【正文】 答：由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。6國務(wù)院哪部行政法規(guī)的發(fā)布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的基礎(chǔ)？答：《個人存款賬戶實名制規(guī)定》的發(fā)布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎(chǔ)。“受益人”指最終擁有或控制客戶的自然人，以及以自己名義進行交易的人。 6對于涉嫌洗錢行為的舉報有幾種形式？ 答：舉報人可以登錄中國反洗錢監(jiān)測分析中心互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站進行在線舉報，也可以采用來電、來信、傳真、電子郵件等其他形式舉報。5金融機構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的主要目的是什么? 答：一是可以作為金融機構(gòu)履行客戶身份識別和交易報告義務(wù)的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實身份、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違法犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)。5《中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象是什么？ 答：《中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象除了金融機構(gòu)外，還包括其他單位和個人。50、在反洗錢調(diào)查過程中臨時凍結(jié)時間不得超過多長時間？ 答：48小時。4什么情況下，可以申請開立個人銀行結(jié)算賬戶？答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的；⑵辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結(jié)算業(yè)務(wù)的。4在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)對當前獲得客戶身份資料的真實性有疑問的應(yīng)如何處理？ 答：應(yīng)當重新識別客戶身份。3法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，是否作為可疑交易報告？ 答：是。3國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。3交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位是否作為可疑交易報告？答：不是。2定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶是否作為可疑交易報告？答：不是。2典型的洗錢活動通常有幾個階段？ 答：處置階段、離析階段和融合階段。1反洗錢定義包括哪兩個方面的內(nèi)容？答：⑴反洗錢的目的是為了預(yù)防洗錢活動；⑵反洗錢是指為了預(yù)防洗錢活動，依照本法規(guī)定采用相關(guān)措施的行為。1可疑交易活動經(jīng)過反洗錢調(diào)查后，一般有哪兩種認定結(jié)論和處理方式？答：⑴認定排除洗錢嫌疑的，終結(jié)調(diào)查程序；⑵認定不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。反洗錢調(diào)查中的查閱，指的是什么？ 答：是指中國人民銀行或者其省一級派出機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，調(diào)取被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料進行查看的調(diào)查措施。⑵交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5 年。第二篇：反洗錢業(yè)務(wù)知識題庫反洗錢題庫洗錢預(yù)防措施的三項基本制度是什么？答：客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度。參加分行巡講培訓(xùn)人員：各機構(gòu)全體人員四、培訓(xùn)內(nèi)容：；、117號文件、261號文件重點內(nèi)容講解；；。五、有關(guān)要求，積極組織相關(guān)人員按時參訓(xùn)，各機構(gòu)負責人參訓(xùn)情況作為年度反洗錢工作考核的重要內(nèi)容。完整的客戶身份識別包括哪些基本要求？答：⑴客戶接受政策(包括記錄保存)；⑵驗證客戶身份；⑶對風險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測；⑷風險管理?！督鹑跈C構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條第一款內(nèi)容是什么？答： 金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。在反洗錢調(diào)查時，賬戶信息指什么？答：賬戶信息是指被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息。1我國負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構(gòu)是誰？ 答：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。1履行反洗錢義務(wù)的主體有哪些？ 答：包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)，也包括按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)。2金融機構(gòu)反洗錢工作原則有哪些？答：合法審慎原則；保密原則；與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。2活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款是否作為可疑交易報告？答：不是。3金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。3國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付，是否作為可疑交易報告？答：是。4金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)如何處理？答：應(yīng)當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。4反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于哪方面？答：只能用于反洗錢行政調(diào)查。5反洗錢專門機構(gòu)是指什么？ 答：是指金融機構(gòu)為履行法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)專門設(shè)立的、專職負責反洗錢工作的獨立機構(gòu)。5反洗錢調(diào)查的目的是什么？答：反洗錢調(diào)查的目的是通過收集資料、核實信息，來確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪。5客戶交易記錄包括哪些內(nèi)容？ 答：交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。中國反洗錢監(jiān)測分析中心保證依照國家法律法規(guī)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制權(quán)的人。6《反洗錢法》中對履行反洗錢行政處罰職責的主體有何界定？ 答：《反洗錢法》第三十一條和第三十二條規(guī)定，“國務(wù)院行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)”可以履行反洗錢行政處罰職責。情節(jié)嚴重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和 其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元以下的罰款。7金融機構(gòu)識別受益人的身份有什么意義？答：有利于加深其對客戶關(guān)系的理解，佐證其對客戶身份識別的結(jié)果，調(diào)整其對客戶信用的評級和分類，及時發(fā)現(xiàn)可能涉及違法犯罪資金的交易，防止違法犯罪分子利用“法人面紗”掩飾、隱瞞資金的非法來源和性質(zhì)。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作。8《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》什么時候施行？答：2007年8月1日起施行。（4）向公安、工商行政管理等部門核實。如客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準。90、《反洗錢法》第二十三條第一款規(guī)定中國人民銀行可以向金融機構(gòu)進行調(diào)查。（3）洗錢為犯罪活動提供進一步資金支持，助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。9《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機構(gòu)應(yīng)當履行的義務(wù)有哪些? 答：（1）制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務(wù)；（2）建立客戶身份識別制度義務(wù)；（3）履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)；（4）客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)；（5）報告涉嫌犯罪義務(wù)；（6）協(xié)助配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的義務(wù)；（7）協(xié)助配合駐在國家反洗錢機構(gòu)的工作義務(wù)；（8）保密義務(wù)；（9）協(xié)助配合反洗錢檢查調(diào)查義務(wù)。9“FATF”是哪個專業(yè)反洗錢國際組織的英文縮寫? 答:“FATF”是金融行動特別工作組的英文縮寫。9《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于哪些金融機構(gòu)? 答：（1）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行；（2）證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司；（3）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；（4）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司；（5）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)；⑶獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和意圖屬性的信息；⑷對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風險狀況(必要時還包括資金來源)的認識。反洗錢調(diào)查是反洗錢國務(wù)院行政主管部門行使行政調(diào)查權(quán)的體現(xiàn)，其權(quán)屬本質(zhì)上是一種行政權(quán)，屬于行政法調(diào)整的范疇；而刑事偵查是偵查機關(guān)行使偵查權(quán)的體現(xiàn)，其權(quán)屬本質(zhì)上是一種司法權(quán)，屬于刑事法調(diào)整的范疇；⑵主體不同。反洗錢調(diào)查具有一定的自由裁量性，即反洗錢行政主管部門判斷某個交易活動可疑即可啟動行政調(diào)查，而不一定以立案為必經(jīng)程序，也不以犯罪事實為前提；按照刑事訴訟法的規(guī)定，刑事偵查應(yīng)從立案開始；⑸采取措施不同。反洗錢行政主管部門實施反洗錢調(diào)查時，其調(diào)查權(quán)來源于法律授權(quán)；而當反洗錢行政主管部門協(xié)助偵查機關(guān)調(diào)查案件時，其調(diào)查權(quán)來源于偵查機關(guān)的委托，是其偵查權(quán)的自然延伸，而非反洗錢行政主管部門本身具有的行政調(diào)查權(quán)；⑵責任歸屬不同。而在洗錢案件協(xié)查過程中的收集資料，目的是調(diào)取或保全證據(jù)，以便將來用于刑事起訴和法庭調(diào)查。10反洗錢調(diào)查中的報案與行政執(zhí)法的案件移送有什么不同？答：⑴法律依據(jù)不同。10為什么以可疑交易活動涉嫌洗錢為名向偵查機關(guān)報案，必須經(jīng)過反洗錢調(diào)查？ 答：⑴可疑交易活動并不一定是犯罪行為，必須經(jīng)過調(diào)查才能確認是否涉嫌洗錢犯罪，這點與普通的現(xiàn)行犯罪不同；⑵可疑交易活動本身涉及金融機構(gòu)客戶的秘密或隱私，因此必須經(jīng)過調(diào)查才能認定是否屬實，從而避免非法侵犯金融機構(gòu)客戶的秘密或隱私，降低可能的法律風險。反洗錢調(diào)查中的凍結(jié)措施具有明顯的臨時性，其存續(xù)與否要視偵查機關(guān)的決定而定，本身不能超過48小時；而其他行政執(zhí)法機關(guān)或司法機關(guān)的凍結(jié)措施期限較長，一般為6個月；⑵目的不同。11開展反洗錢工作是否會侵犯金融機構(gòu)客戶的個人隱私和商業(yè)秘密？ 答：開展反洗錢工作不會侵犯到金融機構(gòu)客戶的個人隱私和商業(yè)秘密。11哪些行為構(gòu)成“洗錢罪”，應(yīng)受到什么樣的刑罰？答：《中華人民共和國刑法》第191條這樣規(guī)定：“明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：（1）提供資金賬戶的；（2）協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；（3）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；（4）協(xié)助將資金匯往境外的；（5）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。當天多次往返及短期內(nèi)多次往返者除外。11《個人存款賬戶實名制規(guī)定》中規(guī)定哪些身份證件為實名證件？ 答：（1）居住在境內(nèi)的中國公民，為居民身份證或者臨時居民身份證；（2）居住在境內(nèi)的16周歲以下的中國公民，為戶口簿；（3）中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件；中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件；（4）香港、澳門居民，為港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民，為臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件；（5）外國公民，為護照。完整的客戶身份識別包括哪些基本要求？答：⑴客戶接受政策(包括記錄保存)；⑵驗證客戶身份；⑶對風險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測；⑷風險管理。《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條第一款內(nèi)容是什么？ 答： 金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。在反洗錢調(diào)查時，賬戶信息指什么？答：賬戶信息是指被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息。1我國負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構(gòu)是誰？ 答：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。1履行反洗錢義務(wù)的主體有哪些？ 答：包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)，也包括按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)。2金融機構(gòu)反洗錢工作原則有哪些？答：合法審慎原則；保密原則；與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。2活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款是否作為可疑交易報告？ 答：不是。3金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易是否作為可疑交易報告？答：不是。3國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付，是否作為可疑交易報告？ 答：是。4金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)如何處理？答：應(yīng)當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。4反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于哪方面？ 答：只能用于反洗錢行政調(diào)查。5反洗錢專門機構(gòu)是指什么？ 答：是指金融機構(gòu)為履行法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)專門設(shè)立的、專職負責反洗錢工作的獨立機構(gòu)。5反洗錢調(diào)查的目的是什么？答：反洗錢調(diào)查的目的是通過收集資料、核實信息，來確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪。A、銀監(jiān)會 B、中國人民銀行C、公安部門(A)負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。A、偵查機關(guān) B、檢察院 C、公安部門金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立(C)負責反洗錢工作。A、第三方 B、該金融機構(gòu) C、客戶1金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄(A)制度。A、五人 B、二人 C、三人1調(diào)查中對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以(A)。A、公平合理 B、平等互惠C、相互支持1涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由(C)依照有關(guān)