【正文】 行股份制改造、聯(lián)營(yíng) 、合并（兼并）、合資（合作）、分立、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得貸款人的同意。 消極承諾主要包括：不經(jīng)代理行同意，客戶： （１）不參與或投資與借款項(xiàng)目無關(guān)的業(yè)務(wù)； （２）不出售、抵押和轉(zhuǎn)讓全部或部分業(yè)務(wù)、資產(chǎn)和收益； （３）不借入或擔(dān)保除保持正常經(jīng)營(yíng)所產(chǎn)生的債務(wù)之外的任何債務(wù)； （４）不廢除或修改現(xiàn)有的各項(xiàng)合同?！　?，客戶必須及時(shí)通知代理行，代理行根據(jù)多數(shù)貸款人（占本合同項(xiàng)下貸款額度50%%的貸款人）的決定有權(quán)要求客戶限期糾正違約行為或宣布貸款本金及全部應(yīng)計(jì)利息及其它應(yīng)付費(fèi)用立即到期，客戶須立即償還貸款合同項(xiàng)下的全部債務(wù)，而貸款額度中未提用的部分即自動(dòng)終止?！　。ǎ玻┵r償：客戶必須賠償各貸款人和代理行因違約事件或沒有履行合同的責(zé)任所發(fā)生的任何損失及費(fèi)用。如果客戶在貸款合同項(xiàng)下的任何款項(xiàng)到期未付或出現(xiàn)合崐同所列的違約事件，代理行根據(jù)多數(shù)貸款人的決定宣布加速到期時(shí)，代理行和貸款人不事先通知客戶（或保證人）即可行使抵消權(quán)，即代理行和各貸款人有權(quán)從客戶（或保證人）在代理行和各貸款人的任何帳戶中的存款進(jìn)行扣收?！　。ǎ玻└髻J款人在此授權(quán)代理行代表每一貸款人行使及執(zhí)行合同項(xiàng)下賦予代理行的權(quán)利、權(quán)力?！　。ǎ叮┐硇杏胸?zé)任將客戶對(duì)某一貸款人的通知及時(shí)傳送給該貸款人，并將某一貸款人對(duì)客戶（或保證人）的通知及時(shí)傳送給客戶（或保證人）。　?。ǎ梗┫铝惺马?xiàng)須由全體貸款人（包括代理行和各貸款人，下同）一致同意方可達(dá)成協(xié)議：　?、儋J款額度的增加；　　②貸款期限的延長(zhǎng)；　?、圻€款計(jì)劃的調(diào)整；　?、鼙ＷC人或擔(dān)保方式的變更；　?、荻鄶?shù)貸款權(quán)人的定義改變。15．費(fèi)用（FEES）?！　?6．轉(zhuǎn)讓（ASSIGNMENT）。）　　17．修改和放棄（AMENDMENT AND WAIVER）?！　。ǎ保┵J款合同項(xiàng)下的任何通知、通訊須以書面形式，以郵寄或送達(dá)方式進(jìn)行?！　?9．貸款文件?！　?1．適用法律和管轄權(quán)（GOVERNING LAW AND JURISDICTION）。 一般情況下適用某國(guó)或某地法律的貸款合同由該國(guó)或該地法院管轄，但由于客戶為國(guó)內(nèi)法人，也可由國(guó)內(nèi)法院管轄。 ⑹ 債務(wù)從屬協(xié)議。 貸款額度作保證開立信用證的有關(guān)問題　　如貸款合同規(guī)定客戶可用提款作保證金開立信用證，則代理行收到各貸款人的出資后，即存入開證行保證金帳戶作為開證行開出信用證的付款保證。信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門即通知客戶辦理提款手續(xù)以支付信用證。 代理行和貸款管理　　貸款合同簽定后，代理行應(yīng)按合同內(nèi)訂明的代理?xiàng)l款履行管理貸款職責(zé)。制表列出客戶、參加行名單、承擔(dān)金額、地址、收款帳號(hào)、聯(lián)系人等以供日后所用?！　?．提款。發(fā)通知的同時(shí)，信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門要求利率參考行提供利率報(bào)價(jià)，確定利率后及時(shí)通知客戶及各參加行?！　〕^有效提款期，如有未提款部分，代理行將按貸款合同規(guī)定取消客戶提款。在每一付息日前至少七個(gè)營(yíng)業(yè)日，代理行應(yīng)將客戶關(guān)于全部貸款在本利息期的應(yīng)付利息通知客戶（ 并附利息計(jì)算單），要求客戶按時(shí)支付。 代理行在付息日收到客戶對(duì)銀團(tuán)的全部應(yīng)付利息后，須崐在同一日將各貸款人的應(yīng)收利息付入它們予先指定的帳戶，如果代理行在付息日不能如數(shù)收到或不能收到客戶對(duì)銀團(tuán)的應(yīng)付利息，則應(yīng)立即將此情況通知各貸款人，并將收到的利息按比例分配給各貸款人?！　】蛻籼崆皟斶€全部或部分貸款，必須提前30天書面通知代理行，提前還款申請(qǐng)一經(jīng)出具是不可撤銷的。　　當(dāng)客戶支付完全部貸款本金、利息及一切費(fèi)用后，代理行需書面通知客戶及保證人（如有的話），他們對(duì)貸款合同內(nèi)的一切責(zé)任當(dāng)即取消。　　在發(fā)生違約事件后，如多數(shù)貸款人決定對(duì)違約不作“放棄”處理，則代理行須根據(jù)多數(shù)貸款人的決定或要求客戶限期糾正違約行為，或宣布終止提款或貸款加速到期，向客戶和保證人追索，并行使抵消權(quán)，通知各貸款人將各自行使抵消權(quán)得到的款項(xiàng)劃入代理行指定的帳戶，由代理行按貸款合同規(guī)定處置和分配；或以法律手段處理抵押物/質(zhì)物，實(shí)行訴訟保全，凍結(jié)客戶和保證人的財(cái)產(chǎn)，以法律手段清償債權(quán)。　　8．會(huì)計(jì)管理。　　9．其它管理事項(xiàng)。 貸款管理檔案資料包括： (1)借款申請(qǐng)書和籌資委托書； (2)貸款合同和各種擔(dān)保文件； (3)法律意見書和貸款期間律師的咨詢意見； (4)各種先決條件的文件； (5)信息備忘錄及其來源文件和資料； (6)貸款評(píng)估報(bào)告； (7)各次提款通知書及其用途證明； (8)各次還本付息付費(fèi)證明； (9)客戶與保證人提供的財(cái)務(wù)報(bào)表、重要情況說明等資料； (10)銀團(tuán)會(huì)議記錄、紀(jì)要和多數(shù)貸款人對(duì)重要事項(xiàng)的表決； (11)分行和總行的各種批準(zhǔn)文件和領(lǐng)導(dǎo)的批示；(12)代理行與各貸款人之間的重要來往函電；(13)利率確定證明資料； (14)貸款期間各種資產(chǎn)評(píng)估（重估）報(bào)告，重要的保險(xiǎn)單、資產(chǎn)處置證明； (15)其它重要的文字記錄和音像記錄。內(nèi)容如下：　　項(xiàng)目最新情況介紹：如果項(xiàng)目正在建設(shè)中，應(yīng)詳細(xì)介紹項(xiàng)目進(jìn)展情況，是否有超支等?！　∫笾亟M的原因：對(duì)項(xiàng)目和市場(chǎng)分析后，客戶要著重說明項(xiàng)目的進(jìn)展在何處有問題或市場(chǎng)有哪些因素導(dǎo)致不能按期還款?！　∫治隹蛻魹槭裁翠N售不能增長(zhǎng)，為什么利潤(rùn)比同行業(yè)差，是否管理層問題等。如果進(jìn)行重組能使項(xiàng)目恢復(fù)“健康”，銀行要分析客戶的重組方案崐是否被全體貸款人接受，通過召開銀團(tuán)會(huì)議，由客戶介紹重組的建議，回答各代理行的詢問，爭(zhēng)取各貸款人就債務(wù)重組達(dá)成共識(shí)?！　?3)補(bǔ)充貸款合同的簽署和執(zhí)行　　選定時(shí)間和地點(diǎn)簽署該補(bǔ)充貸款合同，待補(bǔ)充合同里的先決條件全部滿足后，該補(bǔ)充合同生效，債權(quán)(務(wù))重組正式完成。　　3. 根據(jù)本公司提供的資料，編制信息備忘錄及草擬有關(guān)文件。 與貸款安排有關(guān)的咨詢費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、安排費(fèi)、差旅費(fèi)、法律和通訊費(fèi)等概由本公司承擔(dān)（或：本公司將向貴行一次性支付 萬人民幣或美元費(fèi)用，作為銀團(tuán)的全部安排和活動(dòng)費(fèi)用）。我行將盡最大努力安排本銀團(tuán)貸款，選擇合適的銀行（包括我行在內(nèi)）承擔(dān)貸款，但不負(fù)包銷責(zé)任。提款日擬在 年 月 日進(jìn)行?！　∠乱粋€(gè)計(jì)息期 年 月 日 至 年 月 日的適用利率為 ?！　∥夜驹诖舜_認(rèn)，在擬定的提款日，重述貸款合同中客戶之聲明和保證是真實(shí)和正確的，且沒有有償?shù)暮臀唇?jīng)補(bǔ)救的違約事件發(fā)生。 中國(guó)建行銀行 分行（公章） 年 月 日52 / 52附件283提 款 通 知 書（第 號(hào)）致：代理行　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　本通知書是我公司（作為客戶）與貴行及各貸款人于 年 月 日簽署的銀團(tuán)貸款合同附件。 公司（公章）: 法定代表人（簽字）: 授權(quán)代理人（簽字）: 年 月 日附件282 復(fù) 函 公司： 貴公司 年 月 日委托書收悉?！　?. 承擔(dān)銀團(tuán)代理行工作?！　”竟驹诖耸跈?quán)，無須通知或另行征得本公司同意，貴行可以：　　1. 選擇銀團(tuán)的副牽頭行、安排行、代理行和參加行。 此外客戶還應(yīng)與代理行和每個(gè)銀團(tuán)參加行個(gè)別探討有關(guān)重組的意見、難處和疑慮，達(dá)成共識(shí)。了解客戶所遇到的困難是否屬于暫時(shí)性的，如果客戶所遇到的困難不是暫時(shí)性的，客戶的項(xiàng)目屬于利薄或遭淘汰的行業(yè)。檢查貸款文件的完整性和有效性；是否有違約；擔(dān)保書是否完整，抵押文件是否完整；是否有近期財(cái)務(wù)報(bào)表。　　產(chǎn)品市場(chǎng)介紹和分析：詳述市場(chǎng)過去及目前的情況，并預(yù)測(cè)市場(chǎng)未來形勢(shì)。(1)如果客戶不能按期還款或預(yù)計(jì)不能按期還款，可問銀團(tuán)（通過代理行）申請(qǐng)債務(wù)重組。確定貸款合同所列的客戶聲明和保證是否保持正確，向貸款人通知或通報(bào)違約事件，作為客戶與各貸款人間的一切文件、函件往來的橋梁。每一貸款人有與代理行對(duì)帳的權(quán)力，故代理行必須帳目清楚，帳帳相符?！　】蛻襞灿媒杩?，貸款人對(duì)挪用部分按須按貸款合同規(guī)定向客戶計(jì)收罰息。技術(shù)性違約包括部分先決條件（非特別重要的）暫未落實(shí)，如有些政府批準(zhǔn)正在進(jìn)行之中，還本付息付費(fèi)資金尚在途中等，總之是一些能夠在短時(shí)期內(nèi)糾正或補(bǔ)救的違約事件，對(duì)于這一部分違約事件，國(guó)際銀團(tuán)貸款管理中往往采取放棄的辦法，即由客戶向代理行提出一份“放棄申請(qǐng)”并保證在短時(shí)間內(nèi)落實(shí)或補(bǔ)救，代理行則把情況通知各貸款人，如果銀團(tuán)中多數(shù)貸款人同意客戶這種放棄請(qǐng)求，則對(duì)全體貸款人有約束力，客戶可繼續(xù)提款和使用貸款。如提前還款的金額不是從經(jīng)營(yíng)貸款項(xiàng)目而來，必須按合同規(guī)定的費(fèi)率支付提前還款費(fèi)。在貸款合同內(nèi)已詳細(xì)列明還款日期、金額。 客戶須在每一新的利息期開始日前5個(gè)營(yíng)業(yè)日向代理行通知其選擇的利息期，如果代理行在新的利息期開始日前3個(gè)營(yíng)業(yè)日前仍未收到客戶的通知，則按貸款協(xié)議的規(guī)定確定新的利息期。在有效提款期內(nèi)，代理行經(jīng)按借款未提用的貸款額度，以合同規(guī)定的承諾費(fèi)率計(jì)算收取承諾費(fèi)，并分配給各貸款人。代理行不作墊款?！　】蛻魬?yīng)提前5個(gè)營(yíng)業(yè)日向信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門提交提款通知書，并附上用途及日期，代理行提前3個(gè)營(yíng)業(yè)日發(fā)出出資通知給各參加行，列明金額、提款日期、利息期。落實(shí)客戶首次提款應(yīng)滿足的條件。　　1．文件處理?！　?，按貸款合同的規(guī)定或事先的約定，開證費(fèi)用須分配給各貸款人時(shí)，信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門在結(jié)算部門收到開證費(fèi)后，應(yīng)將各貸款人應(yīng)分配的開證費(fèi)在規(guī)定的期限內(nèi)分配給各貸款人，并通知各貸款人?！　∪缳J款合同規(guī)定客戶可直接在貸款額度項(xiàng)下申請(qǐng)開立信用證，則按下列不同情況分別處理：　　，則信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門在收到客戶的申請(qǐng)，經(jīng)審查符合貸款合同的規(guī)定后，通知結(jié)算部門審查開證申請(qǐng)和有關(guān)合同開出信用證，并即送一副本到信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門，信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門即在貸款合同規(guī)定的期限內(nèi)將信用證編號(hào)、金額、受益人名稱，到期日和用途及各貸款人應(yīng)保證支付的金額等通知各貸款人?！　?2．合同生效。 銀團(tuán)貸款合同一般包括一些附件，它們是貸款合同的重要組成部分，但大部分附件（主要是各種擔(dān)保文件）可單獨(dú)行使。 國(guó)際銀團(tuán)貸款合同可適用中國(guó)法、香港法、英國(guó)法或紐約州法。 20．文字?！　。ǎ玻└鞣酵ㄓ嵉刂窞楸竞贤炞謾谥兴械刂?，如有變更，應(yīng)立即通知有關(guān)各方。須經(jīng)全體貸款人同意或放棄的事項(xiàng)須得到全體貸款人的同意，其余只須多數(shù)貸款人同意即可。貸款人可以分銷、轉(zhuǎn)讓它的貸款份額、權(quán)利和義務(wù)，承讓的銀行便直接成為銀團(tuán)的一貸款人，出讓該分額的貸款人便無須對(duì)客戶負(fù)擔(dān)任何貸款人的責(zé)任。 （２）規(guī)定承諾費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，計(jì)算方法及支付方式。多數(shù)貸款權(quán)人決定客戶構(gòu)成違約并決定了對(duì)客戶或保證人采取某種行動(dòng)后，代理行須按多數(shù)貸款權(quán)人的決定行動(dòng)。不足部分由代理行代表各貸款人繼續(xù)向客戶（或保證人）追索?！　。ǎ矗┐硇袃H在本合同授權(quán)范圍內(nèi)行使它的權(quán)力和履行其職責(zé)。如果客戶在某一貸款帳戶的可扣收額大于該貸款人按參與貸款比例應(yīng)得金額，代理行委托該貸款人代為扣收，并劃給代理行，由代理行按比例分配給其他貸款人，用于抵消其他貸款人的債務(wù)，如果這些帳戶中的余額是外幣，各貸款人有權(quán)按當(dāng)日國(guó)家外匯管理局公布的匯率折算成人民幣來行使抵消權(quán)。規(guī)定如果法院或仲裁庭判決或裁決支付給代理行和貸款人的貨幣為非貸款貨幣，銀行將判決貨幣兌換成貸款貨幣造成的損失和從判決之日至清償之日的利息均由客戶向代理行和貸款人賠償。致使貸款債權(quán)、債務(wù)落空，造成信貸資產(chǎn)損失的，客戶應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任?！　?1．違約事件（EVENTS OF DEFAULT