淺析金融全球化與中國金融應對策略(文件)
【正文】 風險，實現利潤的最大化。這一方面造成民營經濟的金融服務缺失，將其推向并不規(guī)范的民間借貸市場。此舉既有利于民營經濟的發(fā)展，也有利于營造競爭的體制環(huán)境，使國有金融的改革獲得必要的壓力和動力。對于已上市的、符合條件的證券機構，可從制度上為其創(chuàng)造增資擴股的條件。對于實力較強的全國性證券機構和區(qū)域性證券機構，要鼓勵強強聯合，尋求集團化發(fā)展模式，通過相互參股打通以市場為紐帶的聯合通道?！ ?二)加快金融創(chuàng)新。對行政壟斷、地方保護主義和惡性競爭要依法規(guī)范和治理。為此，必須加快國有金融機構產權制度的改革步伐，通過建立以市場為導向的激勵與約束機制，形成金融創(chuàng)新的微觀基礎。針對金融效率對交易和清算手段的依賴性，著力進行金融電子信息化建設，使金融運作基于電子化的平臺而獲得質的飛躍。(1)完善金融機構的內部監(jiān)控機制。(2)進行金融業(yè)行業(yè)自律建設。在證券業(yè)，要加強證券業(yè)協會的建設，發(fā)揮其在公平競爭、信息共享、風險防范和仲裁等方面的協調職能。雖然改革開放以來金融領域的立法工作取得了長足的進展，但隨著實踐的發(fā)展，仍然有一些重要金融領域尚未納入法律規(guī)范。金融監(jiān)管當局要強化金融執(zhí)法的力度，嚴格執(zhí)行市場準入、市場交易和市場退出的相關法規(guī)，建設良好的金融運行軟環(huán)境。這主要包括：。根據《巴塞爾協議》，基于風險加權的資本充足率應達到8%以上，核心資本應達到4%以上。建立危機處理機制，第一，要實行資產負債比例管理，重視資金的安全性、流動性和盈利性，確保銀行的清償力。第四，建立國家專門的金融危機防范機構，統一權限，協調行動，以便在危機發(fā)生時高效率地解決問題。中國參與國際金融合作的思路，一是要加強與跨過金融機構的母國監(jiān)管當局及時進行信息溝通，按巴塞爾要求對金融機構實施全方位并表監(jiān)管，對不符合監(jiān)管條件的外資金融機構要堅決予以阻止。惟其如此，中國在全球化的進程中才可能趨利避害，實現自身利益的最大化。三是鑒于現有國際金融機構(國際貨幣基金組織和世界銀行)跟不上金融全球化發(fā)展的步伐，中國應同有關國家一起在平等互利的基礎上積極參與新的游戲規(guī)則的制定，促進國際貨幣基金組織和世界銀行職能的轉換，以期建立符合自身利益的國際金融新秩序。對遇到臨時清償困難的金融機構應提供緊急資金援助。第三，建立存款保險制度。如果股指與股價持續(xù)下跌，則易打擊投資者的信心，導致財富縮水。如果短期外債過多，同時外匯儲備又不足(墨西哥發(fā)生金融危機時兩者之比為100：20)，極易引發(fā)金融危機。有效的金融風險預警，是確保金融安全的第一道屏障。第二，強化金融執(zhí)法。(1)加強法律法規(guī)制度建設。二是要對成員經常性業(yè)務予以監(jiān)督，包括對業(yè)務運作的監(jiān)督指導，對可能出現的風險和違規(guī)行為的預防與處理。要建立嚴格的授權制度，各級金融機構必須經過授權才能對相關業(yè)務進行處置，未經授權不能擅自越位?！ 〗鹑跇I(yè)的綜合監(jiān)管是內部約束和外部約束的有機統一。針對金融工具的有限性，可利用股票市場的先發(fā)優(yōu)勢，適時發(fā)展期貨、期權等衍生金融工具?！ ∑浯?，打造金融創(chuàng)新的微觀基礎，選準創(chuàng)新的突破口。今后，政府的金融管理職能要轉向創(chuàng)造公平競爭的體制環(huán)境和加強調控的有效性上來。當然，在證券業(yè)的資產整合過程中，必須相應提高證券機構的管理水平，遵循市場規(guī)律，要把提高競爭力作為根本目的。通過增資擴股和上市，證券機構可獲得資本市場的巨大支持，從而解決資產質量和資本金問題。培育金融業(yè)的規(guī)模競爭力，主要通過兩個途徑：一個是股市融資，一個是資產重組。因此，積極發(fā)展規(guī)范的民間金融機構，培育金融業(yè)競爭體制，已成為我國金融深化的重中之重。
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