金融理財(cái)技能練習(xí)題-wenkub
2023-05-25 01:13:49 本頁(yè)面
【正文】 5PV， 1PMT,10(D)3i， 2n， 5PV， 1PMT, B中的目標(biāo)可以實(shí)現(xiàn)。這道題的求解：假設(shè)投入 1元（即 C0=1），則經(jīng)過(guò)一年的連續(xù)復(fù)利，結(jié)果為 e^利的名義年利率為 r，則一年后結(jié)果為（ 1+r/2） ^2；效果相當(dāng)，所以有e^=（ 1+r/2） ^2，解得 r=%。 理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn) – 泰康保險(xiǎn)公司銀保部 4 練習(xí)題 3. 與名義年利率為 10%的連續(xù)復(fù)利相當(dāng)?shù)陌肽陱?fù)利的名義年利率是（ ）。 A. 81050元 B. 85580元 C. 99820元 D. 82240元 ? 答案： B ? 解析：這道題有兩種解題思路。金融理財(cái)基本技能 練習(xí)題 泰康保險(xiǎn)公司銀保部 理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn) 2021年 理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn) – 泰康保險(xiǎn)公司銀保部 2 練習(xí)題 1. 劉先生希望在 5年之后能夠擁有 ，你建議她做這樣一筆投資：投資的年利率 8%，每季度計(jì)息 1次，那么，她現(xiàn)在應(yīng)該投入（ ）。第一種方法：以第 4年初（也是第 3年末） ~第 8年末的期間為年金期間，為期初年金： ， 8i， 5n， 0FV， gBEG，得到 PV=，這個(gè)值是第 3年年末時(shí)點(diǎn)上的值，再折現(xiàn)到當(dāng)前時(shí)點(diǎn)：， 8i， 3n， 0PMT， gEND，得到 PV=。 A. % B. % C. % D. % ? 答案： C ? 解析：已知年名義利率 r,一年內(nèi)計(jì)息 m次，年有效利率 EAR有：1+EAR=(1+r/m)^m，連續(xù)復(fù)利指的是 m無(wú)限大，這時(shí)1+EAR=(1+r/m)^m=er。 理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn) – 泰康保險(xiǎn)公司銀保部 5 練習(xí)題 4. 如果你的客戶在第一年初向某投資項(xiàng)目投入 150000元，第一年末再追加投資 150000元，該投資項(xiàng)目的收益率為 12%，那么，在第二年末，你的客戶共回收的資金額大約是（ ）。 理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn) – 泰康保險(xiǎn)公司銀保部 7 練習(xí)題 6. 某人現(xiàn)在一次投資 20210元，計(jì)劃期滿 5年時(shí)先取出 20210元，其余的在第 9年末一次取清本利。 A. B. C. D. ? 答案： B ? 解析：根據(jù)期初年金現(xiàn)值公式， PV=c/r[11/(1+r)^t](1+r)，得到c=：使用財(cái)務(wù)計(jì)算器計(jì)算， 500PV,20n,10i,0FV,gBEG,pmt= 理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn) – 泰康保險(xiǎn)公司銀保部 10 練習(xí)題 9. 5年來(lái)羅小姐每年年初買(mǎi)進(jìn)某公司股票 1000股，中間不曾賣(mài)出，如果該公司每年年末發(fā)放股票股利 2股 /10股，那么到第 5年年末，羅小姐會(huì)擁有該公司（ ）股股票。 A. B. C. D. ? 答案： D ? 解析： 8%/2=4%， 20212021=10， 10 2=20， 5 (1+4%)^20=萬(wàn)元 (或者： 20n， 4i， 5PV， 0PMT，得到 FV＝ ) 理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn) – 泰康保險(xiǎn)公司銀保部 12 練習(xí)題 11. 從第一期開(kāi)始、在一定時(shí)期內(nèi)每期期初等額收取的系列款項(xiàng)是（ ）。 A. B. C. D. ? 答案： D ? 解析：用永續(xù)年金公式： PV=C/r=10/6%=。第二種方法：以第 3年初（也是第 2年末） ~第 7年末的期間為年金期間，為期末年金： ， 8i， 5n， 0FV， gEND，得到 PV=，這個(gè)值是第 2年年末時(shí)點(diǎn)上的值，再折現(xiàn)到當(dāng)前點(diǎn)：， 8i， 2n， 0PMT，得到 PV=。由于期初年金終值 =期末年金終值 （ 1+i），所以，若利率相同，期限相同，期初年金終值大于期末年金的終值。 A. 元 B. 元 C. 元 D. 元 ? 答案： D ? 解析：用永續(xù)年金現(xiàn)值公式： PV= = = 106%Cr理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn) – 泰康保險(xiǎn)公司銀保部 19 練習(xí)題 18. 一項(xiàng)養(yǎng)老計(jì)劃提供 30 年的養(yǎng)老金。目前的年儲(chǔ)蓄為 2萬(wàn)元，希望達(dá)成目標(biāo)包括 10年后創(chuàng)業(yè)資金 30萬(wàn)元與 20年后退休資金 100萬(wàn)元，若投資報(bào)酬率設(shè)定為 10%,那么為了實(shí)現(xiàn)此兩大理財(cái)目標(biāo)還需要一次性投入（ ）。用遺族需要法，若配偶余命還有55年，以 3%折現(xiàn)，（以配偶為受益人）老丁應(yīng)買(mǎi)壽險(xiǎn)保額為（ ）。 A. B. C. D. ? 答案： D ? 解析： 3i,20n,4PMT,0FV, 理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn) – 泰康保險(xiǎn)公司銀保部 23 練習(xí)題 22. 王先生目前有資產(chǎn) 50萬(wàn)元，理財(cái)目標(biāo)為 :5年后購(gòu)房 50萬(wàn)元， 10年后子女留學(xué)基金 30萬(wàn)元， 20年后退休基金 100萬(wàn)元。 A. ； B. ； C. ； D. ； ? 答案： B ? 解析：準(zhǔn)備教育金需要年儲(chǔ)蓄 :6i， 5n， 0PV， 20FV， 年后完成目標(biāo)后，還剩下 15年來(lái)完成退休目標(biāo)準(zhǔn)備退休金年儲(chǔ)蓄 :6i，15n， 0PV， 100FV， 理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn) – 泰康保險(xiǎn)公司銀保部 25 練習(xí)題 24. 李小姐 30歲，目前有存款 7萬(wàn)元，月收入 3500元，理財(cái)目標(biāo)為： 55歲時(shí)退休后每個(gè)月有 3000元收入 ,持續(xù) 30年。 A. 10830元 B. 10860元 C. 10890元 D. 10920元 ? 答案： C ? 解析： 36PV， 5i， 20n， ；第一期利息： ，最接近者為 10890元。若資金成本為 6%，應(yīng)該如何選擇？（ ） A. 選擇方案 B高 ,內(nèi)部回報(bào)率為 %。 ? 答案： C ? 解析： A方案 :CF0=202100， CF1=0， CF2=50000， CF3=100000，CF4=150000， I=6%， fNPV47276， %,A方案 NPV47276元， %。 A. B. C. D. ? 答案： A ? 解析：考查財(cái)務(wù)計(jì)算器的回歸功能。目前旅行社中歐半月游的報(bào)價(jià)是每人 （假設(shè)價(jià)格一直保持不變）。 A. % B. % C. % D. % ? 答案： C ? 解析： 105PV,8PMT，ｇ ， ,fYTM，得到 。身高（ cm）： 175； 165； 185； 178； 195；體重 (kg)： 73； 68； 81； 75；90； A. B. C. D. ? 答案： A ? 解析：輸入財(cái)務(wù)計(jì)算器的回歸功能，可以得到回歸式 Y=+ 理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn) – 泰康保險(xiǎn)公司銀保部 33 練習(xí)題 32. 劉先生目前有資產(chǎn) 10 萬(wàn)元，年儲(chǔ)蓄 萬(wàn)元，理財(cái)目標(biāo)為： 5 年后教育金 20 萬(wàn)元， 20 年后退休金 100 萬(wàn)元。 A. 764 元 B. 866 元 C. 2021 元 D. 2315 元 ? 答案： B ? 解析： ， 240n， 40PV， OFV,PMT=，第一個(gè)月應(yīng)攤還本金 :1 f AMORT, x 理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn) – 泰康保險(xiǎn)公司銀保部 35 練習(xí)題 34. 下列有關(guān)家庭資產(chǎn)負(fù)債表與收支損益表關(guān)系的表述中正確的是（ ） A. 以市價(jià)計(jì)算的資產(chǎn)負(fù)債表，期初與期末凈值的差異 =當(dāng)期儲(chǔ)蓄。 ? 答案： B 理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn) – 泰康保險(xiǎn)公司銀保部 36 練習(xí)題 35. 下列關(guān)于存量與流量的理解中，正確的是（ ）。 D. 期初存量 +本期流入 本期流出 =期末存量。 理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn) – 泰康保險(xiǎn)公司銀保部 37 練習(xí)題 36. 下列關(guān)于緊急備用金的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（ ） A. 緊急備用金可用來(lái)應(yīng)付因失業(yè)與失能，收入中斷時(shí)的生活支出。 ? 答案： C ? 解析：緊急備用金只能投資于流動(dòng)性高
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