【正文】 務申請表》、《融資融券業(yè)務客戶征信表》及相關征信證明文件進行審核，業(yè)務復核崗復核；對資料有效性、合規(guī)性進行評估，同時審核融資融券征信管理系統(tǒng)中營業(yè)部錄入的相關客戶資料與實際資料是否一致、有效，評級及授信額度是否準確。營業(yè)部填寫部分需經辦人、復核人雙崗簽字。第十條 初審合格后，營業(yè)部融資融券經辦崗指導客戶填寫《投資者教育確認表》、《融資融券業(yè)務申請表》及《融資融券業(yè)務客戶征信表》（客戶填寫部分）。每次測試間隔時間不得少于一個交易日，得分低于80分的客戶暫不接受客戶的融資融券業(yè)務申請；(五) 對于年齡在70周歲以上的客戶，營業(yè)部推薦人應重點考察客戶的聽、說、讀、寫及思辨能力，耐心仔細地詢問客戶的開戶原因，并對客戶進行必要的網上操作培訓。第五條 決定參與融資融券交易的客戶需親自至營業(yè)部柜臺辦理融資融券業(yè)務申請。，更好地為客戶提供優(yōu)質服務，促進融資融券業(yè)務順利開展，特制定本流程。第六條 營業(yè)部融資融券經辦崗應對客戶身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好等信息進行調查了解，并按照《國都證券融資融券業(yè)務客戶征信評級管理辦法》要求，嚴格審核客戶是否符合公司融資融券業(yè)務客戶資質要求?？蛻艟邆浜炇鹞募?、閱讀通知、操作交易等能力的，推薦人還應當填寫《特殊客戶適當性管理服務記錄》，并將其作為開戶資料附件提交融資融券業(yè)務部審批。第十一條 《融資融券業(yè)務申請表》及《融資融券業(yè)務客戶征信表》（客戶填寫部分）完成后，營業(yè)部融資融券經辦崗登陸金仕達征信系統(tǒng)，對客戶征信資料進行錄入，并由復核崗進行復核，復核完畢后提交融資融券業(yè)務部審核。第十四條 客戶在最終填寫完整的《融資融券業(yè)務申請表》及《融資融券業(yè)務客戶征信表》上簽字確認。第十八條 融資融券業(yè)務部業(yè)務審核崗對客戶授信額度進行審核，業(yè)務復核崗復核；復核通過后，由業(yè)務復核崗根據(jù)授信規(guī)模的大小，按照分級審批的原則，提交相應的審批人審批。第二十二條 客戶每次信用評級結果的有效期為10個交易日，客戶應當在有效期內完成融資融券業(yè)務合同的簽署，未在有效期內完成合同簽署的，客戶應當重新申請征信。融資融券業(yè)務部將蓋好合同章的營業(yè)部版、客戶版寄回營業(yè)部，營業(yè)部融資融券專員通知客戶本人到營業(yè)部領取。遇到不一致的情形，應要求客戶提交有效證明文件完成資料變更后再進行后續(xù)操作。第二十九條 登記公司深圳/上海分公司實行實時配號開戶，營業(yè)部接收返回的結果，對已配號的按規(guī)定格式打印信用證券賬戶卡交申請人。第三節(jié) 信用資金臺賬開戶第三十二條 客戶證券賬戶成功開立后，營業(yè)部融資融券業(yè)務經辦崗即可為客戶開立信用資金臺賬。（客戶資料“*”為必選項）。(五) 營業(yè)部融資融券業(yè)務經辦崗進入融資融券賬戶管理—征信評級—征信級別評定，對客戶級別進行評定。(九) 額度授信審批通過后，營業(yè)部融資融券業(yè)務經辦崗進入融資融券賬戶管理—信用賬戶聯(lián)合開戶，錄入信用證券賬戶號，信用資金臺賬可自動生成。第三十五條 合同錄入完畢，營業(yè)部融資融券業(yè)務經辦崗應當為客戶辦理開通信用資金第三方存管手續(xù)。第三十七條 信用資金臺賬開戶完成后，營業(yè)部融資融券專員應拍攝客戶本人、機構戶授權代理人的頭部正面像，并將客戶開戶資料通過影像系統(tǒng)掃描上傳至融資融券業(yè)務部。 第四十一條 保證金提交保證金包含現(xiàn)金和可充抵保證金的證券：(一) 保證金提交的資金部分，客戶通過信用賬戶三方存管賬戶進行銀證轉賬。(四) 融資融券業(yè)務部參考交易所提供的限售股持股名單，結合客戶提交的限售股及董監(jiān)高申報材料，針對限售股及董監(jiān)高持股情況在融資融券業(yè)務系統(tǒng)中進行維護，控制客戶將持有的該類證券作為擔保物提交。第四章 融資融券交易第四十三條 客戶可自助操作通過熱鍵委托、網上交易方式進行融資融券交易委托。普通證券賬戶開通信息報送按原有方式執(zhí)行，信用證券賬戶無需報送。(二) 公司的標的證券品種和可充抵保證金證券范圍及折算比率由融資融券業(yè)務部定期公布并設置在融資融券業(yè)務系統(tǒng)中，客戶融資買入、融券賣出的證券，不得超出公司規(guī)定范圍。實際可用額度不得超過授信額度。(九) 投資者賣出信用證券賬戶內證券所得價款，須先償還其融資欠款。第四十八條 客戶提取當日符合維持擔保比例提取條件的，客戶填寫《擔保物劃轉申請表》，營業(yè)部融資融券經辦崗及復核崗審核后報營業(yè)部總經理審批，審批通過后通過公司OA系統(tǒng)向融資融券業(yè)務部申請。第五十二條 為確?？蛻羧谫Y融券信用賬戶與普通賬戶關鍵資料一致，在合同存續(xù)期間，客戶申請修改信用賬戶關鍵資料的，應同時修改普通賬戶資料。對更改客戶名稱或證件號碼的，在客戶到存管銀行更改前，客戶只能進行證券交易，不能存取款。第五十七條 客戶申請重新評定信用等級的，客戶需重新提供征信材料，重新填寫征信信息，營業(yè)部應按照公司征信相關流程重新對客戶進行征信評級。第二節(jié) 授信額度調整第六十條 授信額度調整分為客戶申請調整和公司主動調整。第八章 償還負債及息費結轉第六十四條 客戶償還負債，包括償還融資負債和償還融券負債。第六十五條 當客戶買券還券數(shù)量大于客戶實際借入證券數(shù)量等原因導致剩有余券的，公司負責對客戶余券進行劃轉。結息當日客戶不能有任何流水。第二節(jié) 信用賬戶銷戶第六十九條 證券賬戶銷戶：(一) 營業(yè)部柜員受理客戶申請，應查詢信用證券賬戶內是否有未了結負債、當日是否有融資融券交易、賬戶內可充抵保證金證券是否已轉出完畢、是否有未執(zhí)行權益，若通過上述檢查，可繼續(xù)辦理以下事項。第七十條 資金臺賬銷戶：(一) 營業(yè)部柜員受理客戶申請，應查詢信用資金臺賬內是否有未了結負債、當日是否有融資融券交易、是否已注銷信用證券賬戶，若通過上述檢查，可繼續(xù)辦理以下事項；(二) 通過融資融券業(yè)務柜臺系統(tǒng)的“資金利息處理 利息歸本”將客戶利息歸本，為客戶結清利息；(三) 客戶通過自助交易方式將賬戶內全部現(xiàn)金保證金轉出；(四) 注銷客戶的三方存管銀行，進行信用資金臺賬銷戶。第十一章 營業(yè)部其他工作第七十三條 在客戶信用交易過程中通過融資融券業(yè)務柜臺系統(tǒng)對信用交易客戶賬戶進行跟蹤，填寫融資融券業(yè)務日志。第七十七條 客戶因自身債權債務原因，導致其資產被凍結、查封、劃扣等重大事項時，營業(yè)部應當及時通知客戶和融資融券業(yè)務部。國都證券有限責任公司（以下簡稱“國都證券”）已通過資料、授課、當面講解、知識測試等形式對本機構/本人進行了投資者教育。 本機構/本人簽章：年 月 日特殊客戶適當性管理服務記錄營業(yè)部名稱日期客戶姓名年齡身份證號性別語言表達能力□ 能夠使用語言清晰表達自身意愿□ 不具備語言表達能力閱讀能力□ 能夠閱讀合同、風險揭示書、公司通知等信息□ 不具備閱讀能力書寫能力□ 能夠完成相關文件簽署□ 不具備書寫能力聽力□ 能夠聽清必要的培訓□ 聽力欠缺思辨能力□ 思維清晰，具有一定的分辨能力□ 思辨能力欠缺網上操作培訓□ 能夠利用網絡獲取通知、郵件，從事網上交易□ 無法利用網絡推薦人意見□ 建議受理□ 建議不受理 簽字： ＿＿＿＿營業(yè)部擔保物劃轉申請表客戶名稱信用資金賬號申請類型□擔保物劃入申請日期□擔保物劃出申請日期劃出日期劃轉類型□ 現(xiàn)金劃轉金額（大寫）（小寫）□擔保券證券名稱代碼劃轉數(shù)量 客戶簽章:營業(yè)部經辦人營業(yè)部復核人備注：營業(yè)部需加蓋業(yè)務章。 擬轉入擔保物明細（客戶填寫）擬轉入證券市值萬元擬轉入現(xiàn)金萬元擬轉入擔保物總值萬元關聯(lián)方信息聲明（客戶填寫）是否存在關聯(lián)方□是 □否關聯(lián)方名稱關聯(lián)方證件號碼關聯(lián)方證券賬戶持有限售股情況聲明（客戶填寫）是否持有限售股□是 □否證券代碼數(shù)量股份性質□解除限售 □未解除限售□解除限售 □未解除限售□解除限售 □未解除限售□解除限售 □未解除限售□解除限售 □未解除限售□解除限售 □未解除限售上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員情況聲明（客戶填寫）擔任上市公司□董事 □監(jiān)事 □高級管理人員 □未擔任上述職務上市公司名稱證券代碼申請人承諾（客戶填寫）本人聲明與承諾：本人已經了解并愿意遵守國家有關證券市場管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關業(yè)務規(guī)則。融資融券交易期間，本人承諾不將限售股轉入信用證券賬戶作為擔保物，也不融券賣出與持有的限售股相同的證券。擬轉入擔保物明細（客戶填寫）擬轉入證券市值萬元擬轉入現(xiàn)金萬元擬轉入擔保物總值萬元關聯(lián)方信息聲明（客戶填寫）是否存在關聯(lián)方□是 □否關聯(lián)方名稱關聯(lián)方證件號碼關聯(lián)方證券賬戶持有限售股情況聲明（客戶填寫）是否持有限售股□是 □否證券代碼數(shù)量股份性質備注□解除限售 □未解除限售□解除限售 □未解除限售□解除限售 □未解除限售□解除限售 □未解除限售□解除限售 □未解除限售□解除限售 □未解除限售申請機構承諾（客戶填寫）本機構聲明與承諾：本機構已經了解并愿意遵守國家有關證券市場管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關業(yè)務規(guī)則。融資融券交易期間，本機構承諾不將限售股轉入信用證券賬戶作為擔保物，也不融券賣出與持有的限售股相同的證券?？蛻艉炚拢? 日期： 年 月 日開戶機構填寫審核資料：□法人有效身份證明文件及復印件或加蓋本單位公章的復印件（在復印件上注明與原件一致）□經辦人有效身份證明文件及復印件