銀行對(duì)電子工程公司授信調(diào)查報(bào)告(文件)
【正文】 預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)＝銷售成本/平均預(yù)付賬款余額預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)＝銷售收入/平均預(yù)收賬款余額營(yíng)運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)＝360/(存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)+應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)－應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)＋預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)－預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù))營(yíng)運(yùn)資金量＝上年度銷售收入（1－上年度銷售利潤(rùn)率）（1＋預(yù)計(jì)銷售收入年增長(zhǎng)率）/營(yíng)運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)18242*()*新增流動(dòng)資金貸款額度=營(yíng)運(yùn)資金量－借款人自有資金－現(xiàn)有流動(dòng)資金貸款－其他渠道提供的營(yíng)運(yùn)資金628416724100=512存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)=18552/[(675+1371)/2]=應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)=21053/[(1342+1973)/2]=應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)=18552/[(72+81)/2]=預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)=18552[(3947+4225)/2]=預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)=21053/[(61+91)/2]=營(yíng)運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)：=360/（360/+360/+360/）0=營(yíng)運(yùn)資金量=18242*（）* /=6284萬(wàn)元截止2015年5月末，企業(yè)自有資金為1672萬(wàn)元，而目前流動(dòng)資金貸款4?萬(wàn)元，故該企業(yè)流動(dòng)資金缺口=628416724100=512萬(wàn)元。（5）存貨金額為1787萬(wàn)元，主要為電力設(shè)備及電力物資。 該企業(yè)目前的主要簽訂的貿(mào)易合同：序號(hào)供應(yīng)商名稱商品名稱合同簽訂日期合同金額（元）第四部分：申請(qǐng)人財(cái)務(wù)狀況根據(jù)該公司提供2013年、2014年和2015年5月末的財(cái)務(wù)報(bào)表，其資產(chǎn)負(fù)債情況如下表： 單位：萬(wàn)元項(xiàng)目2013年底2014年底資產(chǎn)總額104081096011404流動(dòng)資產(chǎn)881594099870貨幣資金269716721416應(yīng)收帳款134319742012其他應(yīng)收款153166151預(yù)付帳款394842254503短期投資000存貨67513711787長(zhǎng)期投資000固定資產(chǎn)原值167916791679累計(jì)折舊86128
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