【正文】 eminar Cost 必須確定成本分配原則 銀行總支出 問(wèn)題 1： 怎樣分配行政部門、營(yíng)運(yùn)部門和利潤(rùn)中心的支出額度？ 行政部門 利潤(rùn)中心 營(yíng)運(yùn)部門 成本分配中可能遇到的問(wèn)題 備 份 財(cái)務(wù)部 問(wèn)題 2： 怎樣處理同時(shí)分配問(wèn)題，如 IT對(duì)財(cái)務(wù)部的支持；財(cái)務(wù)部對(duì) IT的支持？ IT 30 4509600Beijing City Commercial Bank Seminar Cost 正確的 IT解決方案是項(xiàng)目成功的重要因素 選擇系統(tǒng) 選擇實(shí)施方式 選擇關(guān)鍵的硬件和系統(tǒng)軟件 ?與現(xiàn)時(shí)系統(tǒng)的兼容性 ?是否具備關(guān)鍵應(yīng)用軟件 ?成本 /性能 ?合乎行業(yè)標(biāo)準(zhǔn) ?供應(yīng)商聲譽(yù) ?如果選擇了不合適的系統(tǒng)，其性能、擴(kuò)展余地和使用壽命都將受到影響 內(nèi)部力量實(shí)施還是外包 ?是否具備和需要內(nèi)部技術(shù)人員，和他們是否具備所需能力 ?相對(duì)的工程交付時(shí)間與成本 ?所需的系統(tǒng)維修支持 ?耽誤系統(tǒng)推出啟用時(shí)間 ?成本超出預(yù)算 ?實(shí)施質(zhì)量差，降低了實(shí)用價(jià)值和成效 如果外包，選擇系統(tǒng)集成商 ?供應(yīng)商聲譽(yù) ?項(xiàng)目組的經(jīng)驗(yàn) ?投入與態(tài)度誠(chéng)肯 ?解決方案提議的優(yōu)劣 ?實(shí)施與維護(hù)成本 ?耽誤系統(tǒng)推出啟用時(shí)間 ?長(zhǎng)期成本消耗 ?維護(hù)支持差 選擇系統(tǒng)集成商 描述 關(guān)鍵決策標(biāo)準(zhǔn) 主要風(fēng)險(xiǎn) 如果 IT選擇錯(cuò)誤，項(xiàng)目是不可能成功的 備 份 31 4509600Beijing City Commercial Bank Seminar Cost 議 程 簡(jiǎn)介 BCG是全球領(lǐng)先的戰(zhàn)略咨詢公司 什么是成本控制和管理系統(tǒng)？ 為什么各銀行的成本控制和管理系統(tǒng)各不相同？ 為什么改變決策的方法會(huì)如此困難？ 實(shí)施成本控制和管理系統(tǒng)面臨什么其它挑戰(zhàn)？ 怎樣設(shè)計(jì)并實(shí)施成本控制和管理系統(tǒng)？ 如果成本在結(jié)構(gòu)上失調(diào)將會(huì)怎樣？ BCG怎樣在成本控制和管理問(wèn)題上與客戶合作？ 32 4509600Beijing City Commercial Bank Seminar Cost 成本控制和管理系統(tǒng)的主要設(shè)計(jì)和實(shí)施流程 成本控制和管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和實(shí)施 要求和規(guī)格 數(shù)據(jù)收集 實(shí)施，審查和批準(zhǔn)工程完章 系統(tǒng)決策 系統(tǒng)選擇 實(shí)施者的選擇 培訓(xùn) 設(shè)計(jì) 執(zhí)行 ?目標(biāo)和原則 ?用戶界面，報(bào)告和系統(tǒng)要求 ?流程和業(yè)務(wù)規(guī)則 時(shí)間表 （示意） ?數(shù)據(jù)需求 ?與目前其它系統(tǒng)的接口 ?數(shù)據(jù)所有者和數(shù)據(jù)收集流程 ?選擇系統(tǒng) ?決定內(nèi)部或外報(bào)的實(shí)施方案 ?如需要的話選擇系統(tǒng)集成商 33 4509600Beijing City Commercial Bank Seminar Cost 議 程 簡(jiǎn)介 BCG是全球領(lǐng)先的戰(zhàn)略咨詢公司 什么是成本控制和管理系統(tǒng)？ 為什么各銀行的成本控制和管理系統(tǒng)各不相同？ 為什么改變決策的方法會(huì)如此困難？ 實(shí)施成本控制和管理系統(tǒng)面臨什么其它挑戰(zhàn)？ 怎樣設(shè)計(jì)并實(shí)施成本控制和管理系統(tǒng)？ 如果成本在結(jié)構(gòu)上失調(diào)將會(huì)怎樣？ BCG怎樣在成本控制和管理問(wèn)題上與客戶合作？ 34 4509600Beijing City Commercial Bank Seminar Cost 降低成本是解決結(jié)構(gòu)性的成本分配 不當(dāng)?shù)闹饕椒ㄖ? 目前的成本與收入比率 成本與收入比率的目標(biāo) 重新調(diào)整成本的主要方法 收入增長(zhǎng) 業(yè)務(wù)組合 的改變 資產(chǎn)效率 的提高 降低成本 35 4509600Beijing City Commercial Bank Seminar Cost 銀行內(nèi)部降低成本的機(jī)會(huì) 潛在的降低成本機(jī)會(huì) 根據(jù)參照找出的潛在的可降低的成本（ %） 總行 產(chǎn)品 分銷 占總成本的百分比 分享的 服務(wù) 需要延伸成本管理以滿足削減的目標(biāo) 為達(dá)到成本目標(biāo)而需要節(jié)約成本的示意圖 面對(duì)顧客 不面對(duì)顧客 36 4509600Beijing City Commercial Bank Seminar Cost 銀行的平均值 公司的平均值 頂尖的 25%的銀行 雇員數(shù)量超過(guò) 25000人的公司 7389104 107 104951200204060801001201401 500500 10001000 200 02000 500 05000 100 010000 25 00025000 +F T E s / H R F T E sF T E s 數(shù) 量根據(jù)目前 517 HR FTEs 的水平和 30,693 的總 FTEs ? 目前的人力資源雇傭成本 : 1350萬(wàn)美元 88 97 112 120 比率 (FTEs/ HR FTEs) 年節(jié)省 (百萬(wàn)美元 ) 參照對(duì)象 資料來(lái)源： Saratoga Institute。同時(shí)還結(jié)合從其它媒體公司所取得的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)和中國(guó)的管理和人事實(shí)際情況，為其設(shè)計(jì)了新的管理流程。項(xiàng)目成果是業(yè)務(wù)組合的重點(diǎn)調(diào)整，使之更注重有前景的細(xì)分市場(chǎng)，及每項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展計(jì)劃，并強(qiáng)化組織和風(fēng)險(xiǎn)管理的工作。他與高級(jí)管理層和股東合作確保政策、組織結(jié)構(gòu)、流程和資源符合企業(yè)的戰(zhàn)略和目標(biāo)。波士頓咨詢公司 成本 控制和管理 彭 禮定 波 士頓咨詢公司 副總裁兼董事 中國(guó) 北京 1 4509600Beijing City Commercial Bank Seminar Cost 議 程 簡(jiǎn)介 BCG是全球領(lǐng)先的戰(zhàn)略咨詢公司 什么是成本控制和管理系統(tǒng)？ 為什么各銀行的成本控制和管理系統(tǒng)各不相同？ 為什么改變決策的方法會(huì)如此困難？ 實(shí)施成本控制和管理系統(tǒng)面臨什么其它挑戰(zhàn)？ 怎樣設(shè)計(jì)并實(shí)施成本控制和管理系統(tǒng)？ 如果成本在結(jié)構(gòu)上失調(diào)將會(huì)怎樣？ BCG怎樣在成本控制和管理問(wèn)題上與客戶合作？ 2 4509600Beijing City Commercial Bank Seminar Cost GILES BRENNAND 彭禮定 副總裁兼董事 近期在中國(guó)的工作經(jīng)驗(yàn)包括： 金融機(jī)構(gòu)： 與高級(jí)管理層合作共同確定業(yè)務(wù)發(fā)展的方向。他融合廣闊的業(yè)務(wù)與戰(zhàn)略角度，和廣泛的成功實(shí)施變革管理的經(jīng)驗(yàn)，包括應(yīng)用適合的信息技術(shù)解決方案。 銀行： 擔(dān)任行長(zhǎng)的戰(zhàn)略顧問(wèn)。 彭先生以優(yōu)等榮譽(yù)從倫敦大學(xué)獲得統(tǒng)計(jì)學(xué)碩士學(xué)位，及從英國(guó)劍橋大學(xué)獲得數(shù)學(xué)學(xué)士學(xué)位。 客戶數(shù)據(jù)庫(kù)； BCG 分析 中間值 97 客戶 59 中間值 88 客戶 59 美國(guó)公司的平均值是 97 FTEs/HR FTE 達(dá)到參照對(duì)象的水平后客戶可以節(jié)約 450690萬(wàn)美元 . . . 而銀行的平均值是 88 FTEs/HR FTE 參照業(yè)內(nèi)人力資源的員工配置 ,發(fā)現(xiàn) 潛在的可節(jié)省的成本 公司中央 實(shí)例：一家南美銀行在人力資源上節(jié)省的開支 37 4509600Beijing City Commercial Bank Seminar Cost IT提供大部分的共用服務(wù)成本的節(jié)省 其他成本差距 ?內(nèi)部的應(yīng)用程序開發(fā) ?項(xiàng)目成本超支 ?采購(gòu) /外包的成本 ?硬件 , 軟件 , 維護(hù)的支出 ?遺留下來(lái)的多重舊式的系統(tǒng)