng)其申報(bào)期到期之日起（ ）內(nèi)又從境外收到款項(xiàng)時(shí)，其境外收入的款項(xiàng)不能 入帳 A、 1個(gè)月 B、 2個(gè)月 C、 3個(gè)月 D、 4個(gè)月 答案（ C ） 5國(guó)際收支申報(bào)辦法所稱中國(guó)居民中包括在中國(guó)境內(nèi)居留（ ）年以上的自然人 A、 1年 B、 3年 C、 5年 D、 7年 答案（ A） 5申報(bào)號(hào)碼前（ ）位為地區(qū)標(biāo)識(shí)碼。 A、 國(guó)家外匯管理局 B、中國(guó)人民銀行 C、國(guó)務(wù)院 D、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局 答案（ C） 4國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)實(shí)行（ ）申報(bào)的原則。 Bank。 A. 2個(gè)工作日； ； ； 答案（ A ） 我行信用證議付業(yè)務(wù)參考號(hào)應(yīng)為 （ ） A. LC。 PREPAID。 答案 （ √ ） 3 授權(quán)人或受權(quán)人崗位的工作人員發(fā)生變動(dòng)的，如授權(quán)內(nèi)容不變，授權(quán)在有效期內(nèi)繼續(xù)有效。 答案 （ √ ） 2 外聘律師時(shí)，在同一法律事務(wù)中，可以聘用與對(duì)方當(dāng)事人聘請(qǐng)的律師為同一律師事務(wù)所的律師。 答案 （ √ ） 2對(duì)外聘律師后，當(dāng)事行應(yīng)隨時(shí)關(guān)注律師工作質(zhì)量和進(jìn)展，對(duì)律師工作進(jìn)行必要的幫助，并檢查、監(jiān)督。 答案（ ） 2 未決訴訟預(yù)計(jì)負(fù)債確認(rèn)工作由二級(jí)分行（或一級(jí)分行直屬支行）以上機(jī)構(gòu)承擔(dān) ，其確認(rèn)權(quán)限與訴訟案件管理權(quán)限相同，由上級(jí)行授權(quán)和特別授權(quán)確定。確實(shí)需要轉(zhuǎn)授權(quán)的，省級(jí)分行應(yīng)明確專人密切關(guān)注案件處理進(jìn)程，遇到重大問題，及時(shí)上報(bào)總行。不能當(dāng)面簽署的，可以采用公證方式。 答案 （ √ ） 1單位客戶應(yīng)當(dāng)使用單位公章，同時(shí)其法定代表人、負(fù)責(zé)人 (或授權(quán)代理人 )應(yīng)當(dāng)當(dāng)面簽字；不得使用單位客戶不得使用其他專用印章代替公章，法定代表人不得使用人名章代替簽名。 答案（ ） 起草規(guī)章制度時(shí)，規(guī)章制度內(nèi)容的表述應(yīng)邏輯嚴(yán)密、結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)、條理清楚、用語(yǔ)準(zhǔn)確、文字簡(jiǎn)明。 答案 （ √ ） 創(chuàng)作宣傳材料、廣告及計(jì)算機(jī)軟件以外的其他重要作品的，創(chuàng)作部門應(yīng)當(dāng)在作品確定前送法律部門審查。 24 答案（ AC） 1下列法律事務(wù)，可以聘用律師代理（ ） A案情、法律關(guān)系復(fù)雜的疑難案件； B 農(nóng)業(yè)銀行為被告、無(wú)獨(dú)立請(qǐng)求權(quán)的第三人或仲裁被申請(qǐng)人的案件； C D 涉外訴訟； 答案（ ABCD） 1入選農(nóng)業(yè)銀行律師事務(wù)所數(shù)據(jù)庫(kù)的律師事務(wù)所應(yīng)具備的條件（ ） A B總體業(yè)務(wù)素質(zhì)過(guò)硬，有較強(qiáng)的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，有負(fù)責(zé)民事法律事務(wù)尤其是金融法律服務(wù) 方面 C D 在開辦和執(zhí)業(yè)過(guò)程中無(wú)違法違紀(jì)現(xiàn)象，無(wú)不良記 答案（ ABCD） 1入選農(nóng)業(yè)銀行律師個(gè)人數(shù)據(jù)庫(kù)的律師應(yīng)具備的條件（ A B C D具有良好的協(xié)調(diào)能力。 C規(guī)定的事項(xiàng)已經(jīng)執(zhí)行完畢 ,無(wú)繼續(xù)存在必要的 。 B因國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融政策發(fā)生變化 ,有必要增減或變更相關(guān)內(nèi)容的 。 D 銜接一致 ,指規(guī)章制度之間彼此銜接 ,避免相互矛盾。 A、 CN域名 B、中文域名 C、通用網(wǎng)址 D、無(wú)線網(wǎng)址 答案（ ABCD） 設(shè)計(jì)下列哪些文字或者圖形商標(biāo)，設(shè)計(jì)部門應(yīng)當(dāng)在商標(biāo)確定前送法律部門審查？ ( ) A作為 農(nóng)業(yè)銀行標(biāo)識(shí)或者品牌的； B在銀行卡卡面上使用的； C作為業(yè)務(wù)名稱使用的； D其他重要的文字或者圖形商標(biāo)。 A、三 B、十五 C、二十 D、三 十 答案（ A） 1 預(yù)計(jì)負(fù)債結(jié)果確定后，有權(quán)確認(rèn)行法規(guī)部門應(yīng)在 （ ） 個(gè)工作日內(nèi)通知當(dāng)事行進(jìn)行賬務(wù)處理。 A、 100% B、 0% C、 50% D、 10% 答案（ C） 1 被訴案件發(fā)生后，當(dāng)事行法規(guī)部門應(yīng)在收到對(duì)方起訴狀 （ ） 個(gè)工作日內(nèi)，填寫《被訴案件發(fā)案情況表》，通報(bào)本行會(huì)計(jì)部門，同時(shí)按權(quán)限逐級(jí)報(bào)告有權(quán)確認(rèn)行法規(guī)部門。 A、一年 B、二年 C、三年 D、四年 答案（ B） 法院查封、扣押動(dòng)產(chǎn)的期限不得超過(guò)（ ），查封不動(dòng)產(chǎn)、凍結(jié)其他財(cái)產(chǎn)權(quán)的期限不得超過(guò)（ ）。 A使用部門 B管理部門 C注冊(cè)部門 D審查部門 答案 （ A） 各級(jí)行 ( )為本級(jí)行規(guī)章制度的歸口管理與審查部門。 ( ) 答案 （ ） 1 當(dāng)前，我國(guó)銀行只需對(duì)個(gè)人的結(jié)算賬戶履行反洗錢義務(wù)，而不必對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶履行反洗錢義務(wù)。 ( ) 答案 （ ） 1按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄 ，自交易記賬之日起至少保存 5年。 ( ) 答案（ ） 違背結(jié)算紀(jì)律，積壓結(jié)算憑證、聯(lián)行報(bào)單等，未能及時(shí)入賬的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人每筆處以 50元罰款。 ( ) 答案（ ） 被檢查單位在檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改過(guò)程中， 對(duì)需要徹底整改的問題，可以有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究代替問題的整改。 答案： BC 三、 判斷 分行內(nèi)控合規(guī)委員會(huì)主任委員由主管內(nèi)控合規(guī)工作的行長(zhǎng)擔(dān)任。 答案： ABCDE 關(guān)于業(yè)務(wù)處理時(shí)限正確的是（ ） (A)可疑預(yù)警的處理正常情況下應(yīng)在 3個(gè)工作日內(nèi)完。（ B）回訪客戶。（ B）協(xié)查資料，各級(jí)行應(yīng)定期裝訂，并至少保存 5 年。 ( ) 16 答案（ ABCE） 整改的標(biāo)準(zhǔn)包括以下三方面。 B、權(quán)威性原則。 B、突出重點(diǎn)原則。 A、 1萬(wàn)元人民幣； B、 1萬(wàn)美元； C、 3萬(wàn)元人民幣； D、 3萬(wàn)美元。 B、對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以 100元 200元罰款 答案（ A） 我國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是 ( )。 B、對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以 100元－ 300元罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，建議給予紀(jì)律處分。 答案（ ） 1對(duì)于總行、人民銀行推廣項(xiàng)目及其他非自主開發(fā)類項(xiàng)目或管理類項(xiàng)目，由項(xiàng)目組牽頭組織測(cè)試，其他相關(guān)部門配合。對(duì)于導(dǎo)致技術(shù)方 案發(fā)生較大變動(dòng)的需求變更，需要對(duì)修改后的方案進(jìn)行重新評(píng)審。 答案（ √ ） 1擴(kuò)展 型 產(chǎn)品創(chuàng)新 指在新的市場(chǎng)領(lǐng)域所進(jìn)行的產(chǎn)品線創(chuàng)新 ,或者重大的、動(dòng)用資源較多的新產(chǎn)品開發(fā)。 答案（ ） 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)實(shí)行?統(tǒng)一規(guī)劃、集中管理、系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)、協(xié)調(diào)運(yùn)作?的組織管理模式。 答案（ √ ） 虛擬資金池也稱賬戶合并計(jì)息，是指銀行按照與客戶簽訂的協(xié)議，將指定的集團(tuán)總部及其成員單位的銀行賬戶資金虛擬集中，由集團(tuán)總部統(tǒng)一管理資金頭寸，在不實(shí)行資金轉(zhuǎn)移的條件下，銀行按各賬戶存款余額和透支余額對(duì)集團(tuán)支付存款利息或收取透支利息，并可根據(jù)客戶要求對(duì)集團(tuán)內(nèi)部賬戶進(jìn)行資金計(jì)價(jià)和利息再分配。 A 需求部門 B 產(chǎn)品研發(fā)部 C 技術(shù)部門 D 業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn) 答案（ ABC） 三、 判斷題 集團(tuán)性客戶現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)包含以下主要內(nèi)容：資金歸集、資金池、二級(jí)賬簿、賬戶透支、外幣資金歸集等。若試點(diǎn)效果不佳 ,則由產(chǎn)品創(chuàng)新與管理委員會(huì)決定 A 改進(jìn)產(chǎn)品 B 推遲推廣 C 重新試點(diǎn) D 退出產(chǎn)品 答案（ ABC） 1在開展新產(chǎn)品業(yè)務(wù)培訓(xùn)過(guò)程中，項(xiàng)目組及業(yè)務(wù)主管部門編寫產(chǎn)品培訓(xùn)資料，采?。? ）等多種方式對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)。 A《產(chǎn)品創(chuàng)新方案》 B《產(chǎn)品創(chuàng)新立項(xiàng)審批表》 C《產(chǎn)品創(chuàng)新可行性分析報(bào)告》 D《創(chuàng)新方案初審意見表》 答案（ AB） 11 1產(chǎn)品研發(fā)部召集相關(guān)部室的產(chǎn)品經(jīng)理或聯(lián)系人對(duì)《產(chǎn)品創(chuàng)新方案》進(jìn)行討論過(guò)程中，應(yīng)從合規(guī)性、市場(chǎng)前景、（ ）等方面進(jìn)行綜合評(píng)估?？蛻糸_通 多級(jí)賬簿 產(chǎn)品，不但能實(shí)現(xiàn)同一結(jié)算賬戶分類 明細(xì)核算 ，還可實(shí)現(xiàn)（ ）等 功能， 滿足客戶 對(duì)其資金 分類別、分層次 管理 與核算的 目的。 A 半個(gè)月 B 一個(gè)月 C 兩個(gè)月 D 三個(gè)月 答案（ B） 產(chǎn)品功能設(shè)計(jì)不完善，產(chǎn)品自身存在瑕疵屬于（ ）階段產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。 A《產(chǎn)品創(chuàng)新方案》 B《產(chǎn)品創(chuàng)新立項(xiàng)審批表》 C《產(chǎn)品創(chuàng)新可行性分析報(bào)告》 D《創(chuàng)新方案初審意見表》 答案（ D） 1 年度計(jì)劃內(nèi)的累進(jìn)型和擴(kuò)展型新產(chǎn)品、年度計(jì)劃外的累進(jìn)型新產(chǎn)品的立項(xiàng)由 （ ）審批。 A 逾期貸款 B 非應(yīng)計(jì)貸款 C 日間透支 D 隔夜透支 答案（ D） 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，協(xié)辦行是指客戶設(shè)立現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)各級(jí)子賬戶的經(jīng)辦行 ，以下哪項(xiàng)不屬于協(xié)辦行的職責(zé)？ A 執(zhí)行現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議，做好客戶下屬單位或關(guān)聯(lián)單位賬戶日常維護(hù)工作； B 執(zhí)行管理行、主辦行與客戶達(dá)成的相關(guān)合作事宜，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)； C 及時(shí)搜集、傳遞客戶信息，協(xié)同防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)； D 負(fù)責(zé)對(duì)客戶端操作系統(tǒng)和應(yīng)用軟件的安裝、調(diào)試工作； 答案（ D） 當(dāng)開通透支功能的客戶發(fā)生隔夜透支之后，透支賬戶所在（ ）應(yīng)于透支日次日將透 7 支余額補(bǔ)錄到 CMS系統(tǒng)中，確保 CMS系統(tǒng)和 ABIS系統(tǒng) 中貸款余額相符。 A 總公司單獨(dú) B 以自身透支額度為限額 C 參與集團(tuán)資金管理的子公司及總公司共同 D 先總公司后子公司的順序分層 答案（ C） 平等資金池是指加入資金池的賬戶之間是平等的，在集團(tuán)的支付額度范圍內(nèi)，都能自由對(duì)外支付。 （ ） 答案（ √ ） 1機(jī)構(gòu)賬務(wù)調(diào)整 由申請(qǐng)行填 寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行天津市分行綜合應(yīng)用系統(tǒng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)系統(tǒng)維護(hù)申請(qǐng)表》并加蓋申請(qǐng)機(jī)構(gòu)及上級(jí)業(yè)務(wù)管理部門公章，上報(bào)至分行運(yùn)行中心，加急事件可先發(fā)傳真。 （ ） 答案（ √ ） 電子設(shè)備申請(qǐng)報(bào)廢，按照分行固定資產(chǎn)處置有關(guān)規(guī) 定處理。（ ） 答案（ ） 因非計(jì)劃停機(jī)影響日間正常營(yíng)業(yè)的，各部門對(duì)于客戶、新聞媒體的詢問、質(zhì)疑，要統(tǒng)一解釋口徑，嚴(yán)禁隨意解釋或說(shuō) 明。 1 內(nèi)控合規(guī)手冊(cè)測(cè)試題 （信息技術(shù)管理部） 一、 選擇題（單選） 由