每周一法(保險從業(yè)人員行為準則)(文件)
【正文】 徠從業(yè)人員的； 違反《細則》第二十條規(guī)定，進行不正當競爭的。 以下情況，情節(jié)嚴重的適用。 主要適用于高管人員 《細則》框架和內(nèi)容 15 《細則》提出了具體的獎勵和處分規(guī)定。 自律組織應該 有關“復議” ? 從業(yè)人員對所在機構(gòu)按《細則》要求執(zhí)行處分有異議，可向行業(yè)自律組織申請復議；對行業(yè)自律組織處分決定有異議的，可向保險監(jiān)管機構(gòu)申請復議。 “附則”指出： 今后的工作 ? 為總結(jié)兩個準則實施一年來貫徹執(zhí)行情況，按照中紀委和保監(jiān)會《關于進一步做好保險監(jiān)管人員、保險從業(yè)人員行為準則貫徹落實工作的實施方案》的精神，保監(jiān)會監(jiān)察局于近期下發(fā)《關于進一步貫徹落實保險監(jiān)管人員行為準則和保險從業(yè)人員準則的通知》（保監(jiān)監(jiān)察【 2023】 326號），要求對各單位、各部門就準則的貫徹落實情況開展自查自糾和重點檢查工作，并責成中國保險行業(yè)協(xié)會牽頭組織檢查組對各保險機構(gòu)的貫徹落實情況進行檢查。 自查自糾范圍和內(nèi)容 1 ? 員工行為管理。是否有玩忽職守，參與承保欺詐、騙賠、多賠等活動。是否保護所在機構(gòu)商業(yè)秘密，遵守與其簽訂的保密和競業(yè)禁止協(xié)議。 包括分支機構(gòu)高管或負責人是否存在經(jīng)營管理不善造成突發(fā)事件，未進行及時處理，引發(fā)行業(yè)公共關系危機的情況；機構(gòu)是否存在違規(guī)經(jīng)營，違反行業(yè)自律規(guī)則和服務承諾的行為；機構(gòu)高管或者負責人是否未重視保險理賠工作，理賠服務質(zhì)量差。銷售人員是否主動出示《展業(yè)證》或《執(zhí)業(yè)證書》等有效證件，使用所在機構(gòu)統(tǒng)一印制的宣傳資料；是否存在自行手寫、印制、變更所在機構(gòu)的宣傳資料，使用或傳播其他不合規(guī)的宣傳資料；是否根據(jù)客戶的需求和經(jīng)濟承受能力推薦合適產(chǎn)品。 （自查自糾責任部門：市分公司銷售督察部、個險銷售部、團體業(yè)務部和銀行保險部，各營業(yè)機構(gòu)） ? 業(yè)務和客戶服務管理。 （自查自糾責任部門：市分公司業(yè)務管理中心、客戶服務管理中心） 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH 。是否存在刁難客戶，惜賠、拖賠、欠賠的情況，或者應賠不賠、無理拒賠的現(xiàn)象；是否加強客戶回訪和跟蹤服務，協(xié)助客戶進行客觀、公正、及時理賠。是否有虛假陳述、隱瞞真相、誤導客戶、違規(guī)承諾等行為。（自查自糾責任部門： 市分公司人力資源部、銷售督察部、個險銷售部、團體業(yè)務部和銀行保險部，各營業(yè)機構(gòu)） 自查自糾范圍和內(nèi)容 2 ? 銷售人員行為管理。是否存在偽造客戶回訪記錄、故意滯留客戶保險合同；偽造機構(gòu)和客戶的公章、印件；挪用侵占保費、滯留保費私設帳戶及公款私存；與客戶勾結(jié)，故意隱瞞承保條件，虛假理賠騙取保險金；擅自印制、偽造、變造、隱匿保險單證，違規(guī)制作宣傳材料，私自更改客戶投保和保全信息；偽造、銷毀帳務，指使違規(guī)操作；泄露所在機構(gòu)和客戶重大商業(yè)秘密；盜取或惡意毀壞機構(gòu)重要數(shù)據(jù)設備的行為。是否加強修養(yǎng)，嚴于律己，自覺執(zhí)行廉潔從業(yè)各項規(guī)定。是否存在違法違規(guī)，損害保險業(yè)形象的情況；市分公司員工是否重合同，守信用，恪守最大誠信原則，珍惜和維護保險從業(yè)人員職業(yè)聲譽。 ? 為此，寧波分公司監(jiān)察部專門制定下發(fā)《寧波分公司貫徹落實 保險從業(yè)人員行為準則 實施方案的通知》（國壽人險甬發(fā)【 2023】 91號），要求各部門和機構(gòu)對照準則對日常經(jīng)營活動中存在的違反準則的四個方面問題進行自查自糾并整改，市分公司專項活動工作小組會適時根據(jù)整改情況對部分機構(gòu)進行抽查。 “獎勵與處分”一章還指出： 《細則》框架和內(nèi)容 17 《細則》最后一章“附則” ? 對保險機構(gòu)執(zhí)行本細則情況進行檢查。 適用于從業(yè)人員 《細則》框架和內(nèi)容 16 《細則》提出了具體的獎勵和處分規(guī)定。 對從業(yè)人員適用 《細則》框架和內(nèi)容 14 《細則》提出了具體的獎勵和處分規(guī)定。 代簽名、代體檢； 偽造客戶回訪記錄、故意滯留客戶保險合同；偽造機構(gòu)和客戶的公章、印件； 在資格考試中參與考試作弊、冒名代考，及偽造、變造、轉(zhuǎn)讓《資格證書》、《展業(yè)證》或《執(zhí)業(yè)證書》； 挪用侵占保費、滯留保費私設帳戶及公款私存； 與客戶勾結(jié)，故意隱瞞承保條件，虛假理賠騙取保險金； 擅自印制、偽造、變造、隱匿保險單證，違規(guī)制作宣傳材料，私自更改客戶投保和保全信息； 偽造、銷毀帳務，指使違規(guī)操作；
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