個人理財投資理財基礎(chǔ)知識(已修改)
2025-05-25 02:56 本頁面
【正文】 投資理財基礎(chǔ)知識 2 課程目標 通過 60分鐘的學(xué)習(xí)，幫助學(xué)員 掌握目前國內(nèi)主要投資工具種類，了解各種投資工具的運作原理、特征及差異，進一步豐富金融相關(guān)知識，便于在實際工作中靈活使用。 3 課程大綱 ?理財基本概念 ?理財基本原則 ?主要投資工具介紹 ?結(jié)束語 4 理財 ≠投資 5 ? 保值：避免通貨膨脹的損失，使辛苦得來的 錢購買力保持不變 ? 增值：分享社會經(jīng)濟發(fā)展的成果，使辛苦掙 來的錢購買力增加 理財?shù)哪康? 理財?shù)母灸康木褪沁M行合理的人生財務(wù)規(guī)劃 6 ? 生活理財：指的是如何把現(xiàn)在和未來妥善安排設(shè)計好，不斷提高生活品質(zhì)。如家庭日常開支的規(guī)劃。 ? 投資理財：根據(jù)風(fēng)險承受能力，不斷調(diào)整存款、股票、基金、債券等投資組合，以取得資產(chǎn)最大增值。 理財?shù)姆诸? 7 理財資金的來源 工 資 收 入 勞 動 報酬 傭金 投 資收入 經(jīng) 營 產(chǎn)權(quán) 收 入 總 收 入 主動性收入 被動性收入 福利收入 經(jīng) 營收入 被動性收入在理財資金來源中占比越大說明理財自由度越大 8 課程大綱 ?理財基本概念 ?理財基本原則 ?主要投資工具介紹 ?結(jié)束語 9 ? 投資的風(fēng)險與收益永遠成正比 ? 投資組合的風(fēng)險要低于單項投資的風(fēng)險 基本原理 10 ? 資本原則 （開源節(jié)流） ? 復(fù)利原則 （ 72定律） ? 時間原則 （投資期限） 投資理財三原則 11 風(fēng)險偏好 投 資 者 保 守 型 進 取型 穩(wěn) 健 型 冒 險型 保護本金不受損蝕和保持資產(chǎn)的流動性是首要目標。對投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿用高風(fēng)險來換取收益。 渴望有較高的投資收益但又不愿承受較大的風(fēng)險；可以承受一定的投資波動但是希望投資風(fēng)險小于市場的整體風(fēng)險，希望投資收益長期、穩(wěn)步地增長。 …… 專注于投資的長期增值。常常會為提高投資收益而采取一些行動，并愿意為此承受較高的風(fēng)險 。 高度追求資金的增值，愿意接受可能出現(xiàn)的大幅波動以換取資金高成長的可能性。為了最大限度地獲得資金增值，常常將大部分資金投入風(fēng)險較高的品種。 ….. 12 成長型 收入型 風(fēng)險、收益 低 保本型 保本型 保本 型 收入型 收入型 成長型 成長型 投機型 投機型 投機 型 風(fēng)險承受能力 —投資組合 風(fēng)險承受能力 高 高 13 國外流行的“四分法”理財方案 銀行存款 36% 傳統(tǒng)壽險 9% 45% 30% 分紅、萬能保險 10% 國債 10% 債券基金 10% 保本型 收入型 成長型 /投資型 20% 股票 5% 房地產(chǎn) 5% 基金 5% 投資連
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