倫教信用社反洗錢(qián)培訓(xùn)-wenkub
2022-10-28 16:37:22 本頁(yè)面
【正文】 信用社反洗錢(qián)培訓(xùn) 培訓(xùn)師：左迅海 反洗錢(qián)培訓(xùn)內(nèi)容 ? 一、 洗錢(qián)的來(lái)歷 ? 二、 洗錢(qián)和反洗錢(qián)的定義 ? 三、 什么叫犯罪 ? 四、 如何將犯罪收入變成合法化 ? 五、 地下錢(qián)莊資金往來(lái)的特征 ? 六、 大額現(xiàn)金支取的有關(guān)規(guī)定 ? 七、 “ 公款私存 ” 的有關(guān)規(guī)定 ? 八、 網(wǎng)點(diǎn)員工做好進(jìn)行反洗錢(qián)工作 ? 九、 反洗錢(qián)的一些處罰規(guī)定 ? 十、 反洗錢(qián)的最新特別報(bào)道 洗錢(qián)的來(lái)歷 洗錢(qián)的原意是把臟污的硬幣清洗干凈。 一、什么叫洗錢(qián) 《 刑法 》 規(guī)定的洗錢(qián)罪 毒品犯罪； 黑社會(huì)性質(zhì)的組織 犯罪； 恐怖活動(dòng)犯罪； 4走私犯罪。 ? 偷稅罪 ? 虛開(kāi)增值稅專(zhuān)用發(fā)票罪 ? 虛報(bào)資本罪 什么其他犯罪容易涉及洗錢(qián)活動(dòng)： ? 貪污罪 國(guó)家工作人員利用職務(wù)上便利，非法占有公共財(cái)物的行為； ? 賭博罪 以營(yíng)利為目的，聚眾賭博或者以賭博為業(yè)的行為； ? 逃匯套匯罪 違反國(guó)家外匯管理法規(guī)，在境外取得外匯應(yīng)調(diào)回境內(nèi)不調(diào)回的，或不存入國(guó)家外匯指定銀行，或者將境內(nèi)的外匯非法轉(zhuǎn)移到境外； ? 偷稅罪 單位或個(gè)人故意違反稅收法規(guī)，逃避繳納稅款； ? 虛開(kāi)增值稅專(zhuān)用發(fā)票罪 違反國(guó)家增值稅法規(guī)，為他人虛開(kāi)，為自己虛開(kāi)，讓他人為自己虛開(kāi)，介紹他人虛開(kāi)增值稅專(zhuān)用稅專(zhuān)用發(fā)票的，目的是為單位或個(gè)人未繳、少繳或者騙取稅款； 虛報(bào)注冊(cè)資本罪 申請(qǐng)公司登記的人使用虛假證明文件，或者采取其他欺詐手段虛報(bào)注冊(cè)資本，欺騙公司登記主管部門(mén)，取得公司登記行為。 鄭某和關(guān)某私交不錯(cuò)，某日關(guān)某將走私所得 10萬(wàn)元要求鄭某幫其以另一個(gè)人名字存入該筆款項(xiàng)，鄭某為拉存款答應(yīng)其要求，后關(guān)某被公安機(jī)關(guān)抓獲，鄭某洗錢(qián)罪判處有期徒刑 3年。 案例 4：通過(guò)大量套取現(xiàn)金或公款私存洗錢(qián) ? 海南省定安縣順興廢品收購(gòu)丫等 9家企業(yè)在短期內(nèi)大量支取現(xiàn)金，或公款私存，涉嫌虛開(kāi)發(fā)票金額和稅款，騙取出口退稅近 300萬(wàn)元。 一、大額現(xiàn)金支取的有關(guān)規(guī)定 ? 個(gè)人：?jiǎn)喂P或累計(jì) 5萬(wàn)元（含）以上，出示取款人和存款人身份證件；單筆或當(dāng)日累計(jì) 50萬(wàn)元要報(bào)人行備案，除定期存款外，一次性支取 20萬(wàn)（含）以上，至少提前 1天預(yù)約。 ? 單位從其銀行結(jié)算帳戶(hù)支付給個(gè)人銀行結(jié)算帳戶(hù)的款項(xiàng)每筆超過(guò) 5萬(wàn)元的，應(yīng)向其開(kāi)戶(hù)銀行提供下列付款依據(jù)： ? （一）代發(fā)工資協(xié)議和收款人清單； ? （二）獎(jiǎng)勵(lì)證明； ? （三）新聞出版、演出主辦等單位與收款人簽訂的勞務(wù)合同或支付給個(gè)人款項(xiàng)的證明； ? （四）證券公司、期貨公司、信托投資公司、獎(jiǎng)券發(fā)行或承銷(xiāo)部門(mén)支付或退還給自然人款項(xiàng)的證明； ? （五）債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議； ? （六）借款合同； ? （七）保險(xiǎn)公司的證明； ? （八）稅收征管部門(mén)的證明； ? （九）農(nóng)、副、礦產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同； ? （十）其他合法款項(xiàng)的證明。 ? （二）保存記錄制度。 ” 案件一、 2022年 9月，某商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)部工作人員擅自將人民銀行、國(guó)家外匯管理局、公安部聯(lián)合進(jìn)行反洗錢(qián)案件調(diào)查信息泄露給涉嫌洗錢(qián)犯罪的當(dāng)事人，嚴(yán)重干擾人民銀行履行反洗錢(qián)職責(zé)和司法機(jī)關(guān)辦案，后果嚴(yán)重，對(duì)有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行行政開(kāi)除和行政記過(guò)處分。 凡發(fā)生以上交易都要報(bào)人民銀行。 反洗錢(qián)處罰規(guī)定 ? 一、銀行未按規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料為個(gè)人結(jié)算帳戶(hù)的，罰款1000元以上 5000元以下； ? 二、銀行有下列情形之一的，處以 3萬(wàn)以下罰款： 未按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結(jié)算帳戶(hù)的； 未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的； 未按規(guī)定保存客戶(hù)交易記錄的； 未按本辦法對(duì)支付交易進(jìn)行審查和報(bào)告的； 對(duì)明知或應(yīng)知的可疑支付不報(bào)告的。 涉及的可疑交易類(lèi)型 ? 80短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； ? 80存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符； ? 8個(gè)人銀行結(jié)算帳戶(hù)短期內(nèi)累計(jì) 100萬(wàn)以上現(xiàn)金收付； ? 81與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶(hù)之間的商業(yè)往來(lái)活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付。 C2公司把自己收到
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