關(guān)于公司申請并購貸款的盡職調(diào)查報告(已修改)
2025-08-15 00:15 本頁面
【正文】 關(guān)于公司申請并購貸款的盡職調(diào)查報告作者：日期：關(guān)于某某有限公司申請XX萬元并購貸款的《盡職調(diào)查報告》 目 錄 盡職調(diào)查報告的編制說明 盡職調(diào)查工作底稿說明 第一章 申請并購貸款內(nèi)容概要 第二章 并購項目、并購主體內(nèi)容概要 第X章 盡職調(diào)查報告正文 第四章 本次并購貸款的風(fēng)險揭示與風(fēng)險控制 第X章 本次并購貸款的綜合效益分析 第六章 盡職調(diào)查報告結(jié)論 盡職調(diào)查報告的編制說明 1. 編制依據(jù)： 本盡職調(diào)查報告（以下簡稱“本報告”）根據(jù)中國銀監(jiān)會《并購貸款風(fēng)險管理指引》、某某銀行《并購貸款管理制度》、《并購貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》及其《盡職調(diào)查工作底稿》附件、中國銀行間交易商協(xié)會《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具盡職調(diào)查指引》編制。 2. 本報告編制的基礎(chǔ)： 本報告的編制建立在盡職調(diào)查工作底稿上，建立在某某銀行某某支行編制的盡職調(diào)查報告《初稿》上，由某某共同完成。 3. 本報告編制目的： 本報告適用于某某銀行對借款人某某有限公司申請人民幣XX萬元并購貸款的審批，不適應(yīng)于其它的目的。 盡職調(diào)查工作底稿說明 1. 盡職調(diào)查的目的： 掌握借款人、抵押人、保證人資格、資產(chǎn)權(quán)屬、債權(quán)債務(wù)等重大事項的法律狀態(tài)和企業(yè)的業(yè)務(wù)、管理及財務(wù)狀況等，對企業(yè)的還款意愿和還款能力做出判斷。 2. 盡職調(diào)查的范圍： 本盡職調(diào)查的范圍涉及借款人（或申請人/收購人）某某有限公司（以下簡稱“某某公司”）、抵押人（或被收購人/目標(biāo)企業(yè)）某某有限公司（以下簡稱“某某公司”）、保證人某某有限公司（以下簡稱“某某公司”）。 3. 盡職調(diào)查方式： 采用查閱、訪談、實地調(diào)查、信息分析、印證和討論等方法。 .. 查閱的主要渠道包括：由企業(yè)提供相關(guān)資料；通過銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)獲得相關(guān)資料；通過工商稅務(wù)查詢系統(tǒng)獲得相關(guān)資料；通過公開信息披露媒體、互聯(lián)網(wǎng)及其他可靠渠道搜集相關(guān)資料。 .. 訪談是指通過與企業(yè)的高級管理人員，以及財務(wù)、銷售、內(nèi)部控制等部門的負責(zé)人員進行對話和訪談，從而掌握企業(yè)的最新情況，并核實已有的資料。 .. 實地調(diào)查是指到企業(yè)的主要生產(chǎn)場地或建設(shè)工地等業(yè)務(wù)基地進行實地調(diào)查。實地調(diào)查可包括生產(chǎn)狀況、設(shè)備運行情況、庫存情況、生產(chǎn)管理水平、項目進展情況和現(xiàn)場人員工作情況等內(nèi)容。 .. 信息分析是指通過各種方法對采集的信息、資料進行分析，從而得出結(jié)論性意見。 .. 印證主要是指通過與有關(guān)機構(gòu)進行溝通和驗證，從而確認(rèn)查閱和實地調(diào)查結(jié)論的真實性。 .. 討論主要是指討論盡職調(diào)查中涉及的問題和分歧，從而使盡職調(diào)查人員與企業(yè)的意見達成一致。 4. 盡職調(diào)查的內(nèi)容： 包括但不限于：借款人、抵押人、保證人資格；歷史沿革；股權(quán)結(jié)構(gòu)、控股股東和實際控制人情況；公司治理結(jié)構(gòu)；信息披露能力；經(jīng)營范圍和主營業(yè)務(wù)情況；財務(wù)狀況；信用記錄調(diào)查；或有事項及其他重大事項情況。從而判斷借款人的還款意愿和還款能力。 5. 盡職調(diào)查的流程： .. 首先由某某銀行某某支行主調(diào)人、輔調(diào)人、審批人進行盡職調(diào)查，形成《盡職調(diào)查（初稿）》、《風(fēng)險評估報告（初稿）》，并完成某某支行內(nèi)部審批流程，報某某銀行投資銀行部審查。 .. 某某銀行投資銀行部主調(diào)人某某，協(xié)同
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