【正文】 對(duì)確認(rèn)較為可疑的交易通過系統(tǒng)進(jìn)行上報(bào)。，并在客戶風(fēng)險(xiǎn)檔案中進(jìn)行記錄。（B）A．5B．10C．3D．15 26．中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。（B），說明客戶交易不可疑，不用在系統(tǒng)中做處理 “密折上報(bào)”功能進(jìn)行填報(bào) “大額一次性交易”功能進(jìn)行填報(bào)，中國人民銀行可以：C 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款 ：。（C）A、國際化 B、專業(yè)化 C、單一化 D、復(fù)雜化 3．以下活動(dòng)可能存在洗錢行為。（對(duì)）39．非面對(duì)面業(yè)務(wù)是指網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助銀行等非柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）注：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)。在報(bào)送報(bào)告重點(diǎn)可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)先向省分行合規(guī)部報(bào)告，在得到同意報(bào)送的回復(fù)后，才能在可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中進(jìn)行填報(bào)，選擇關(guān)注程度應(yīng)為“03重點(diǎn)可疑且同時(shí)報(bào)告人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)”。31．對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)既需要提交大額交易報(bào)告，又需要提交可疑交易報(bào)告。（對(duì)）28．客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。25．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作 日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。（對(duì)）22．客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）19．客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新 且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（對(duì)）16．營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（對(duì)）13．按照反洗錢法律規(guī)定，當(dāng)小王續(xù)存入8千美元活期存款時(shí)，銀行必須核對(duì)其有效身份證件或者其他身份證明文件。（對(duì)）10．跨境匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收 匯款的境外機(jī)構(gòu)提供交易流水號(hào)或匯款憑證號(hào)。（對(duì)）6．按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢 內(nèi)部控制制度。（對(duì)）2．司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)及其工作 人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。（對(duì)）3．反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式。（對(duì)）7．金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)。（對(duì)）11．境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出國名稱。（錯(cuò)）注：為自然人客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，才需要核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（錯(cuò)）注：營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。（對(duì)）20．代理他人存入5萬人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者身份 證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證 明文件復(fù)印件或影印件。（對(duì)）23．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5日工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī) 構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（對(duì)）26．單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。（對(duì)）29．客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（對(duì)）32．重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上都一致。33．反洗錢調(diào)查涉及的臨時(shí)凍結(jié)不得超過48小時(shí)（對(duì)）。36．反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶部同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）40．對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。DA．偽造商業(yè)票據(jù)B．購買保險(xiǎn)立即退保C．貨幣走私D．以上都是 “客戶身份識(shí)別”的是：C （中國人民銀行令[2003]第1號(hào)）（中國人民銀行令[2007]第1號(hào)） 5．客戶身份識(shí)別又稱。（B），關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行，獲得同意后，方在反洗錢系統(tǒng)中填報(bào)可疑交易報(bào)告，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行。A A．5B．10C．3D．15三、多選題：：ABDE A 獨(dú)立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性B 洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業(yè)化、洗錢過程的復(fù)雜性 C 洗錢的跨國性特征D洗錢的對(duì)象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān)E洗錢的目的在于為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實(shí)現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收益的安全循環(huán)使用 ：ACE A 放置階段B 處置階段C離析階段D分析階段E 融合階段 ：ABCDE A 利用金融機(jī)構(gòu)B 投資辦產(chǎn)業(yè)C 利用一些國家和地區(qū)對(duì)銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制 D 通過市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)E 其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸、利用“smurfs”洗錢等 （ABCDE）。《高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡職調(diào)查表》，按月對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶交易進(jìn)行跟蹤并做好記錄。并參照風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)，制作“反洗錢白名單”客戶清單，在反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中進(jìn)行錄入。：ABCD 、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。、其他組織和個(gè)體工商戶賬戶單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易。 、背景和目的 ，具有保全性質(zhì)的是：AB 《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，下列哪些可以成為查閱、復(fù)制對(duì)象：（ABCDE）（ABCD）A．客戶身份識(shí)別第二篇：反洗錢考試題庫一、判斷題任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向人民銀行或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（х）金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告（√）金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)（錯(cuò)）任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份文件。（對(duì)）1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（對(duì)）1人民銀行有權(quán)依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員、其他責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。A 3B 5C 10D 7金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過（B）工作日。前數(shù)中“金融機(jī)構(gòu)”指下列哪項(xiàng)？(D)A 金融機(jī)構(gòu)總部 B 金融機(jī)構(gòu)省級(jí)機(jī)構(gòu) C 金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu) D 金融機(jī)構(gòu)總部及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)3按照人總行工作部署，對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的幾個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作？(C)A 5個(gè)工作日 B 7個(gè)工作日 C 10個(gè)工作日 D 15個(gè)工作日3人民銀行執(zhí)法檢查文書中，需要被檢查人逐頁簽字的是哪份文書？（A）A 執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書 B 執(zhí)法檢查意見書 C 行政處罰意見告知書 D 行政處罰決定書3反洗錢調(diào)查過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，人民銀行可以對(duì)該資金進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)，其法律依據(jù)是什么？(B)A 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 B 《反洗錢法》 C 《中國人民銀行法》 D 《刑事訴訟法》3金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，將處以以下哪項(xiàng)處罰？(D)A 處二十萬元以上五十萬元以下罰款 B 對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C 處五萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款D 處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款3在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，必須開展客戶身份識(shí)別工作標(biāo)準(zhǔn)為？（A）A 人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的 B 人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的C 人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付 D 人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付3金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過中國人民銀行建立的哪個(gè)系統(tǒng)進(jìn)行核查？（B）A 賬戶管理系統(tǒng) B 聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng) C 征信系統(tǒng) D 支付結(jié)算系統(tǒng)3根據(jù)客戶身份識(shí)別制度，以下表述了對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施，表述不正確的是哪項(xiàng)？(C)A 在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何受理客戶辦理的業(yè)務(wù)？（C）A 終止 B選擇性 C中止 D 繼續(xù)4洗錢活動(dòng)將給金融機(jī)構(gòu)帶來諸多風(fēng)險(xiǎn)，其中不包括哪項(xiàng)？（B）A 操作風(fēng)險(xiǎn) B 道德風(fēng)險(xiǎn) C 法律風(fēng)險(xiǎn) D 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)4金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)客戶的交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)提交什么報(bào)告？(D)A 客戶身份識(shí)別報(bào)告 B 大額交易報(bào)告 C 風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告 D 可疑交易報(bào)告4金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后多少小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)?！獭ⅰ斗聪村X法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級(jí)分 支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法 律依據(jù)?！?、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上 二十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬 元以下的罰款?！潭?、單選（共 10 題，40 分）、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（D）起施行?！督鹑跈C(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期 閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是 指（B） 年以上，10 個(gè)工作日（含）、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在 200 萬元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。、申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？ ABCD、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形 式財(cái)產(chǎn)的。金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與（ABCD）有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行 報(bào)告？、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單、恐怖分子名單、恐怖分子名單、恐怖分子嫌疑人名單、申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD），應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明、辦事外應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷?！炭蛻羯矸葑R(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份?！檀箢~提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份?！潭?、單選（共10題，40分）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指（），10個(gè)工作日（含）選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開啟以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。請(qǐng)問該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)（）某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（AC）、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)