創(chuàng)新業(yè)務(wù)與合規(guī)(已修改)
2025-03-04 22:04 本頁面
【正文】 1 2 目 錄 創(chuàng)新業(yè)務(wù)與合規(guī)的關(guān)系 創(chuàng)新業(yè)務(wù)近期發(fā)展概述 《證券公司分支機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》解讀 3 ? 正確認識二者之間的關(guān)系 創(chuàng)新發(fā)展是證券行業(yè)永恒的主題，創(chuàng)新發(fā)展又必須堅持風(fēng)控合規(guī)?？梢哉f，風(fēng)控合規(guī)與創(chuàng)新發(fā)展是伴隨證券行業(yè)持續(xù)壯大的“兩個輪子”，缺一不可。 創(chuàng)新發(fā)展決不能產(chǎn)生普遍性違法違規(guī)，也決不能出現(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險 兩條底線： 一是證券公司行為要合法合規(guī)，不能損害投資者合法權(quán)益；二是證券公司創(chuàng)新風(fēng)險要可測、可控、可承受，不外溢，不形成社會性、系統(tǒng)性風(fēng)險。 創(chuàng)新發(fā)展與風(fēng)控合規(guī)必須動態(tài)均衡 風(fēng)控合規(guī)是決定證券行業(yè)發(fā)展空間和發(fā)展進程的核心要素。 證券行業(yè)必須堅持創(chuàng)新發(fā)展與風(fēng)控合規(guī)“兩手都要抓，兩手都要硬”，努力保持創(chuàng)新發(fā)展水平和風(fēng)控合規(guī)能力的均衡匹配。 各證券公司要將風(fēng)控合規(guī)作為健康發(fā)展的內(nèi)生要求和基本保障。 其一， 證券公司作為創(chuàng)新主體，要全面承擔(dān)起保證創(chuàng)新合法合規(guī)、風(fēng)險可控的責(zé)任。創(chuàng)新是公司行為，而不僅是公司某個業(yè)務(wù)線、某個業(yè)務(wù)部門或某個證券營業(yè)部的工作。 其二， 建立健全有效的合規(guī)管理制度，做到創(chuàng)新過程全覆蓋。 其三， 建立健全并有效實施信息隔離墻制度，防范創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）與其他業(yè)務(wù)之間的利益沖突。 其四， 將創(chuàng)新納入整體風(fēng)險控制體系，建立風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警機制，對創(chuàng)新風(fēng)險做到準(zhǔn)確識別、實時檢測，創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的風(fēng)險敞口應(yīng)當(dāng)始終控制在凈資本和流動性水平可承受的范圍之內(nèi)。 ? 合理區(qū)分創(chuàng)新失誤與違規(guī)行為 對于創(chuàng)新中出現(xiàn)的失誤和風(fēng)險，如該創(chuàng)新事項已經(jīng)監(jiān)管部門同意，證券公司不存在故意違法違規(guī)行為且及時報告、迅速糾正，主動完善創(chuàng)新方案，并平穩(wěn)有效消除不良后果的，監(jiān)管部門不予追究。 對于打著創(chuàng)新旗號，違反現(xiàn)行法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的行為，或違反創(chuàng)新方案及其承諾開展業(yè)務(wù)的，監(jiān)管部門和自律機構(gòu)將按照法定程序和有關(guān)規(guī)定依法采取監(jiān)管措施或自律管理措施。 ? 創(chuàng)新發(fā)展措施的落實情況 2023年 8月，中國證監(jiān)會下發(fā)了《關(guān)于推進證券公司改革開放、創(chuàng)新發(fā)展的思路與措施》，明確了證券公司改革開放、創(chuàng)新發(fā)展的基本目標(biāo)，并提出了實現(xiàn)這一目標(biāo)的階段性措施。 提高證券公司理財類產(chǎn)品創(chuàng)新能力 修訂了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》、《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則（試行）》、《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則（試行） 》；發(fā)布了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》、《證券公司私募產(chǎn)品備案管理辦法》。 上述規(guī)定和自律規(guī)則的發(fā)布實施，證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)政策環(huán)境發(fā)生了根本變化，理財產(chǎn)品投資范圍明顯擴大，資產(chǎn)管理規(guī)模迅速增加，從 2023年底的 ，增加到 2023年 3月底的 。 加快新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品創(chuàng)新進程 取消了集合資產(chǎn)管理計
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