論有效管理銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的重大意義(文件)
【正文】 關(guān)注異常情況這類信息是如何處理的管理層是否對(duì)根據(jù)此類信息采取行動(dòng)以及改善業(yè)務(wù)表現(xiàn)負(fù)有責(zé)任該業(yè)務(wù)條線內(nèi)有什么樣的流程來(lái)檢查和驗(yàn)證跟進(jìn)措施的實(shí)施情況 我們要考察合規(guī)管理部門(mén)它們是否配備了合理的資源該部門(mén)在銀行內(nèi)是否具有較高的地位和影響是否可以與高級(jí)管理層和董事會(huì)充分溝通合規(guī)部門(mén)在識(shí)別違規(guī)保護(hù)銀行利益方面是否有效對(duì)并非明顯違規(guī)的灰色地帶的活動(dòng)是否也有所察覺(jué)該信息有否引起業(yè)務(wù)條線或銀行風(fēng)險(xiǎn)管理人員的注意對(duì)此將由誰(shuí)來(lái)采取適當(dāng)和果斷的行動(dòng) 接下來(lái)是內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的作用我們希望看到一個(gè)強(qiáng)有力的、“信任歸信任核實(shí)歸核實(shí)”這是這是銀行檢查人員的信條同樣也應(yīng)是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理人員和董事的信條如果不是這樣那么我們將予以關(guān)注 我們特別關(guān)注的有關(guān)信息流動(dòng)的一個(gè)方面是銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的問(wèn)題將如何傳達(dá)到適當(dāng)?shù)你y行委員會(huì)并通過(guò)它們傳遞給董事會(huì)重要的監(jiān)管信息會(huì)不會(huì)被高級(jí)管理層攔截而不能到達(dá)董事會(huì)在銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間包括在董事會(huì)層面是否能就監(jiān)管問(wèn)題進(jìn)行良好的、坦誠(chéng)的和建設(shè)性的對(duì)話我們是不是一定要將問(wèn)題作為“需要注意的事項(xiàng)”列入檢查報(bào)告中才能得到銀行的關(guān)注和反應(yīng) 我們相信大多數(shù)銀行家如果擁有好的信息（這些信息來(lái)自于他們自身的風(fēng)險(xiǎn)控制程序和監(jiān)管機(jī)構(gòu)）就能作出好的決策不完整的、帶水分的、誤導(dǎo)的或錯(cuò)誤的信息則往往導(dǎo)致錯(cuò)誤的決策這就是為什么檢查人員非常關(guān)注銀行在全行層面及在業(yè)務(wù)條線層面上的管理信息系統(tǒng)的質(zhì)量、完整性和及時(shí)性全面的、具有早期預(yù)警系統(tǒng)功能的強(qiáng)大管理信息系統(tǒng)應(yīng)能夠幫助風(fēng)險(xiǎn)管理人員時(shí)刻掌控銀行可能出現(xiàn)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
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