【正文】 關(guān)系的業(yè)務(wù)系列人員均不再回歸給其直接推薦人A。（一）被推薦人的團(tuán)隊(duì)歸屬：1．業(yè)務(wù)系列人員直接推薦的業(yè)務(wù)系列人員，歸入直接推薦人所在理財(cái)組；各級(jí)主管系列人員直接推薦的業(yè)務(wù)系列人員，歸入該主管的直轄組；主管系列人員直接推薦的同級(jí)（含同級(jí)同檔和同級(jí)不同檔）主管系列人員，歸入該主管系列人員所屬上一級(jí)主管系列人員的管轄團(tuán)隊(duì)；主管系列人員直接推薦的下一級(jí)主管系列人員，歸入該主管系列人員的所在團(tuán)隊(duì)。第四章 人員歸屬關(guān)系第二十三條 直轄關(guān)系各級(jí)主管與其直接管轄的業(yè)務(wù)系列人員構(gòu)成該主管的直轄組。如仍以公司保險(xiǎn)規(guī)劃師身份從事任何活動(dòng)，則產(chǎn)生的一切責(zé)任或后果由其本人負(fù)責(zé)。第十九條 保險(xiǎn)規(guī)劃師有以下情形之一的，公司有權(quán)與其解除代理合同。經(jīng)營(yíng)單位的招募結(jié)果須報(bào)地市級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)部審批。（三）區(qū)經(jīng)理級(jí)主管；；，并組織落實(shí)；、組經(jīng)理的管理、輔導(dǎo)和激勵(lì)； ；；；。招募具有豐富經(jīng)驗(yàn)和良好業(yè)績(jī)的保險(xiǎn)規(guī)劃師，由經(jīng)營(yíng)單位申請(qǐng)，地市級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)部審核、地市級(jí)分公司分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后可適當(dāng)掛靠高職級(jí)。三級(jí)包括組經(jīng)理級(jí)主管、部經(jīng)理級(jí)主管和區(qū)經(jīng)理級(jí)主管。第十條 保險(xiǎn)規(guī)劃師的職級(jí)設(shè)置保險(xiǎn)規(guī)劃師分為業(yè)務(wù)系列人員和主管系列人員。第二章 組織管理第八條 各級(jí)分、支公司設(shè)立的銀行保險(xiǎn)部，為保險(xiǎn)規(guī)劃師管理工作的職能部門，接受上級(jí)公司銀行保險(xiǎn)部的指導(dǎo)監(jiān)督。分配給保險(xiǎn)規(guī)劃師服務(wù)的客戶資源數(shù)量應(yīng)與保險(xiǎn)規(guī)劃師的服務(wù)質(zhì)量、業(yè)務(wù)能力相匹配。本《辦法》所稱“津貼、獎(jiǎng)勵(lì)”是指保險(xiǎn)規(guī)劃師達(dá)到公司相應(yīng)委托代理標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，公司支付的委托報(bào)酬。中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)規(guī)劃師管理辦法（2015修訂）目 錄第一章 總 則 1第二章 組織管理 2第三章 人員招募和解約 6第四章 人員歸屬關(guān)系 8第五章 委托報(bào)酬 15第六章 晉升與考核 21第七章 附 則 3155 / 56第一章 總 則第一條 為了對(duì)中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）保險(xiǎn)規(guī)劃師隊(duì)伍進(jìn)行統(tǒng)一、規(guī)范、科學(xué)的管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)和相關(guān)制度規(guī)范，特制訂《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)規(guī)劃師管理辦法（2015修訂）》（以下簡(jiǎn)稱“本《辦法》”）。本《辦法》所稱“職責(zé)”是指保險(xiǎn)規(guī)劃師達(dá)到一定職級(jí)時(shí)所應(yīng)完成的工作任務(wù)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。第五條 本《辦法》適用于與公司各級(jí)機(jī)構(gòu)簽訂代理制合同的保險(xiǎn)規(guī)劃師。第九條 銀保城區(qū)專業(yè)化支公司、銀保城區(qū)理財(cái)支公司或縣（區(qū)）支公司（以下簡(jiǎn)稱“經(jīng)營(yíng)單位”）為保險(xiǎn)規(guī)劃師管理的基本單位。（一）業(yè)務(wù)系列人員的職級(jí)設(shè)置包括見習(xí)保險(xiǎn)規(guī)劃師、初級(jí)保險(xiǎn)規(guī)劃師、中級(jí)保險(xiǎn)規(guī)劃師、高級(jí)保險(xiǎn)規(guī)劃師、資深保險(xiǎn)規(guī)劃師五級(jí)。其中，組經(jīng)理級(jí)主管設(shè)準(zhǔn)組經(jīng)理、組經(jīng)理、高級(jí)組經(jīng)理、資深組經(jīng)理四檔；部經(jīng)理級(jí)主管設(shè)部經(jīng)理、高級(jí)部經(jīng)理二檔；區(qū)經(jīng)理級(jí)主管設(shè)區(qū)經(jīng)理、高級(jí)區(qū)經(jīng)理二檔。第十二條 業(yè)務(wù)系列人員的職責(zé)（一）新業(yè)務(wù)拓展，完成考核指標(biāo)；（二）根據(jù)經(jīng)營(yíng)單位的安排或客戶委托，做好各項(xiàng)客戶服務(wù)工作，配合公司做好客戶投訴的處理工作；（三）積極推薦符合公司簽約條件的新人；（四）按要求參加公司組織的各類會(huì)議和培訓(xùn)，嚴(yán)格遵守公司活動(dòng)量管理規(guī)定，認(rèn)真填寫活動(dòng)量管理工具；（五）接受公司分配的客戶資源，對(duì)客戶資料進(jìn)行整理、更新、完善并妥善保管；（六）保守客戶信息，嚴(yán)守公司商業(yè)秘密；（七）完成公司交辦的其他工作。第十四條 業(yè)務(wù)系列人員和主管系列人員之間可以相互轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)換后按新的職級(jí)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行日常管理、日?？荚u(píng)和職級(jí)考核。第十六條 保險(xiǎn)規(guī)劃師的主要招募方式：（一）經(jīng)營(yíng)單位向社會(huì)公開招募；（二）現(xiàn)有保險(xiǎn)規(guī)劃師推薦，由經(jīng)營(yíng)單位按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行招募。（一）按照本《辦法》規(guī)定，見習(xí)保險(xiǎn)規(guī)劃師連續(xù)3個(gè)月FYC為零或未在規(guī)定期限內(nèi)達(dá)到晉升初級(jí)保險(xiǎn)規(guī)劃師考核條件的；初級(jí)保險(xiǎn)規(guī)劃師在寬限期結(jié)束后仍未達(dá)到初級(jí)保險(xiǎn)規(guī)劃師職級(jí)考核維持條件的；組經(jīng)理在寬限期結(jié)束后仍未達(dá)到組經(jīng)理職級(jí)考核維持條件且不愿意轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列的；（二）按照公司《銷售人員違規(guī)處理規(guī)定》達(dá)到解除代理合同條件的；（三）違反法律、法規(guī)及公司有關(guān)規(guī)章制度，不履行保險(xiǎn)代理合同義務(wù)或違反保險(xiǎn)代理合同規(guī)定的。如給公司造成聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的，公司將依法追究當(dāng)事人的法律責(zé)任。區(qū)經(jīng)理與其直接管轄的業(yè)務(wù)系列人員及其直接管轄的理財(cái)組構(gòu)成該主管的直轄部。2．業(yè)務(wù)系列人員直接推薦的主管系列人員、主管系列人員直接推薦的更高級(jí)別主管系列人員以及公司招募的人員，由公司根據(jù)發(fā)展需要進(jìn)行分配。（四）主管系列人員（推薦人）推薦同級(jí)或下級(jí)主管系列人員（被推薦人）的，兩者之間除形成推薦關(guān)系外，還建立育成關(guān)系，推薦人為育成人，被推薦人為被育成人。（一）準(zhǔn)組經(jīng)理培育關(guān)系存續(xù)時(shí)間最長(zhǎng)不超過9個(gè)月（含第9個(gè)月）。（三）準(zhǔn)組經(jīng)理培育關(guān)系存續(xù)期間，培育人對(duì)被培育準(zhǔn)理財(cái)組的團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)享有培育津貼，且該準(zhǔn)理財(cái)組的業(yè)績(jī)、人力按100%計(jì)入其培育人直轄組的季度職級(jí)維持考核，但不計(jì)入其季度職級(jí)晉升考核。若主管A直接管轄的業(yè)務(wù)系列人員B晉升為組經(jīng)理，B與在準(zhǔn)組經(jīng)理培育關(guān)系存續(xù)期間由其直接管轄的業(yè)務(wù)系列人員構(gòu)成新的理財(cái)組，A與B建立直接組經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系；A直接育成B，若主管B再直接育成C，則A與C形成間接組經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系；依此類推。1. 組經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系建立后的第16月（含），業(yè)績(jī)、人力計(jì)入比例統(tǒng)一為100%。部經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系可以多代。60個(gè)月后，部經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系終止。第二十八條 區(qū)經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系區(qū)經(jīng)理級(jí)主管管轄的部經(jīng)理晉升區(qū)經(jīng)理時(shí)，新晉升區(qū)經(jīng)理（被育成人）與原主管（育成人）建立區(qū)經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系。（二）區(qū)經(jīng)理育成關(guān)系建立后第148月，直接育成人對(duì)被育成理財(cái)區(qū)的業(yè)績(jī)享有育成津貼，且被育成理財(cái)區(qū)的團(tuán)隊(duì)架構(gòu)、業(yè)績(jī)、人力按時(shí)間段分比例計(jì)入其直接育成人管轄的理財(cái)區(qū)的季度職級(jí)維持考核，但不計(jì)入季度職級(jí)晉升考核。第二十九條 同時(shí)晉升（降級(jí)）的處理具有育成關(guān)系的同級(jí)主管同時(shí)達(dá)到晉升上一級(jí)主管條件時(shí)，則同時(shí)晉升，且彼此建立新的育成關(guān)系。直接推薦關(guān)系中的相關(guān)利益終止發(fā)放。第五章 委托報(bào)酬第三十二條 各級(jí)保險(xiǎn)規(guī)劃師的委托報(bào)酬構(gòu)成如下：項(xiàng)目職級(jí)職級(jí)津貼績(jī)效報(bào)酬首年傭金續(xù)期傭金增員獎(jiǎng)勵(lì)管理津貼培育津貼育成津貼年度展業(yè)獎(jiǎng)主管系列區(qū)經(jīng)理級(jí)高級(jí)區(qū)經(jīng)理√√√√√√√√區(qū)經(jīng)理√√√√√√√√部經(jīng)理級(jí)高級(jí)部經(jīng)理√√√√√√√√部經(jīng)理√√√√√√√√組經(jīng)理級(jí)資深組經(jīng)理√√√√√√√√高級(jí)組經(jīng)理√√√√√√√√組經(jīng)理√√√√√√√√準(zhǔn)組經(jīng)理√√√√√————√業(yè)務(wù)系列資深√√√√——————√高級(jí)√√√√——————√中級(jí)√√√√——————√初級(jí)√√√√——————√見習(xí)√√——√——————√（一）年度展業(yè)獎(jiǎng)是否設(shè)立由省級(jí)分公司確定。第三十三條 各級(jí)委托報(bào)酬計(jì)算規(guī)則（一）職級(jí)津貼職級(jí)津貼=職級(jí)津貼基數(shù)（業(yè)績(jī)掛鉤比例月度業(yè)績(jī)達(dá)成額/月度業(yè)績(jī)目標(biāo)額+月度綜合考評(píng)掛鉤比例月度綜合考評(píng)得分/100），含主管本人的業(yè)績(jī)。（四）管理津貼區(qū)經(jīng)理級(jí)主管管理津貼=∑非直轄部月FYC合計(jì)各級(jí)區(qū)經(jīng)理級(jí)主管非直轄部的管理津貼比例+直轄部月FYC合計(jì)7% 部經(jīng)理級(jí)主管管理津貼=∑非直轄組月FYC合計(jì)各級(jí)部經(jīng)理級(jí)主管的非直轄組管理津貼比例+直轄組月FYC12%組經(jīng)理級(jí)主管管理津貼=直轄組月FYC合計(jì)各級(jí)組經(jīng)理級(jí)主管的管理津貼比例區(qū)經(jīng)理級(jí)主管本人月FYC計(jì)入其直轄部；部經(jīng)理級(jí)主管個(gè)人月FYC計(jì)入其直轄組。（六）培育津貼直接培育人培育津貼=被培育團(tuán)隊(duì)月FYC合計(jì)（含準(zhǔn)組經(jīng)理本人FYC）10%（七）育成津貼區(qū)經(jīng)理級(jí)主管育成津貼=直接被育成理財(cái)區(qū)月FYC合計(jì)區(qū)經(jīng)理級(jí)主管育成津貼比例+直接被育成理財(cái)部月FYC合計(jì)部經(jīng)理級(jí)主管育成津貼比例+直接被育成理財(cái)組月FYC合計(jì)組經(jīng)理級(jí)主管育成津貼比例部經(jīng)理級(jí)主管育成津貼=直接被育成理財(cái)部月FYC合計(jì)部經(jīng)理級(jí)主管育成津貼比例+直接被育成理財(cái)組月FYC合計(jì)組經(jīng)理級(jí)主管育成津貼比例組經(jīng)理級(jí)主管育成津貼=直接被育成理財(cái)組月FYC合計(jì)組經(jīng)理級(jí)主管育成津貼比例育成關(guān)系級(jí)別育成津貼比例（%）第112個(gè)月第1324個(gè)月第2536個(gè)月第3748個(gè)月組經(jīng)理級(jí)151000部經(jīng)理級(jí)6420區(qū)經(jīng)理級(jí)3211（八）年度展業(yè)獎(jiǎng)設(shè)立年度展業(yè)獎(jiǎng)的省級(jí)分公司可根據(jù)上一年度業(yè)務(wù)系列人員和主管系列人員的個(gè)人月均FYC標(biāo)準(zhǔn)，按一定比例發(fā)放年度展業(yè)獎(jiǎng)。（一） 月度考評(píng)月度考評(píng)按月進(jìn)行，主要考察保險(xiǎn)規(guī)劃師（含見習(xí)保險(xiǎn)規(guī)劃師）的每月工作情況。，每月對(duì)其最近三個(gè)月進(jìn)行一次滾動(dòng)考核，達(dá)成職級(jí)晉升初級(jí)保險(xiǎn)規(guī)劃師條件的，即可晉升。第三十六條 考核規(guī)則（一）保險(xiǎn)規(guī)劃師的季度考核按業(yè)務(wù)系列人員、組經(jīng)理級(jí)主管、部經(jīng)理級(jí)主管和區(qū)經(jīng)理級(jí)主管的順序依次進(jìn)行。，給予1個(gè)季度的寬限期。（三）考核期起點(diǎn)與確認(rèn)職級(jí)時(shí)間不一致的處理確認(rèn)職級(jí)時(shí)間在每月10日（含）之前的，當(dāng)月算一個(gè)考核月，否則不算一個(gè)考核月。對(duì)于工作不負(fù)責(zé)任、業(yè)績(jī)極差等不符合要求的保險(xiǎn)規(guī)劃師，經(jīng)地市級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)部批準(zhǔn)，可以提前降級(jí)或勸退，不受考核期限制。，連續(xù)3個(gè)月FYC為零或6個(gè)月結(jié)束后仍未晉升為初級(jí)保險(xiǎn)規(guī)劃師的，直接解除代理合同。；；（含直接推薦和間接