【正文】 益以及 投資顧問 為本信托計(jì)劃設(shè)定的投資策略、投資目標(biāo)及理念。 何曉 ， 總經(jīng)理兼風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主任，擁有 15年以上國際外匯市場、貨幣市場、固定收益產(chǎn)品市場及證券市場投資經(jīng)驗(yàn)，曾在匯豐銀行、美國銀行等國際知名金融機(jī)構(gòu)工作培訓(xùn)。 權(quán)利和義務(wù) 關(guān)于 投資顧問 的權(quán)利和義務(wù)請?jiān)旈喰磐泻贤谑粭l規(guī)定。 機(jī)構(gòu)介紹 中國建設(shè)銀行股份有限公司總部設(shè)在北京，擁有 50 余年在中國經(jīng)營的歷史。 明達(dá) 4 期 證券 投資集合資金信托計(jì)劃 25 東京、首爾、紐約及胡志明 市設(shè)有分行，在悉尼設(shè)有代表處，擁有建行亞洲、建銀國際、建行倫敦、建信基金、建信金融租賃、建信信托等多家子公司，擁有員工約 30 萬人，為客戶提供全面的金融服務(wù)。 （二）券商 ——國都證券有限責(zé)任 公司 主要職責(zé) 負(fù)責(zé)保證證券賬戶上的資產(chǎn)安全、提供證券交易經(jīng)紀(jì)服務(wù)、提供資金對賬單、證券交易賣差資金劃撥、風(fēng)險(xiǎn)提示等事項(xiàng)，具體見《北京信托 ?明達(dá) 4 期 證券投資集合資金信托計(jì)劃證券經(jīng)紀(jì)協(xié)議 》。 國都證券有限責(zé)任公司的 經(jīng)營范圍包括 證券（含境內(nèi)上市外資股）的代理買賣；代理證券的還本付息、分紅派息；證券代保管、鑒證；代理登記開戶；證券的自營買賣；證券（含境內(nèi)上市外資股）的承銷（含主承銷）；證券投資咨詢（含財(cái)務(wù)顧問）；受托投資管理；中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 明達(dá) 4 期 證券 投資集合資金信托計(jì)劃 26 機(jī)構(gòu)介紹 北京市中倫文德律師事務(wù)所是由創(chuàng)立于 1992 年的中倫律師事務(wù)所發(fā)展而來的一家大型、綜合性律師事務(wù)所。中倫文德金融法律業(yè)務(wù)部律師團(tuán)隊(duì)曾擔(dān)任多家信托公司的常年及專項(xiàng)法律顧問，在信托法律業(yè)務(wù)領(lǐng)域具有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。信托公司依據(jù)信托合同約定管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。 明達(dá) 4 期 證券 投資集合資金信托計(jì)劃 28 第一條 前言 根據(jù)《中華人民共和國信托法》以及其他有關(guān)法律法規(guī)，在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立《北京信托 ?明達(dá) 4 期 證券投資集合資金信托合同》。 本信托由受托人按照《中華人民共和國信托法》、信托合同及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定設(shè)立。 本合同或信托合同 ： 指《北京信托 ?明達(dá) 4 期 證券投資集合資金信托合同》及對該合同的任何有效修訂和補(bǔ)充。 明達(dá) 4 期 證券 投資集合資金信托計(jì)劃 29 申請書、 保管合同 、信托單位申購確認(rèn)書、信托單位贖回確認(rèn)書、信托利益分配明細(xì)表、信托利益分配確認(rèn)書等與信托計(jì)劃相關(guān)的文件，委托人已詳閱上述信托文件，知悉其內(nèi)容。 合格投資者 ：本信托的合格投資者指符合下列條件：能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)，并且投資信托計(jì)劃 的最低金額不少于 100 萬元人民幣的自然人、法人或依法成立的其他組織。 1 投資顧問 ：指 深圳市明達(dá)資產(chǎn)管理有限公司 。 1信托利益分配賬戶 ：指受益人指定的用于接收受托人分配信托利益的銀行賬戶。 北京信托 投資顧問 持有特別受益權(quán)，信托利益分配時(shí)除了享有一般受益權(quán)外，還可依據(jù)信托文件規(guī)定享有特別受益權(quán)。 2信托負(fù)債： 指信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用和本信托管理運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)而形成的對第三人的負(fù)債。 3當(dāng)年信托單位累計(jì)凈值： 當(dāng)年信托單位累計(jì)凈值 =信托單位凈值 +當(dāng)年自然年度內(nèi)累計(jì) 單位分配一般 信托計(jì) 劃 利益金額。 3申購 ：指在信托計(jì)劃存續(xù)期限內(nèi)，委托人購買信托單位的行為。 3 特別交易權(quán)： 指估值日的 當(dāng)年 信托單位累計(jì)凈值不高于【 】元時(shí) ，無論未來證券市場走勢如何以及信托單位累計(jì)凈值能否恢復(fù)到【 】元之上，受托人不需征求任何人的意見，對持有的股票等有價(jià)證券全部予以清倉（賣出或贖回），未上市交易的新股、處于鎖定期的新股 、處于鎖定期的增發(fā)股票等 除外。 4交易日 ：指上海證券交易所和深圳證券交易所公告的證券交易日。 第三條 信托目的 委托人基于對受托人的充分信任，認(rèn)購 /申購信托單位并加入信托計(jì)劃，由 受托人根據(jù)投資顧問提供的投資建議和信托文件中關(guān)于信托財(cái)產(chǎn)運(yùn) 用范圍和投資比例的規(guī)定自主決策，進(jìn)行證券投資 。 明達(dá) 4 期 證券 投資集合資金信托計(jì)劃 32 除法律法規(guī)另有規(guī)定外，信托計(jì)劃項(xiàng)下持有信托單位份數(shù)少于 300 萬份的合格個(gè)人投資者人數(shù)不超過 50 人，合格機(jī)構(gòu)投資者和持有單位份數(shù) 300 萬份以上的合格個(gè)人投資者數(shù)量不受限制。 （ 2）信托計(jì)劃推介期內(nèi)，投資者已認(rèn)購信托單位超過 10000 萬 份后， 且投資顧問認(rèn)購信托單位份數(shù)不低于 150 萬份， 受托人和 投資顧問 協(xié)商一致，可以提前結(jié)束推介期。由此產(chǎn)生的相關(guān)債務(wù)和費(fèi)用，由受托人以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。 認(rèn)購價(jià)格 信托單位面值 1 元，認(rèn)購價(jià)格 1 元。 信托單位的定向募集 投資顧問在信托計(jì)劃成立時(shí)認(rèn)購不低于 150 萬份信托單位，并根據(jù)信托合同的約定逐步增持至信托計(jì)劃 3%的份額。 明達(dá) 4 期 證券 投資集合資金信托計(jì)劃 34 行賬戶，并撤消該募集賬戶。申購期間，持有信托單位份數(shù)少于 300 萬 元 的合格個(gè)人投 資者不超過 50 個(gè)，合格機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量和持有信托單位份數(shù) 300 萬 元 以上的合格個(gè)人投資者不受限制。 申購需要提供的材料（適用于初次申購者） （ 1） 自然人投資者 銀行劃款憑證、委托人本人有效身份證件 (居民身份證、軍人證、護(hù)照等 )及其復(fù)印件。 （ 2）已持有信托單位的受益人申購信托單位，每次申購資金不低于人民幣 10 萬元，并以 10 萬元的整數(shù)倍遞增。 （ 四 ） 信托單位的申購時(shí)間 每個(gè)開放日前 4 個(gè)工作日及開放日當(dāng)日 15： 00 前，合格投資者可向受托人申請申購信托單位，并支付申購資金，受托人收到投資者提供的申購文件且投資者交付的申購資金到達(dá)信托計(jì)劃專用銀行賬戶之日后，投資者交付的申購資金確認(rèn)為申購的信托單位。 受 托人對信托單位申購確認(rèn)書復(fù)核無誤后，自開放日起的五個(gè)工作日內(nèi)，由受托人向受益人寄送信托單位申購確認(rèn)書正本一份。 （二）持有金額要求 封閉期結(jié)束后，委托人有權(quán)部分或全部申 請贖回信托單位，部分申請贖回的，申請贖回后委托人持有的信托單位份數(shù)與信托單位凈值之乘積不得低于人民幣 100 萬元。 2. 受益人 不可 贖回處于封閉期內(nèi)的信托單位。開放日后 五 個(gè)工作日內(nèi)，受托人制作贖回確認(rèn)書一式三份，并向委托人寄送贖回確認(rèn)書正本一份。 （ 1） 全額贖回：當(dāng)受托人認(rèn)為有能力支付 委托人 的全部贖回款項(xiàng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。部分順延贖回不受單筆贖回最低金額的限制。 明達(dá) 4 期 證券 投資集合資金信托計(jì)劃 38 劃款指令將贖回資金向委托人信托利益分配賬戶劃撥。委托人簽署信托文件、加入信托計(jì)劃，即視為認(rèn)可投資顧問享有信托合同約定的各項(xiàng)權(quán)利和利益以及投資顧問為本信托計(jì)劃設(shè)定的投資策略、投資目標(biāo)及理念。 第十一條 投資顧問 （一） 投資顧問 的指定和授權(quán) 全體委托人一致同意指定 深圳市明達(dá)資產(chǎn)管理有限公司 擔(dān)任本信托計(jì)劃投資運(yùn)作的投資顧問，并向受托人 提交 投資建議。 （六）款項(xiàng)劃撥 受托人在開放日后五個(gè)工作日內(nèi) 向 保管銀行 發(fā)送 劃款指令。對于單個(gè)信托份額持有人的贖回 申請，應(yīng)當(dāng)按照其申請贖回份額占當(dāng)日申請贖回總份額的比例，確定該單個(gè)信托份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額； 委托人 未能贖回部分，除 委托人 在提交贖回申請時(shí)選擇將當(dāng)日未獲辦理部分予以撤銷外，延遲至下一個(gè)開放日辦理，贖回價(jià)格為下一個(gè)開放日的信托單位凈值。 （五）巨額贖回處理 本信托計(jì)劃單個(gè)開放日，凈贖回申請（贖回申請總數(shù)扣除認(rèn)購申請總數(shù)的余額）超過上 一 開放 日信托計(jì)劃總份額的【 20】 %時(shí)，即認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回。受托人收 到委托人贖回申請書審核無誤 北京信托委托人不愿意全部申請贖回的，受托人不接受贖回申請。 第十條 信托單位的贖回 （一）持有期限要求 本信托計(jì)劃成立之日起的半年為封閉期，封閉期內(nèi)受益人 不可 贖回信托單位。 明達(dá) 4 期 證券 投資集合資金信托計(jì)劃 36 負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有信托委托人的利益； (4) 認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有信托委托人利益。 信托計(jì)劃存續(xù)期間，受托人可以調(diào)整信托計(jì)劃的申購費(fèi)用，并由受托人在受托人公司網(wǎng)上發(fā)布。 明達(dá) 4 期 證券 投資集合資金信托計(jì)劃 35 （ 2） 機(jī)構(gòu)投資者 銀行劃款憑證 原件 、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件、法人代表身份證復(fù)印件、法人代表授權(quán)委托書原件、經(jīng)辦人身份證 原件及 復(fù)印件、公司章程、公司公章 (上述復(fù)印件需加蓋公章 )。 申購資金合法性要求 投資者保證交付的申購資金是其合法所有并有權(quán)支配的財(cái)產(chǎn)。 (五 ) 信托單位的認(rèn)購時(shí)間 受托人收到投資者應(yīng)提交的認(rèn)購文件后，投資者交付的認(rèn)購資金于信托計(jì)劃成立日確認(rèn)為認(rèn)購的信托單位，信托計(jì)劃成立之日為信托單位的認(rèn)購時(shí)間。認(rèn)購費(fèi)用不屬于信托財(cái)產(chǎn)。 簽約 必備材料 (1)自然人投資者 銀行劃款憑證、委托人本人有效身份證件 (居民身份證、軍人證、護(hù)照等 )及其復(fù)印件。 認(rèn)購資金合法性要求 北京信托本信托 計(jì)劃 成 立日為受托人宣布本 信托 計(jì)劃成立之日，信托計(jì)劃成立日期由受托人在 如信托計(jì)劃推介期滿，投資者實(shí)際認(rèn)購的信托單位總數(shù)不足 10000 萬 份的，本信托計(jì)劃不成立。 第七條 信托計(jì)劃的推介和成立 信托計(jì)劃 的推介期為 2022 年 【 9】 月 【 25】 日至 2022 年 【 11】 月 【 12】 日 ， 受托人有權(quán)延長推介期，延長時(shí)間不超過十五個(gè)工作日，并及時(shí)公告。 第五條 信托計(jì)劃規(guī)模 信托計(jì)劃推介期內(nèi)發(fā)行信托單位份數(shù)不低于 10000 萬 份。 （二）解釋 除上下文另有規(guī)定外，本合同所使用的有關(guān) “本合同的 ”、 “本合同中 ”、 “本合同內(nèi) ”、 “本合同項(xiàng)下 ”，以及其他具有類似含義的詞語，是指包括本合同全部組成部分的合同整體，而不是指本合同的任何特定部分或條款。 3人民幣（￥） ：指中國的法定貨幣，其計(jì)算單位為元。 3信托利益分配明細(xì)表 ：指記載信托利益分配情況及信托利益分配后各受益人持有的 北京信托 3估值日 ：信托計(jì)劃期限內(nèi)的每周最后一個(gè)證券交易日和開放日。 2信托單位凈值 ：指信托財(cái)產(chǎn)凈值與信托單位總份數(shù)之比。 2信托單位總份數(shù) ：指信托計(jì)劃項(xiàng)下信托單位的總數(shù)，信托計(jì)劃存續(xù)期間信托單位總份數(shù)指受益人持有的信托單位的總數(shù)。 2信托受益權(quán) ：指受益人在信托計(jì)劃中享有的權(quán)利，包括但不限于取得受托人分配信托利益的權(quán)利。 保管合同 ：指受托人與保管銀行、券商簽訂的《北京信托 ?明達(dá) 4 期 證券投資集合資金信托計(jì)劃資金 保管合同 》及對該合同的任何有效修訂和補(bǔ)充。 1信托 財(cái)產(chǎn)： 指 受托人因承諾信托而取得的信托資金和 受托人管理、運(yùn)用、處分信托資金而取得的財(cái)產(chǎn)，以及因上述財(cái)產(chǎn)滅失、毀損或其他事由所形成或取得的財(cái)產(chǎn)。 1委托人 ：信托計(jì)劃推介期內(nèi)，指認(rèn)購信托單位的投資者；信托計(jì)劃期限內(nèi)，指持有信托單位的投資者。 機(jī)構(gòu)投資者 ：指在中國境內(nèi)依法成立的法人或其他組織。 信托計(jì)劃說明書 ：指《北京信托 ?明達(dá) 4 期 證券投資集合資金信托計(jì)劃說明書》及對該信托計(jì)劃說明書的任何 有效修訂和補(bǔ)充。 受托人在信托合同之外披露的涉及本信托的信息，其內(nèi)容涉及界定信托合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，應(yīng)以信托合同為準(zhǔn)。投資者簽署認(rèn)購（申購）風(fēng)險(xiǎn)申明書及認(rèn)購（申購）申請書的行為本身即表明其對信托合同的承認(rèn)和接 受，投資者作為信托合同當(dāng)事人并不以在信托合同上書面簽章為必要條件。 北京信托 北京信托 金融業(yè)務(wù)是中倫文德的傳統(tǒng)和主要業(yè)務(wù)之一，特別是在信托法律業(yè)務(wù)方面。 （三）專業(yè)法律顧問 —— 北京市中倫文德律師事務(wù)所 主要職責(zé) 為本信托計(jì)劃出具合法合規(guī)性的法律意見書。 2022 年 7 月 31 日中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)公司注冊資本由 106966 萬元增至 262298 萬元， 9 月公司完成增資后的工商變更登記。建行深圳市分行目前擁有 106個(gè)下屬營業(yè)機(jī)構(gòu)， 4000 多名員工。市值于 2022 年末達(dá)到約 2,014 億美元，居全球上市銀行第 2 位。具體見《北京信托 郭達(dá)偉 ， 投資總監(jiān)兼金牛 ，擁有 15年的金融 行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。 明達(dá) 4 期 證券 投資集合資金信托計(jì)劃 24 法定代表人： 劉明達(dá) 注冊地點(diǎn)： 廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路 5045號深業(yè)中心大廈 3002A 辦公地點(diǎn)： 廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路 5045號深業(yè)中心大廈 3002A （ 2） 投資顧問為本信托計(jì)劃指定的核心顧問人員簡介 劉明達(dá)，董事長兼投資決策委員會(huì)主任，在長達(dá) 15年的中國大陸證券投資歷程中，形成鮮明的積極價(jià)值投資風(fēng)格。 十一、 投資顧問 —— 深圳市明達(dá)資產(chǎn)管理有限公司 指定 全體委托人一致同意指定 深圳市明達(dá)資產(chǎn)管理有限公司 擔(dān)任本信托計(jì)劃投資運(yùn)作的 投資顧問 ，并向受托人 提交 投資建議 。目前負(fù)責(zé)證券類信托產(chǎn)品及銀信合作產(chǎn)品的項(xiàng)目開發(fā)及運(yùn)作。