保理業(yè)務(wù)流程梳理[成熟版](已修改)
2025-07-11 08:38 本頁面
【正文】 .. . . ..保理業(yè)務(wù)管理流程圖與風(fēng)險(xiǎn)控制圖業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本風(fēng)控部風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制部計(jì)劃財(cái)務(wù)部業(yè)務(wù)部申請(qǐng)人（賣方）債務(wù)人（買方）階段違反國家法律、法規(guī)，可能使企業(yè)遭受外部處罰、經(jīng)濟(jì)損失和信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)如未經(jīng)審慎批閱或越權(quán)審批，可能會(huì)產(chǎn)生重大差錯(cuò)，甚至產(chǎn)生客戶欺詐行為 如未嚴(yán)格依照授信批復(fù)的條件，對(duì)發(fā)票、合同運(yùn)輸單據(jù)審驗(yàn)疏忽，對(duì)于分戶賬處理不當(dāng)可能會(huì)產(chǎn)生客戶欺詐行為，以及我司自身財(cái)務(wù)混亂等問題如相關(guān)部門未履行貸后檢查工作，對(duì)交易背景的信息不作跟蹤，可能會(huì)導(dǎo)致壞賬產(chǎn)生如催收不及時(shí)，可能導(dǎo)致到期無法回款審批 審核審核開始審批開始擬定保理業(yè)務(wù)管理制度審核提交《保理業(yè)務(wù)調(diào)差情況及反饋》落實(shí)授信批復(fù)條件放款審核審核結(jié)束賬款催收記賬遞交發(fā)票、合同、運(yùn)輸單據(jù)受理申請(qǐng)?zhí)峤皇谛艌?bào)告評(píng)估業(yè)務(wù)貸后風(fēng)險(xiǎn)提出業(yè)務(wù)申請(qǐng)通知入賬到期還款D1D2D3D4D5業(yè)務(wù)目標(biāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)適用單位不相容崗位控制點(diǎn)分值控制點(diǎn)相關(guān)資料相關(guān)制度索引風(fēng)險(xiǎn)控制措施會(huì)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目 1. 提出保理申請(qǐng) 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)：申請(qǐng)資料缺失，影響決策。，調(diào)查報(bào)告應(yīng)包括賣方企業(yè)的《保理業(yè)務(wù)額度申請(qǐng)書》、基本信息，客戶結(jié)構(gòu)、企業(yè)財(cái)務(wù)情況分析業(yè)務(wù)部 6賣方整體情況調(diào)查報(bào)告 2. 實(shí)施授信審查 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)：保理依據(jù)不足，影響決策?！顿u方整體情況調(diào)查報(bào)告》和賣方的財(cái)務(wù)報(bào)表（包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表）及對(duì)買方客戶的付款記錄調(diào)查情況提交風(fēng)控部門審批風(fēng)險(xiǎn)控制部 5賣方整體情況調(diào)查報(bào)告；需求分析與保理業(yè)務(wù)品種
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