【正文】 保 險 中 介 監(jiān) 管 信 息 系 統(tǒng) 業(yè) 務(wù) 需 求 書——保 險 營 銷 員 管 理 模 塊中國保險監(jiān)督管理委員會保險中介監(jiān)管部 統(tǒng)計信息部二 OO 五年七月2 / 138目 錄第一章 引 言 ............................................3第二章 系統(tǒng)總體規(guī)劃 .....................................7第三章 系統(tǒng)功能描述 ....................................19第一節(jié) 考試管理 ...................................................19第二節(jié) 資格管理 ...................................................24第三節(jié) 展業(yè)登記管理 ...............................................45第四節(jié) 培訓(xùn)管理 ...................................................70第五節(jié) 誠信管理 ...................................................75第六節(jié) 電子檔案管理 ...............................................82第七節(jié) 公眾平臺 ..................................................85第八節(jié) 統(tǒng)計分析 ..................................................92第九節(jié) 關(guān)于擴(kuò)展性需求的說明 ......................................130第四章 附件 ............................................131第一章 引 言一、項(xiàng)目背景截至 2022 年 1 季度，全國共有專業(yè)保險中介公司 1441 家，保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu) 12 萬家，保險營銷員及保險中介從業(yè)人員 150 多萬人。2022 年 1 季度，全國保險公司通過保險中介渠道實(shí)現(xiàn)的保費(fèi)收入為 億元，約占全國總保費(fèi)收入的 %。保險營銷員及保險中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員占到全行業(yè)從業(yè)人員的 90％以上，他們與社會公眾接觸最廣泛、最直接、最密切，他們的市場行為直接影響保險業(yè)的公眾形象和社會信譽(yù)。為貫徹落實(shí)全保會“大力加 強(qiáng)誠信建設(shè)” 的精神，提高保 險中介監(jiān)管信息化水平，加強(qiáng)保險中介誠信建設(shè)，于 2022 年 3 月底，經(jīng)會領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)立項(xiàng)，中國保監(jiān)會統(tǒng)計信息部和保險中介監(jiān)管部成立了“保險中介 監(jiān)管信息系 統(tǒng)” 研發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小 組，準(zhǔn)備在 35 年內(nèi)研究和開發(fā)完成“中國保 監(jiān)會保險中介 監(jiān)管信息系統(tǒng)” 。二、研發(fā)任務(wù)為建立公開、透明、高效的保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)，使監(jiān)管部門能夠全面、及時、準(zhǔn)確地了解保險中介機(jī)構(gòu)及保險營銷員、保險中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的基本信息、財務(wù)和業(yè)務(wù)狀況、機(jī)構(gòu)變動和人員流動4 / 138情況。通過有選擇地將上述監(jiān)管信息分別向業(yè)內(nèi)和社會公眾公開，通過網(wǎng)絡(luò)、聲訊等手段提供查詢服務(wù)，達(dá)到“誠信者受益，失信者得懲”，加 強(qiáng)保險中介誠信建設(shè)，樹立保險業(yè) 良好的社會形象。該系統(tǒng)包括以下五個子系統(tǒng)的建設(shè)：（一）保險營銷員及保險中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員監(jiān)管信息系統(tǒng)對保險中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、保險營銷員進(jìn)行考試管理、資格管理和執(zhí)業(yè)管理。（二）專業(yè)保險中介機(jī)構(gòu)審批管理信息系統(tǒng)對專業(yè)保險中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、注銷的審批報告事項(xiàng)進(jìn)行管理，對專業(yè)保險中介機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格核準(zhǔn)、變更、注銷審批報告事項(xiàng)進(jìn)行管理。（三）保險兼業(yè)代理監(jiān)管信息系統(tǒng)對保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行許可證管理和業(yè)務(wù)情況分析。（四）保險中介現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查監(jiān)管信息系統(tǒng)對專業(yè)保險中介機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查情況和財務(wù)、業(yè)務(wù)等情況進(jìn)行管理和分析。（五）保險中介監(jiān)管信息查詢平臺匯總上述四個保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)的監(jiān)管信息，有選擇地將部分監(jiān)管信息分別向業(yè)內(nèi)和公眾公開，建設(shè)網(wǎng)絡(luò)、聲訊查詢平臺，提供查詢服務(wù)。5 / 138三、研發(fā)原則（一）堅持監(jiān)管系統(tǒng)的科學(xué)性，科學(xué)制定數(shù)據(jù)范圍、標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范。（二）堅持監(jiān)管系統(tǒng)的全面性，客觀準(zhǔn)確地反映保險中介市場的基本狀況。（三）堅持監(jiān)管系統(tǒng)的服務(wù)性，為保險中介監(jiān)管、行業(yè)發(fā)展和風(fēng)險防范服務(wù)。（四）堅持監(jiān)管系統(tǒng)的法制化，實(shí)現(xiàn)保險中介信息化監(jiān)管制度化。（五）堅持監(jiān)管系統(tǒng)的擴(kuò)展性，根據(jù)不同保險發(fā)展時期及時調(diào)整和完善保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)。四、研發(fā)步驟定富主席在 2022 年全保會上提出，年內(nèi)“出臺保險營銷員管理規(guī)定，落實(shí)掛牌展業(yè)制度”。因此我們按照 “總體設(shè)計、分步實(shí)施、注重實(shí)效”的指 導(dǎo)思想, 在總結(jié)山西和廣東試 點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，先行研究和開發(fā)“ 保險營銷員監(jiān) 管信息系統(tǒng)” 。待該系統(tǒng)運(yùn)行正常后，根據(jù)《保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、 《保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》和《保險公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》盡快編制保險中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員管理業(yè)務(wù)需求書，在此系統(tǒng)的統(tǒng)一平臺上搭建“保險中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員監(jiān)管信息系統(tǒng)”，然后再逐步 擴(kuò)展其他模塊功能。由于保險中介機(jī)構(gòu)的審批、保險中介機(jī)構(gòu)高管人員、保險中介機(jī)構(gòu)從6 / 138業(yè)人員、保險營銷員的資格管理工作信息需要相互校驗(yàn)、信息共享，因此上述功能模塊均應(yīng)當(dāng)在一個共同的信息平臺（數(shù)據(jù)庫）搭建。本需求書專就“保險營銷員監(jiān) 管信息系統(tǒng) ”的業(yè)務(wù)需求進(jìn)行說明。五、參考法律規(guī)章《中華人民共和國保險法》；《保險營銷員管理規(guī)定》；《保險中介持續(xù)教育管理暫行辦法》。7 / 138第二章 系統(tǒng)總體規(guī)劃一、任務(wù)概述搭建一個全國實(shí)時信息共享的保險營銷員監(jiān)管平臺，從保險營銷員報名參加資格考試，獲得資格證開始，對其展業(yè)行為、繼續(xù)教育培訓(xùn)、 獎懲情況、流動情況實(shí)施全程動態(tài)監(jiān)控，形成公司內(nèi)控、行業(yè)自律、政府監(jiān)管和社會監(jiān)督四方面的系統(tǒng)監(jiān)督管理。保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)應(yīng)兼具靈活性、開放性及前瞻性，能夠?qū)崿F(xiàn)以下功能和信息統(tǒng)計工作任務(wù)：（一）能夠提高日常監(jiān)管工作效率；（二）建立全國統(tǒng)一的信息實(shí)時共享的保險營銷員管理數(shù)據(jù)庫；（三）具備較強(qiáng)的查詢功能，保監(jiān)會、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會、保險公司可以根據(jù)授權(quán)在自己的辦公電腦上查詢到所需要的統(tǒng)計信息； （四）增強(qiáng)監(jiān)管部門的決策分析功能：可以自動生成保監(jiān)會和保監(jiān)局的各項(xiàng)統(tǒng)計指標(biāo)和監(jiān)管指標(biāo)；（五）建立保險營銷員誠信檔案和誠信信息披露制度。（六）逐步實(shí)現(xiàn)對保險營銷員的動態(tài)監(jiān)管，系統(tǒng)自動監(jiān)控各類業(yè)務(wù)指標(biāo)和人員流動情況，發(fā)現(xiàn)異常，可予以警示（此項(xiàng)任務(wù)將待有關(guān)指標(biāo)建立完善后再開發(fā)，非本期需求）。8 / 138二、功能模塊圖展業(yè)登記管理營銷員登記注冊展業(yè)證生成展業(yè)證制作展業(yè)證變更展業(yè)證換發(fā)展業(yè)證補(bǔ)發(fā)展業(yè)證注銷 保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)培訓(xùn)管理培訓(xùn)機(jī)構(gòu)管理營銷員培訓(xùn)管理查詢統(tǒng)計考試管理資格管理證書生成證書換發(fā)證書注銷日常管理打印管理查詢統(tǒng)計保險營銷員電子檔案統(tǒng)計分析接收保險公司數(shù)據(jù)指標(biāo)固定報表指標(biāo)自定義報表指標(biāo)展業(yè)證年審查詢統(tǒng)計公眾平臺營銷員天地公眾查詢誠信管理表彰獎勵管理投訴管理違規(guī)管理計分管理查詢統(tǒng)計9 / 138三、業(yè)務(wù)流程圖業(yè)內(nèi)信息共享查詢平臺報送培訓(xùn)、獎勵、投訴、違規(guī)、業(yè)務(wù)情況保險公司培訓(xùn)、獎勵、投訴、違規(guī)、業(yè)務(wù)情況記錄行業(yè)協(xié)會審核通過？保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會展業(yè)證年審 統(tǒng)計分析保監(jiān)會、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會結(jié) 束是否資格證書/展業(yè)證生成展業(yè)證行業(yè)協(xié)會變更、年審、換證申報保險公司審核通過？行業(yè)協(xié)會統(tǒng)計展業(yè)證保監(jiān)會、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會 展業(yè)證是開 始登記考試報名(集體)保險公司/(個人)考試中心發(fā)布考試成績考試中心報名登記表成績表打印并發(fā)放資格證保監(jiān)局(行業(yè)協(xié)會)申請注冊保險公司審核通過？行業(yè)協(xié)會統(tǒng)計資格證書情況保監(jiān)會、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會公眾平臺資格證書注冊申請表否是否10 / 138四、系統(tǒng)用戶（一）系統(tǒng)用戶權(quán)限說明? 保監(jiān)會主要進(jìn)行宏觀管理，對保險營銷員數(shù)據(jù)進(jìn)行管理、統(tǒng)計和分析，可查詢系統(tǒng)全部數(shù)據(jù)。會機(jī)關(guān)用戶又分為三類：統(tǒng)計信息部和中介部具有上述所有權(quán)限；財產(chǎn)險、壽險具有查詢、統(tǒng)計和分析功能；會領(lǐng)導(dǎo)和其他各部門具有查詢功能。? 保監(jiān)局負(fù)責(zé)保險營銷員資格的許可和資格證書的管理工作；對轄區(qū)內(nèi)保險營銷員數(shù)據(jù)進(jìn)行管理、統(tǒng)計和分析；可查詢?nèi)珖ｋU營銷員所有數(shù)據(jù)；可以查詢?nèi)珖鞯乇ｋU營銷員管理的綜合分析報表指標(biāo)，并進(jìn)行個性化的分析比較。保監(jiān)局可以在權(quán)限范圍內(nèi)授權(quán)省級保險行業(yè)協(xié)會做部分工作。保監(jiān)局內(nèi)部用戶又分為三類：直接管理處室具有上述所有權(quán)限；相關(guān)業(yè)務(wù)處室具有部分查詢、統(tǒng)計和分析功能；其他處室具有部分查詢功能。? 省級保險行業(yè)協(xié)會經(jīng)保監(jiān)局授權(quán)進(jìn)行考試管理、資格證書核發(fā)和管理工作；保險11 / 138營銷員展業(yè)登記管理工作；有關(guān)培訓(xùn)和誠信信息審核、登記和管理工作；對轄區(qū)內(nèi)保險營銷員數(shù)據(jù)進(jìn)行管理、統(tǒng)計和分析，可查詢?nèi)珖ｋU營銷員所有數(shù)據(jù)。? 保險公司總公司對本公司保險所屬營銷員數(shù)據(jù)進(jìn)行管理、統(tǒng)計和分析，可查詢本公司所屬營銷員數(shù)據(jù)。? 省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市保險公司分公司對本機(jī)構(gòu)所屬保險營銷員的個人基本信息、展業(yè)登記、誠信、培訓(xùn)信息進(jìn)行登記、申報和管理；向保監(jiān)局報送本公司保險營銷隊(duì)伍及保險營銷業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；對本機(jī)構(gòu)所屬保險營銷員數(shù)據(jù)進(jìn)行管理、統(tǒng)計和分析，可查詢本公司所屬營銷員數(shù)據(jù)?？梢允跈?quán)下屬分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行上述管理工作? 地市級保險公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)省級分公司授權(quán)，對本機(jī)構(gòu)所屬保險營銷員的個人基本信息、展業(yè)登記、誠信、培訓(xùn)信息進(jìn)行登記、申報和管理；向保監(jiān)局報送本公司保險營銷隊(duì)伍及保險營銷業(yè)務(wù)報表；對本機(jī)構(gòu)所屬保險營銷員數(shù)據(jù)進(jìn)行管理、統(tǒng)計和分析，可查詢本公司所屬營銷員數(shù)據(jù)。? 考試中心向保監(jiān)局報送考試管理數(shù)據(jù)。? 保險營銷員12 / 138通過查詢平臺，接受監(jiān)管機(jī)關(guān)和行業(yè)協(xié)會資格管理和展業(yè)登記管理通知；可以查詢本人考試成績、資格證和展業(yè)證有關(guān)信息、培訓(xùn)和誠信信息? 社會公眾通過查詢平臺，查詢保險營銷員資格證、展業(yè)證和誠信信息。（二）用戶數(shù)量保監(jiān)會機(jī)關(guān)用戶約為 20 名；保監(jiān)局用戶約為 50 名；省行業(yè)協(xié)會用戶約為 50 名；地市行業(yè)協(xié)會用戶約為 500 名；保險公司總公司用戶約為 100 名；保險公司省級和計劃單列市分公司和地市公司用戶約為5000 名； 考試中心目前約為 100 名；以上數(shù)字在目前保險業(yè)發(fā)展比較迅速的時期還會有較快的增長，保險公司分支機(jī)構(gòu)和考試中心每年都有較大的增長，因此在開發(fā)過程中必須考慮到系統(tǒng)性能的可擴(kuò)展性。（三）用戶使用頻率各類用戶使用系統(tǒng)的頻率不完全相同，具體如下：保監(jiān)會（保監(jiān)局）主要用于統(tǒng)計分析，使用頻率主要集中在每13 / 138月的月初和月末。保險公司總公司主要用于統(tǒng)計分析，使用頻率主要集中在每月的月初和月末。?。ǖ厥校┍ｋU行業(yè)協(xié)會與省（地市）保險公司一起完成對保險營銷員的管理工作，凡是涉及到人員資料變更、資格證、展業(yè)證申請與維護(hù)、違規(guī)處理、培訓(xùn)管理、日常管理都需要使用系統(tǒng)，因此每日使用系統(tǒng)的頻率都比較高。考試中心用戶、營銷員和社會公眾查詢用戶每天的使用頻率也較高。綜合以上分析，可知本系統(tǒng)的負(fù)荷比較平均，應(yīng)該充分考慮系統(tǒng)的性能及最大負(fù)荷問題，以保證系統(tǒng)在全國范圍內(nèi)的正常運(yùn)行。五、數(shù)據(jù)信息管理（一）信息流程圖（見下頁）（二）信息流程圖說明營銷員基本信息為考試報名表所填寫個人基本信息，包括：姓名、性別、出生日期、民族、學(xué)歷、聯(lián)系方式等信息。營銷員展業(yè)登記、培訓(xùn)和誠信信息的錄入可以由省級分公司，也可以有地市分公司或中心支公司的公司，但省級分公司應(yīng)通過系統(tǒng)進(jìn)行授權(quán)設(shè)定。 省級行業(yè)協(xié)會是信息錄入的基本單位，也可以通過系統(tǒng)授權(quán)14 / 138地市行業(yè)協(xié)會錄入信息。保監(jiān)會內(nèi)部職能部門以及其他部門的授權(quán)以及對社會和營銷員的信息發(fā)布的審核由保監(jiān)會中介部負(fù)責(zé)。實(shí)線為營銷員信息正常的信息流程，虛線為監(jiān)管部門內(nèi)部的信息流以及糾錯的流程。15 / 138培訓(xùn)、誠信、獎懲等信息（省級行業(yè)協(xié)會）營銷員個人基本信息和考試信息（考試中心）展業(yè)登記、培訓(xùn)、誠信信息（地市分公司或中心支公司）培訓(xùn)、誠信、獎懲等信息（地市行業(yè)協(xié)會）展業(yè)登記、培訓(xùn)、誠信信息（分公司）培訓(xùn)、誠信、獎懲等信息（保監(jiān)局）保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫保監(jiān)會統(tǒng)計信息部系統(tǒng)維護(hù)授權(quán)發(fā)布信息審核發(fā)布信息保監(jiān)會中介部綜合情況及分析報表（保監(jiān)會各職能部門）會員公司營銷員所有信息及分析報表（行業(yè)協(xié)會）本公司所屬營銷員所有信息及自由人基本信息（保險公司）所轄營銷員所有信息及分析報表（保監(jiān)局）綜合情況及分析報表（會領(lǐng)導(dǎo)）本人考試、資格證、展業(yè)證、培訓(xùn)、誠信信息（營銷員）營銷員資格證 、展業(yè)證 、誠信信息（社會公眾）信 息 流 程 圖