【正文】 與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。 理財產(chǎn)品銷售方面： 截至 2021年 5月 31 日，我行本外幣理財產(chǎn)品銷售額達 億，其 中：投資性基金銷售額為 億，比去年同期增長了 億，增長率為 ；保險銷售額為 萬，比去年同期增長 萬，增長率為 ；實現(xiàn)中間業(yè)務收入 萬，比去年同期增長了 萬，增長率為 目前我行個人金融業(yè)務拓展采取的主要措施如下：本文作者：林清泉，《 XX 銀行 2021 年個金業(yè)務發(fā)展報告》找范文網(wǎng)版權(quán)所有，文中數(shù)據(jù)涉及銀行機密已作修改，嚴禁轉(zhuǎn)載此文用作商業(yè)用途 .。 隊伍建立初期，電腦等硬件設備較為不足，為了能給理財經(jīng)理提供更多的產(chǎn)品營銷和客戶維護的便利，支行領導做好了網(wǎng)點主任和營業(yè)經(jīng)理的工作，把原本在現(xiàn)金辦公區(qū)的電腦暫時搬到大堂供理財經(jīng)理使用，平時注重把更多資源向他們傾斜。 建立健全優(yōu)質(zhì)客戶信息的收集和整理工作 我行在去年 8 月份接到分行下發(fā)的 5 萬元資產(chǎn)以上優(yōu)質(zhì)客戶名單后，支行制作了統(tǒng)一的優(yōu)質(zhì)客戶信息表，行領導親自抓信息表完成情況，要求各網(wǎng)點主任帶領理財經(jīng)理和全體柜員加班加點盡快完成對優(yōu)質(zhì)客戶的姓名、電話號碼、身份證號碼、地址及在我行辦理業(yè)務的情況等信息進行梳理，制作成電子表格打印并裝訂成冊，以便在市場營銷活動和調(diào)查摸底過程中進行綜合分析，篩選不同的目標客戶群，采取不同的營銷策略，為他們提 供差異化的產(chǎn)品服務。我行針對這一變化，本著“抓住新增客戶、不放存量客戶，抓住本行客戶、不放他行客戶”的原則，合理引導客戶流向基金市場，針對不同的客戶及需求，提供合理的投資建議，培養(yǎng)廣大客戶的理財意識，樹立正確的理財觀念。本著穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展的理念，行領導多次重申要求客戶經(jīng)理以“客戶為中心”，引導客戶合理投資，科學理財，要根據(jù)客戶個人風險承受能力合理配置資產(chǎn)，并引入保險保障觀念。對于部分個人金融資產(chǎn) 100 萬以上的客戶，行領導或各網(wǎng)點主任帶領理財經(jīng)理上門為客戶理財，延伸服 務的觸角；對柜員下達了營銷推薦任務，要求柜員在熟練掌握柜面操作的同時，充分利用與客戶近距離接觸的機會，將辦理業(yè)務過程中接觸到的個人優(yōu)質(zhì)客戶的通訊方式、從事職業(yè)、家庭資產(chǎn)、個人喜好等信息盡可能的記錄在案，及時向客戶經(jīng)理推薦，在其親戚朋友和比較熟悉的客戶中尋找目標主動營銷、每季度統(tǒng)計所有柜員的完成情況，以此作為獎勵和今后人才選拔的重要參考依據(jù)。 第三篇：銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié) 2021年銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié) 2021 年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。如： 10 月 21 日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要 來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。 11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等 4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務質(zhì)量，回來后深有感慨。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表 90 多份。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳 一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。 新的一年里我為自己制 定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識 。 四、營銷方面。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 文章來源蓮山課件 銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 2021年已經(jīng)過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。個人管戶企業(yè) XX 成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批 XX 下游企業(yè)。 其次，通過向領導學習、向產(chǎn)品經(jīng)理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。 最后，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。 2021 年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一 名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。庫 .整理 .中間業(yè)務收入 。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前 5 位。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。方案范文 .庫 .整理 ~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。 2021年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客 戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務客戶?，F(xiàn)將我本人在 2021年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下： 2021 年二季度我在 xxx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母?。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。 存在的主要問題： 一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信 息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。剛開始時，我覺得客 戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。 擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。 2021 年 3 月至 6 月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的 afp（金融理財師）資格認證培訓，取得參加 afp 認證考試資格，并于 2021年 7 月順利通過了 afp認證考 試。 我于 2021 年 4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任 xxx 支行客戶經(jīng)理。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務力度。 過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點 ，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產(chǎn)品。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家 XX 企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn) ]方案 范文 39。 首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務，截至 2021 年末，實現(xiàn)總授信額度 億元，帶動對公存款 8000 多萬元，實現(xiàn) ]方案 范文 39。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是 我將來需要努力的。個人營銷能力 39。此外，在熟悉業(yè)務產(chǎn)品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。庫 .整理 .年末新增對私存款 160 萬元。庫 .整理 .利 息收入 160多萬元，實現(xiàn) ]方案 范文 39。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。客戶經(jīng)理要有 系統(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。還要有積極主動性和開拓進取精神。做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。收到了好的效果。 三、開拓市場，尋找新的增長點。 在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。 二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。 一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能。完成了各項工作任務，業(yè)余攬儲 179 萬元， 營銷基金 150 萬元，營銷國債 110 萬元，營銷保險 5 萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品 —— 匯財通 22 萬元。 按照分行的要求積極開展“大個 金”定向組合營銷活動，拓展重點企業(yè)客戶的個人優(yōu)質(zhì)客戶群。 在做好基金、保險客戶拓展的同時，持續(xù)做好了個人貸款信用卡、穩(wěn)得利、匯財通、等本外幣理財產(chǎn)品的營銷，實現(xiàn)個人資產(chǎn)、負債、理財中間業(yè)務并舉，根據(jù)客戶的層次和差異化靈活設計產(chǎn)品的組合，整合我行金融產(chǎn)品進行銷售，各項業(yè)務發(fā)展均取得迅速發(fā)展。在 3 月日，我行 在分行個人金融業(yè)務部的支持下在紅旗地區(qū)舉辦“點金 2021— 財富伴你行，投資專家談”大型證券投資理財會南方基金專場，及時解決了客戶在投資過程中產(chǎn)生的問題，受到優(yōu)質(zhì)客戶的歡迎和好評，進一步加深了銀行與客戶的感情，提高了客戶的忠誠度和對我行的滿意度。我們要求理財經(jīng)理建立核心客戶群，做好建立起“一對一”的客戶維護關系，根據(jù)平常收集到的客戶檔案，了解其習慣、喜好、每逢生日和重要節(jié)日，送出一份祝 福，體現(xiàn)工行近距離親情。日常管理采取結(jié)果和過程并重原則，營銷過程管理，主要通過每周二的營銷例會進行，由行長、主管副行長及全體理財經(jīng)理參加，共同探討優(yōu)質(zhì)客戶的拓展策略，解決在日常工作和營銷過程中面臨的問題。通過選拔，選派兩名較有發(fā)展?jié)摿Φ膯T工先后參加了總省行組織的 AFP— CFP 培訓，為我行打造專業(yè)化、高素質(zhì)的理財經(jīng)理隊伍打下基石。近兩年來，紅旗支行堅持以個金營銷人才隊伍建設為根本，堅持渠道、機制、產(chǎn)品與服務并進等多種措施全面加強個金業(yè)務的發(fā)展，促進我行個金業(yè)務的經(jīng)營轉(zhuǎn)型，提高我行在當?shù)氐母偁巸?yōu)勢?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程 。 三、業(yè)務方面。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失 敗。 一、道德方面。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產(chǎn)品 ,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質(zhì)提高。當為他們每辦理完匯款業(yè)務 的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表 90 多份。 11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等 4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務質(zhì)量，回來后深有感慨。如： 10 月 21 日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工 作任務，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在 2021 年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷彩票 2021年銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié) 2021 年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一