【正文】 調(diào)整。寬限期內(nèi)也可以辦理展期。 （ 5）展期或違約。 貴公司 申請辦理人民幣外匯掉期交易業(yè)務(wù)時，需填寫《人民幣外匯掉期業(yè)務(wù)委托書》 ； （ 3）交易成交。 三、辦理時機(jī)（ when） 在 貴公司 同時具有進(jìn)出口業(yè)務(wù)，且兩個方向業(yè)務(wù)出現(xiàn)資金錯配的情況。 12 五、溫馨提示 貴公司 在辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)后，須在和約到期時按事先約定的價(jià)格與銀行辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的交割。工商銀行接受 貴公司 展期申請后， 您 須按當(dāng)時市場價(jià)格將原有交易平倉，然后工商銀行按照新的價(jià)格敘作展期交易。工 商銀行受理 貴公司 委托后，會以書面形式（《保證金通知書》）通知 您 繳納保證金，在 您 繳納足額保證金或落實(shí)其他擔(dān)保措施后方可進(jìn)行交易；交易成交后，工商銀行向 您 出具《遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易證實(shí)書》 ； （ 4）到期日審核和交割。 四、辦理指引（ how） 貴公司 下列范圍的資本與金融項(xiàng)目外匯收支可向 工商銀行申請辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)： （ 1）償還銀行自營外匯貸款； （ 2）償還經(jīng)外匯局登記的境外借款； （ 3）經(jīng)外匯局登記的境外直接投資外匯收支； （ 4）經(jīng)外匯局登記的外商投資企業(yè)外匯資本金收入； （ 5）經(jīng)外匯局登記的境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外上市的外匯收入； （ 6）經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)的其他外匯收支。 五、溫馨提示 自 2020年 9月底，工商銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù) 開始 實(shí)行一日多價(jià)，貴公司在 某一工作日的不同時間來工商銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)， 9 可能取得不同的成交價(jià)格。 三、辦理時機(jī)（ when） 在實(shí)際收付匯業(yè)務(wù)發(fā)生，且涉及本外幣幣種轉(zhuǎn)換時。境外機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶限額內(nèi) ， 外匯收入實(shí)行意愿結(jié)匯，限額以上外匯收入實(shí)行強(qiáng)制結(jié)匯。 四、業(yè)務(wù)指引（ how） 征詢客戶經(jīng)理或就近的工商銀行分支機(jī)構(gòu)。 五、溫馨提示 貴公司需在工商銀行評定信用等級并核定授信額度； 貴公司需按照工商銀行規(guī)定繳納一定比例的保證金； 為保證貴公司項(xiàng)目的順利進(jìn)行，工商銀行將在貴公司中標(biāo)后 6 繼續(xù)提供 履約保函 以及 質(zhì)量維修保函 等后續(xù)服務(wù)。否則，銀行負(fù)責(zé)賠償招標(biāo)人的損失或在保函范圍內(nèi)向其支付規(guī)定的金額。對出口收回的貨款，工商銀行提供人民幣 結(jié)匯 服務(wù)。在出口貨款未回籠之前，如貴公司想提前收回款項(xiàng)或申請融資，工商銀行可為貴公司提供以下融資產(chǎn)品： 信用證押匯 /貼現(xiàn) 、托收押匯 /貼現(xiàn) 、 福費(fèi)廷 、 出口保理融資 、 出口發(fā)票融資 、 出口信保融資 等。貴公司在境內(nèi)采購原材料或出口商品時，工商銀行可為貴公司提供 銀行承兌匯票 或 國內(nèi)信用證 產(chǎn)品，如貴公司需要用人民幣現(xiàn)金采購時，工商銀行可為貴公司提供 打包貸款 及其他人民幣信貸產(chǎn)品 ，滿足貴公司在備貨階段的資金需求。如出口結(jié)算方式為信用證的，工商銀行可為貴公司提供 出口信用證 或 保函通知 ，讓貴公司在第一時間內(nèi)收到進(jìn)口方開來的信用證或保函。 如貴公司有大宗商品出口，在商品競標(biāo)階段，工商銀行可為貴公司開具 投標(biāo)保函 ，讓貴公司順利在境外參與大宗商品的投標(biāo)活動。 在貴公司積極開拓境外市場過程中， 在 出口合同洽談階段，工商 銀行可為貴公司提供 專業(yè)咨詢服務(wù) ，咨詢的內(nèi)容包括進(jìn)口商的資信、出口結(jié)算的方式、出口結(jié)算貨幣的選擇、融資的安排、出口涉及到的外匯管理政策等。如貴公司對來證的開證銀行不甚了解或不夠信任時，工商銀行可根據(jù)貴公司的申請，對來證加具保兌，提供 信用證保兌 服務(wù)，讓貴公司免去后顧之憂。如貴公司屬于加工貿(mào)易出口的，為免交海關(guān)要求的臺賬保證金，工商銀 行可為貴公司向海關(guān)開具 稅款保付保函 。在此階段，對出口融資的外幣，工商銀行可為貴公司提供結(jié)匯 服務(wù)。 在對外貿(mào)易中，如貴公司人員需要出國，工商銀行還可提供如代售 旅行支票 等個人外匯產(chǎn)品。 二、解決的問題 (why) 滿足了招標(biāo)人的要求，增強(qiáng)了貴公司信用，保證貴公司順利參與競標(biāo)。 返回 7 出口專業(yè)咨詢 一、業(yè)務(wù)介紹（ what） 工商銀行為貴公司在出口業(yè)務(wù)過程中，提供一系列有關(guān)出口業(yè)務(wù)方面的咨詢服務(wù)，咨詢服務(wù)的內(nèi)容包括：進(jìn)口商資信查詢、出口結(jié)算方式及幣種的選擇、匯款路線的選擇、匯率的風(fēng)險(xiǎn)咨詢、融資的安排咨詢、出口涉及到的外匯管理政策、理財(cái)方案咨詢、大宗原材料市場價(jià)格及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期分析咨詢等。 五、溫馨提示 工商銀行的專業(yè)咨詢除進(jìn)口商資信查詢涉及到成本費(fèi)用外，其他服務(wù)均為免費(fèi)提供，工商銀行的意見和建議僅供參考，最終決策應(yīng)由貴公司自行做出，工商銀行不承擔(dān)因此而產(chǎn)生的任何責(zé)任。 售匯是指銀行按一定的人民幣匯率賣給 貴公司 外匯，并收取相應(yīng)的人民幣的外匯業(yè)務(wù)。 四、辦理指引（ how） 貴公司可 通過柜臺委托工商銀行辦理對公結(jié)售匯業(yè)務(wù)。 返回 10 遠(yuǎn)期結(jié)售匯 一、 業(yè)務(wù)介紹（ what） 遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指工商銀行與 貴公司 簽訂遠(yuǎn)期結(jié)售匯合約，約定將來辦理結(jié)匯或售匯的外匯幣種、金額、匯率和期限，在到期日外匯收入或支出發(fā)生時，再按照該遠(yuǎn)期結(jié)售匯合同訂明的幣種、金額、匯率辦理的結(jié)匯或售匯業(yè)務(wù)。 業(yè)務(wù)流程： 11 （ 1）簽訂總協(xié)議書。到期日工商銀行根據(jù)結(jié)匯、售匯及收付匯管理的有關(guān)規(guī)定，審核 貴公司 提交的有效憑證及 /或商業(yè)單據(jù)，與 您 辦理交割。原協(xié)議價(jià)格與平倉價(jià)格之間的匯率差，若虧損，由 貴公司 全部補(bǔ)足方可授予展期；若盈利，則先存入 您 的保證金賬戶，待展期交易到期時一并付給 您 。若到期時即期匯率優(yōu)于期初約定的遠(yuǎn)期價(jià)格，則 您 面 臨損失機(jī)會成本的可能 ； 若 貴公司 在辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)時無法確定未來收付匯的具體期限，則可以與工商銀行辦理擇期交易 ； 貴公司 因客觀原因無法到期正常履約的，在辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)展期時，若產(chǎn)生虧損， 您 需先補(bǔ)足平倉損失方可進(jìn)行展期處理。 四、辦理指引（ how） 貴公司 下列范圍的資本與金融項(xiàng)目外匯收支可向工商銀行申請辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)： （ 1）償還銀行自營外匯貸款； （ 2）償還經(jīng)外 匯局登記的境外借款； （ 3）經(jīng)外匯局登記的境外直接投資外匯收支； （ 4）經(jīng)外匯局登記的外商投資企業(yè)外匯資本金收入； （ 5）經(jīng)外匯局登記的境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外上市的外匯收入； 14 （ 6）經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)的其他外匯收支。工商銀行受理 貴公司 委托后，會以書面形式（《保證金通知書》）通知 您 繳納保證金， 在 您 繳納足額保證金或落實(shí)其他擔(dān)保措施后方可進(jìn)行交易；交易成交后，工商銀行向 您 出具《人民幣外匯掉期交易證實(shí)書》 ； （ 4）到期日審核和交割。 貴公司 在合約到期日不能提供有效憑證或因貿(mào)易的復(fù)雜性無法按時交割的，可向工商銀行申請人民幣外匯掉期業(yè)務(wù)展期，但必須在交割日或?qū)捪奁诘狡谌债?dāng)日之前向工商銀行提交《展期申請書》。若 貴公司 在到期后無 15 法辦理交割， 應(yīng) 向工商銀行申請違約。 三、辦理時機(jī)（ when） 在需要進(jìn)行外幣資金支付，且涉及外幣幣種轉(zhuǎn)換時。 返回 18 代客遠(yuǎn)期外匯買賣 一、 業(yè)務(wù)介紹（ what） 遠(yuǎn)期外匯買賣是指買賣雙方按外匯合同約定的匯率，在約定的期限（成交日后第二個工作日以后的某一日期）進(jìn)行交割的外匯交易。 19 五、溫馨提示 國際外匯市場各幣種的價(jià)格每周自周一至周五 24 小時不間斷的波動， 貴公司 確定業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)后應(yīng)盡快與銀行敘做遠(yuǎn)期外匯買賣交易，以規(guī)避因匯率波動造成的損失。 四、辦理指引（ how） 貴公司 在確定需要對 您的 資金進(jìn)行調(diào)整的時間后，可通過傳真及電話確認(rèn)方式向工商銀行提出交易申請 ； 工商銀行接到 貴公司 指令，并核對相關(guān)交易細(xì)節(jié)無誤后，將 21 按照 您的 委托進(jìn)行外匯掉期交易，交易達(dá)成后將向 您 提供交易證實(shí) ； 交易到期時，工商銀行將為 貴公司 進(jìn)行資金交割。 四、業(yè)務(wù)指引（ how） 敘做外匯理財(cái)產(chǎn)品，貴公司需與 工商 銀行 完成以下業(yè)務(wù)辦理手續(xù)： 與 工商銀行 簽訂《外匯理財(cái)業(yè)務(wù)協(xié)議》，并提供有權(quán)人簽字樣本； 就具體業(yè)務(wù)逐筆提出具備有效簽章的《委托書》，《委托書》包括對委托交易產(chǎn)品的種類、結(jié)構(gòu)、幣種、金額、期限等內(nèi)容的詳細(xì)描述； 工商銀行 成交交易并向 貴公司 確認(rèn)。 三、辦理時機(jī)（ when） 貴公司 在項(xiàng)目的投標(biāo)階段應(yīng)取得中國出口信用保險(xiǎn)公司的初步同意，并把可提供出口信貸作為投標(biāo)的融資方案。 五、溫馨提示 貴公司須 對 中信保的保險(xiǎn)條款賠付金額與工商銀行貸款金額之間的差額提供擔(dān)保。 三、辦理時機(jī)（ when） 收到國外發(fā)來的報(bào)文，工商銀行即在第一時間送達(dá)貴公司。通過電開方式，工商銀行可以實(shí)時收到信用證，并將信用證信息通過Email、傳真方式送達(dá)給您閱覽。 28 四、溫馨提示 信開方式因郵程時間長，且存在偽造信用證的風(fēng)險(xiǎn)等問題，建議不要接受； 為了能讓您 第一時間 收到信用證文本，您可要求進(jìn)口商提供其往來銀行開出的信用證 的傳真復(fù)印件，供工商銀行隨時查詢開證行的來電 /來函情況。 三、辦理時機(jī)（ when） 收到信用證時，您對開證行的資信很不了解，加之開證行所在國家和地區(qū)政局金融環(huán)境動蕩，您對貨物出運(yùn)后能否收回貨款非常擔(dān)心。 二、解決的問題 (why) 當(dāng)貴公司對外簽訂了出口合同或勞務(wù)合同，工商銀行就貴公司按時、按質(zhì)、按量地交運(yùn)貨物或完成所承包的工程向 對方提供保證。 （ 返回到投標(biāo)保函 ） 返回 32 全球快匯 一、業(yè)務(wù)介紹（ what） 當(dāng)貴公司在出口業(yè)務(wù)過程中，進(jìn)口商需將預(yù)付款匯給您，或您采用 T/T結(jié)算方式出口時，進(jìn)口商將貨款要匯給您時，可以選擇工商銀行的全球快匯 匯入?yún)R款服務(wù)。 三、辦理時機(jī)（ when） 進(jìn)口商需向您支付預(yù)付款或您出運(yùn)貨物后進(jìn)口商向您支付全額貨時。 二、解決的問題 (why) 使貴公司能順利獲得進(jìn)口方或業(yè)主的預(yù)付款，以供您及時備貨或購買有關(guān)物資，避免墊付前期的有關(guān)費(fèi)用。 返回 35 打包 貸 款 一、業(yè)務(wù)介紹（ what） 如果您收到國外開來的信用證，因組織該信用證項(xiàng) 下出口商品的進(jìn)貨、備料、生產(chǎn)和裝運(yùn)而產(chǎn)生了資金缺口，您可