理財規(guī)劃報告書20xx年8月20日上海客戶：陳滔滔先生規(guī)劃師：summer(文件)
【正文】 規(guī)劃過程中做了以下 宏觀經(jīng)濟 假設： 通貨膨脹 率 ： 3% 退休前本人及配偶收入的年均增長率： 10% 房產(chǎn)年均增值率預期： 3% 8 五、陳先生家庭理財目標具體分析 短期內(nèi)大量現(xiàn)金需求 —— 分期付款，改善現(xiàn)金流 準備結(jié)婚，裝修新居購買家電將消耗掉陳先生大部分的積蓄，并且將在未來的比較長的一段時間內(nèi)影響陳先生的 現(xiàn)金流。 六、 專業(yè)勝任說明 :本公司資深金融理財師為您制作此份理財規(guī)劃報告書，其經(jīng)驗背景介紹如下 : 1) 學歷背景 : XXX 2) 專業(yè)認證 : 團隊中所有成員為 經(jīng)過專業(yè)培訓的理財業(yè)務人員 3) 專長 : 投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、全方位理財規(guī)劃 七、 應揭露事項 1) 本規(guī)劃報告書收取報酬的方式 或各項報酬的來源 : 如顧問契約。 四、乙方應盡力依投資專業(yè)知識與能力，盡善良咨詢及應注意處理原則，對甲方提供各項信息服務，并應以甲 方利益為最優(yōu)先之考量。 1 理財規(guī)劃報告書 2020 年 8 月 20 日 上海 客戶： 陳滔滔 先生 規(guī)劃師： Summer Star（趙威、黃順花、莊敏） 2 目 錄 一、服務契約 二、基本情況介紹 三、家庭財務分析 四、客戶的理財目標與風險屬性界定 五、陳先生家庭理財目標具體分析 六、理財規(guī)劃帶來的結(jié)果 七、理財計劃可能存在的風險提示 3 一、服務 契約 理財規(guī)劃顧問契約 本理財規(guī)劃顧問契約系由 陳滔滔 先生 (以下稱甲方 )及 Summer Star 理財規(guī)劃 團隊 (以下稱乙方 )共同訂定，其內(nèi)容如下 ： 一、甲方提供乙方足以供做理財規(guī)劃報告書所需之家庭收支、資產(chǎn)負債、風險偏好、理財目標、特殊需求與考慮等問卷、數(shù)據(jù)及各項憑證。但乙方無法提供必定獲利之保證，因此乙方對甲方之理財行為，不負盈余之完全責任。 2) 推介專業(yè)人士時，該專業(yè)人士與理財師的關系 :相互獨立，如顧問契約。按一般的裝修標準，以每平方米800 元計算， 97 平米的房子需要 77600 元的裝修費用，家電支出約為 萬元 （電視機 1 萬元、冰箱 萬元、洗衣機 萬元，沙發(fā)家具 萬元，其他 萬元） 。按照目前市場 基準 利率 下浮10％計 ，貸款利率為 %，那么分 五 年 36 期償還， PMT（ ， 60， 40000） = 即每月償還 元 2）家電分期付款 用 中國銀行信用卡 購買指定家用電器可享受 1 年 12 期免息分期付款的優(yōu)惠購買方式。還貸壓力大 大減輕。 為陳先生購買海爾紐約人壽“無憂寶 — 鉆石計劃”，每人年繳保費
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