銀行個人理財顧問服務(wù)管理辦法(已修改)
2025-08-22 10:45 本頁面
【正文】 ⅩⅩ銀行個人理財顧問服務(wù)管理辦法第1章 總 則第1條 為規(guī)范開展個人理財顧問服務(wù)，促進個人理財業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，依據(jù)國家法律法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章制度，制定本辦法。第2條 本辦法所稱個人理財顧問服務(wù)，是指我行向個人客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。第3條 本辦法所稱理財顧問是指我行為客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化理財顧問服務(wù)的專業(yè)人員。第4條 個人理財顧問服務(wù)由理財顧問、客戶經(jīng)理及其他專業(yè)人員提供，其中財務(wù)分析與規(guī)劃服務(wù)須由理財顧問提供。第5條 個人理財顧問服務(wù)的對象為與我行簽署服務(wù)協(xié)議的個人客戶。第6條 個人理財顧問服務(wù)實行授權(quán)管理。一級（直屬）分行開展個人理財顧問服務(wù)，須取得總行的授權(quán)；二級分行以下（含）分支機構(gòu)開展個人理財顧問業(yè)務(wù)，須取得上一級機構(gòu)的轉(zhuǎn)授權(quán)。第2章 職責(zé)與分工第7條 個人理財顧問服務(wù)涉及的主要部門包括個人金融部、財務(wù)會計部、風(fēng)險管理部、內(nèi)控與法律合規(guī)部、運營管理部、信息技術(shù)管理部、人力資源部和軟件開發(fā)中心等。各相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)密切協(xié)作，共同推進個人理財顧問服務(wù)順利開展。第8條 總行是個人理財顧問服務(wù)業(yè)務(wù)的統(tǒng)籌管理機構(gòu)，主要職責(zé)為：（一）制定個人理財顧問服務(wù)規(guī)章制度與辦法。（二）制定全行個人理財顧問服務(wù)的發(fā)展規(guī)劃并組織實施。（三）負(fù)責(zé)個人理財顧問服務(wù)信息平臺的研發(fā)和推廣使用。（四）對全行個人理財顧問服務(wù)的開展情況進行監(jiān)督指導(dǎo)。（五）其他個人理財顧問服務(wù)營銷管理相關(guān)工作。第9條 一級分行、二級分行在總行的統(tǒng)一管理指導(dǎo)下，具體負(fù)責(zé)管理本行個人理財顧問服務(wù)工作的開展，主要職責(zé)為：（一）制定轄內(nèi)個人理財顧問服務(wù)的年度工作計劃，并負(fù)責(zé)組織計劃的分解、落實、考核和分析。（二）對轄內(nèi)個人理財顧問服務(wù)的開展情況進行檢查和指導(dǎo)。（三）負(fù)責(zé)組織對轄內(nèi)個人理財顧問服務(wù)人員的培訓(xùn)工作。（四）負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門保持溝通，確保業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展。（五）其他個人理財顧問服務(wù)營銷管理相關(guān)工作。第10條 一級支行是個人理財顧問服務(wù)的經(jīng)營管理機構(gòu)，主要職責(zé)為：（一）制定轄內(nèi)個人理財顧問服務(wù)的年度工作計劃，并負(fù)責(zé)組織計劃的分解、落實、考核和分析。（二）對轄內(nèi)個人理財顧問服務(wù)的開展情況進行檢查和指導(dǎo)。（三）負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門保持溝通，確保業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展。（四）負(fù)責(zé)建立并管理轄內(nèi)機構(gòu)的個人理財顧問服務(wù)檔案。（五）必要時協(xié)助轄內(nèi)機構(gòu)開展?fàn)I銷。（六）其他個人理財顧問服務(wù)營銷管理相關(guān)工作。第11條 經(jīng)授權(quán)開辦個人理財顧問服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點是個人理財顧問服務(wù)的營銷機構(gòu)，主要職責(zé)為：（一）開展個人理財顧問服務(wù)的營銷。（二）接受客戶個人理財顧問服務(wù)的申請。（三）負(fù)責(zé)審批與簽訂個人理財顧問服務(wù)協(xié)議，并向客戶提供個人理財顧問服務(wù)，進行跟蹤維護。（四）負(fù)責(zé)建立并管理本網(wǎng)點個人理財顧問服務(wù)檔案。（五）其他個人理財顧問服務(wù)營銷管理相關(guān)工作。第3章 機構(gòu)與人員
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