【正文】 關(guān)鍵字段補(bǔ)正報表（2）聯(lián)系客戶，由儲蓄前臺人員在相應(yīng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)更改客戶的身份證件號碼和國籍等關(guān)鍵字段信息。執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。（A）、1萬元以上5萬元以下、1萬元以上5萬元以下、1萬元以上5萬元以下、5萬元以上50萬元以下2有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報洗錢活動的是（D）。（ABCD）A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)2根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。1在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份（ABCD）。（ABCD）A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑 證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件1在反洗錢交易數(shù)據(jù)實(shí)行集中報送模式下，各省、市、縣分支機(jī)構(gòu)通過該系統(tǒng)可使用的主要功能包括（ABCD）A黑名單功能。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有。C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（ABD）A、提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。答案： 安全、準(zhǔn)確、完整、保密1郵政儲匯業(yè)務(wù)客戶有效身份證件的復(fù)印件或者影印件，要納入《中國郵政儲蓄會計制度》有關(guān)會計檔案的范圍進(jìn)行保管，保存期限應(yīng)至少在____年以上。答案：部門管理員、各級對應(yīng)部門主管1根據(jù)人民銀行報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)的要求，總行將是否需要客戶配合完成補(bǔ)正的標(biāo)準(zhǔn)，將補(bǔ)正數(shù)據(jù)分成_____________和_____________兩類。居民身份證識別可采用__________________和__________________兩種識別方法答：視讀、機(jī)讀我行反洗錢系統(tǒng)于__________年________月開始使用，該系統(tǒng)是客戶管理系統(tǒng)的子系統(tǒng)，立足于對客戶信息和交易信息的分析，實(shí)現(xiàn)__________________、__________________、__________________中大額交易、可疑交易數(shù)據(jù)分析和向人民銀行報送的功能。答案：少于二人中國人民銀行執(zhí)法證反洗錢調(diào)查通知書商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆____萬元以上或者外幣等值_______萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。第一篇：反洗錢考試試題反洗錢知識考試題庫一、填空題客戶身份識別禁止性規(guī)定指的是金融機(jī)構(gòu)不得為_________客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立__________賬戶。答案：1網(wǎng)點(diǎn)柜員在辦理須核對客戶有效證件業(yè)務(wù)時，當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查客戶的居民身份證時結(jié)果為以下_____________、___________或___________情形時，應(yīng)要求客戶出具戶口簿、護(hù)照、機(jī)動車駕駛證等其他有效證件，進(jìn)一步佐證，確屬真實(shí)證件的，再繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。答：2007年11月、本外幣個人儲蓄賬戶、結(jié)算賬戶、國際匯兌業(yè)務(wù)我行反洗錢系統(tǒng)設(shè)置了__________________，以便于我行基層工作人員逐級報告在營業(yè)柜臺以及后臺監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的可疑交易。答：關(guān)鍵字段補(bǔ)正和非關(guān)鍵字段補(bǔ)正1郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理單位集中代員工開立工資賬戶、養(yǎng)老金賬戶批量開戶時，應(yīng)要求該單位提供單位營業(yè)執(zhí)照、_____________、_____________及_____________的有效身份證件及復(fù)印件，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對客戶居民身份證，履行客戶身份識別義務(wù)。保存到期后，要采用監(jiān)銷的方式進(jìn)行銷毀。B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（B）。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。（ABC）A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行地市中心支行D、中國人民銀行縣（市）支行1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款。B大額、可疑數(shù)據(jù)導(dǎo)出功能。A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時B、對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象1反洗錢臨時凍結(jié)不得超過（C）1郵政儲蓄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理下列哪些業(yè)務(wù)，應(yīng)核對客戶的有效身份證件，登記客戶基本信息，并留存復(fù)印件或影印件？（ABCD）A開立本外幣賬戶、B單筆交易金額在人民幣1萬元以上（包括1萬）現(xiàn)金到現(xiàn)金、現(xiàn)金到賬戶的匯款 C單筆交易金額在人民幣1萬元現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬D等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西聯(lián)國際匯款業(yè)務(wù)1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的（C）個工作日內(nèi)以電子方式報告。A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險2根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對_____或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員B、只能是金融機(jī)構(gòu)C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D、可以是任何單位和個人金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（ABCD）A.《反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》三、簡答題（一）按照國家法律的規(guī)定和中國人民銀行的要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗錢義務(wù)？答：建立健全本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度，強(qiáng)化反洗錢內(nèi)控制度的有效實(shí)施。配合有權(quán)機(jī)關(guān)做好查詢、扣劃、凍結(jié)工作，協(xié)助當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查。非關(guān)鍵字段的補(bǔ)正流程：（1）由各省、市分行、縣支行相關(guān)業(yè)務(wù)部門（本外幣儲蓄、國際匯兌）負(fù)責(zé)下載非關(guān)鍵字段的補(bǔ)正報表（2）收集確認(rèn)非關(guān)鍵字段補(bǔ)正信息（3）更新非關(guān)鍵字段補(bǔ)正報表（4）在規(guī)定時限內(nèi)將非關(guān)鍵字段補(bǔ)正結(jié)果導(dǎo)入反洗錢系統(tǒng)。由于現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬不是代理存款業(yè)務(wù)，應(yīng)按照單筆金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元現(xiàn)金的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識別。（），累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，雙邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（）《郵儲銀行安徽省分行客戶洗錢風(fēng)險等級評估實(shí)施細(xì)則》，對于高風(fēng)險客戶，自評定風(fēng)險等級后受理客戶開戶的支行應(yīng)當(dāng)每半年開展一次重新評定，及時更新客戶資料，全面掌握客戶交易明細(xì)，分析交易特征。，需核對相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過 系統(tǒng)進(jìn)行核查。對經(jīng)核實(shí)的各類銀行結(jié)算賬戶的資料變動情況，應(yīng)及時報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。，?yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立 或。A、2007年1月1日 B、2008年1月1日 C、2007年10月1日 D、2008年10月1日、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）A 3年 B 5年C 10年D 15年，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施,臨時凍結(jié)不得超過（）小時。A、5000 B、10000 C、20000 D、50000 ，哪一種屬于大額交易報告范圍。A、負(fù)責(zé)人B、反洗錢人員 C、反洗錢分管領(lǐng)導(dǎo)D、以上都不對（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、五萬元以上十萬元以下 B、十萬元以上二十萬元以下 C、二十萬元以上五十萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下 ，符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上 D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上，下列不能作為實(shí)名證件的是（）。A、姓名 B、名稱 C、賬號 D、住所《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進(jìn)行處罰；區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取的措施包括下列哪幾項。A、兩人的代理協(xié)議 B、代理人的身份證件 C、被代理人的委托書 D、被代理人的身份證件《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的大額交易，可以不報告的是（）A、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借 B、交易一方為人民法院 C、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易 D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金 《郵儲銀行安徽省分行客戶洗錢風(fēng)險等級劃分實(shí)施細(xì)則》，按照客戶的特點(diǎn)、賬戶屬性、國籍、地域、行業(yè)或職業(yè)、業(yè)務(wù)、交易規(guī)模和頻率、交易方式等因素，可將客戶劃分為（）A、特殊風(fēng)險客戶 B、高風(fēng)險客戶 C、中風(fēng)險客戶 D、低風(fēng)險客戶 。D 理賠給付金額2萬元以上的。只要認(rèn)定可疑，就需要證據(jù)支持，并且證據(jù)要真實(shí)、充分、必要。下列不屬于反洗錢名單客戶的是（C）、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家或地區(qū)。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。2007年12月，某超市通過兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)向某人壽保險公司投保終身壽險，躉交保費(fèi)320萬元，保單約定被保險人1000多人、保險金額保費(fèi)分配原則為“平均”。資金入賬后，銀行根據(jù)保險公司客戶經(jīng)理電子郵件中的款項指令，將304萬元轉(zhuǎn)入該超市公司人力資源部C某某的個人賬戶，C某于次日將304萬元體現(xiàn)。A銀行向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？正確答案:多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。6月22日，D公司以進(jìn)口設(shè)備名義，將300萬美元全部匯往香港某投資公司賬戶。2006年12月，該賬戶交易突然放大，且資金對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。截止2004年8月底，C1公司在四個月內(nèi)共支付七筆款項給裝飾設(shè)計C2公司，總金額達(dá)5500萬元人民幣。某面包店，該面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，；體現(xiàn)79筆，金額12848900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。5月30日該商行收到來自投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4日、8日、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5日、7日、9日、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計900萬元。2009年10月20日，馬某、陳某和吳某三人分別采用電匯方式從A銀行將人民幣1000萬元轉(zhuǎn)給B銀行某分理處的李某的個人結(jié)算賬戶。請結(jié)合本案例回答以下問題。2011年2月，某銀行發(fā)現(xiàn)一個客戶經(jīng)常性的收取來自外地的個人匯款，這是一個新客戶，但資金交易量卻很大。銀行認(rèn)為這個客戶比較