融資融券業(yè)務培訓材料xxxx0112(基礎版)(已修改)
2025-03-16 10:54 本頁面
【正文】 海通證券股份有限公司 融資融券業(yè)務培訓 （基礎版） 二〇一〇年一月 1 國民收入核算 主要內容 一 、 概述 （ 一 ） 融資融券基本概念 （ 二 ） 融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別 二、業(yè)務流程及業(yè)務規(guī)則 三 、 客戶須重點了解的合同條款 （ 一 ） 期限及費用 （ 二 ） 限制性約定 （ 三 ） 權益處理 （ 四 ） 特殊情形下的擔保物處理 四 、 提醒客戶應關注的事項 五 、 試點客戶準入條件 2 相關法規(guī)、制度 （ ★★★☆☆ 必讀級 ★★☆☆☆ 了解級 ★☆☆☆☆ 參考級 ） ? 《 證券公司監(jiān)管條例 》 中的相關條款 ★☆☆☆☆ ? 《 證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法 》 ★☆☆☆☆ ? 《 證券公司融資融券業(yè)務試點內部控制指引 》 ★☆☆☆☆ ? 《 上海證券交易所融資融券交易試點實施細則 》 ★☆☆☆☆ ? 《 深圳證券交易所融資融券交易試點實施細則 》 ★☆☆☆☆ ? 《 深圳證券交易所融資融券交易試點會員業(yè)務細則 》 ★☆☆☆☆ ? 《 融資融券試點登記結算業(yè)務實施細則 》 ★☆☆☆☆ ? 《 融資融券合同必備條款 》 ★☆☆☆☆ ? 《 融資融券交易風險揭示書必備條款 》 ★☆☆☆☆ 3 ?公司內部管理制度及合同文本 ? 海通證券股份有限公司融資融券業(yè)務試點管理辦法 ★★★☆☆ ? 海通證券股份有限公司融資融券業(yè)務操作規(guī)程 ★★★☆☆ ? 海通證券股份有限公司融資融券風險揭示書 ★★★☆☆ ? 海通證券股份有限公司融資融券合同 ★★★☆☆ ? 海通證券股份有限公司融資融券業(yè)務投資者教育工作指引 ★★☆☆☆ ? 海通證券股份有限公司融資融券業(yè)務客戶投訴與糾紛處理辦法 ★★☆☆☆ ? 海通證券股份有限公司融資融券信息系統(tǒng)故障業(yè)務應急預案 ★★☆☆☆ ? 海通證券股份有限公司融資融券業(yè)務差錯處理暫行規(guī)定 ★★☆☆☆ ? 海通證券股份有限公司融資融券業(yè)務征信及授信管理辦法 ★★☆☆☆ ? 海通證券股份有限公司融資融券業(yè)務擔保物管理辦法 ★★☆☆☆ ? 海通證券股份有限公司融資融券業(yè)務信息系統(tǒng)權限管理辦法 ★★☆☆☆ ? 海通證券股份有限公司融資融券業(yè)務檔案資料管理辦法 ★★☆☆☆ ? 海通證券股份有限公司融資融券業(yè)務風險管理辦法 ★☆☆☆☆ ? 海通證券股份有限公司融資融券業(yè)務結算管理辦法 ★☆☆☆☆ ? 海通證券股份有限公司融資融券業(yè)務會計核算辦法 ★☆☆☆☆ ? 海通證券股份有限公司融資融券業(yè)務合規(guī)稽核實施辦法 ★☆☆☆☆ 相關法規(guī)、制度（續(xù)） 4 ?融資融券業(yè)務，是指證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券、出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。 ?融資融券交易又分為融資交易和融券交易兩類。投資者向證券公司借入資金買入證券，為融資交易；投資者向證券公司借入證券賣出，為融券交易。 一、概述 （一）融資融券基本概念 5 （二）融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別 區(qū)別 普通證券業(yè)務 融資融券業(yè)務 保證金機制不同 足額保證金 。 買入證券時 ， 必須事先有足額資金；賣出證券時 ， 則必須有足額證券 當預測證券價格將要上漲而手頭沒有足夠的資金時 ， 可以向證券公司借入資金買入證券；預測證券價格將要下跌而手頭沒有證券時 ， 則可以向證券公司借入證券賣出 法律關系不同 投資者與證券公司之間只存在委托買賣的關系 投資者與證券公司之間存在： ① 委托買賣關系 ② 資金或證券的借貸關系 ③ 因借貸關系而產生的債權債務的擔保關系 承擔風險不同 風險完全由投資者自行承擔 風險是由投資者與券商共同承擔的 。 如客戶不能按時 、 足額償還資金或證券 ， 還會給證券公司帶來風險 6 （二）融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別 區(qū)別 普通證券業(yè)務 融資融券業(yè)務 賬戶體系不同 一級賬戶體系 看穿式二級賬戶體系 ， 客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶；客戶信用資金賬戶為證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶 交易機制不同 客戶自己把握情況 證券公司逐日盯市 ， 引入補倉 、 強制平倉機制 交易范圍不同 所有的上市證券 僅限于標的證券 交易指令不同 交易指令簡單：買入 、 賣出 交易指令復雜：買入 、 賣出 、 融資買入 、 賣券還款 、 直接還款 、 融資平倉 、 融券賣出 、買券還券 、 直接還券 、 融券平倉 收費不同 傭金 、 印花稅 、 過戶費 傭金及印花稅過戶費 、 融資利息 、 融券費用 、違約費 、 逾期罰息 、 壞帳罰息等 7 二、業(yè)務流程及規(guī)則 資格初審 確定其信用等級、初始保證金比例、信用上限系數(shù) 擔保物提交 逐日盯市 信用評估 三方存管簽約及開戶 開立信用證券賬戶、信用資金賬戶 簽訂風險揭示書及合同 征信 客戶提交能證實 其基本情況、財務狀況、誠信情況等信息的征信材料。 客戶須開立滬、深信用證券賬戶 客戶可提交現(xiàn)金或可充抵保證金證券作為保證金 授信 融資融券交易 了結融資融券業(yè)務 終止合同 銷戶 （一）客戶業(yè)務流程 只能與一家證券公司簽訂融資融券合同 8 二、業(yè)務流程及規(guī)則 （ 二 ） 客戶需開立的賬戶 ? 投資者需新開專門的信用資金臺帳 、 信用資金賬戶和信用證券賬戶 。 ? 客戶用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個；客戶只能開立一個信用資金賬戶 。 ? 賬戶的定義 ? 客戶信用證券賬戶： 是 證券公司 應客戶申請 ， 為客戶開立的實名信用證券賬戶 ，用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數(shù)據(jù) 。 ? 客戶信用資金賬戶： 指 存管銀行 為客戶開立的實名資金賬戶 ， 即證券公司 、 公司和存管銀行之間簽署的三方存管協(xié)議中的資金存管帳戶 。 ? 客戶信用資金臺賬 ： 指 證券公司 為客戶開立的 ， 即證券公司 、 客戶和存管銀行之間簽署的三方存管協(xié)議中的資金臺帳 ， 是證券公司為客戶開立的實名信用證
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