關(guān)于案件專項治理有關(guān)術(shù)語的解析(已修改)
2025-05-23 23:47 本頁面
【正文】 關(guān)于案件專項治理有關(guān)術(shù)語的解析一、 操作風(fēng)險“13條意見”：一是高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)；二是切實加強稽核建設(shè)；三是加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督；四是訂立職責(zé)制，明確總行及各級分支機構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障；五是堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度；六是建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構(gòu)的人事管理制度；七是嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度；八是對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定；九是加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可 對賬人員等作出明確規(guī)定；十是加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理，要設(shè)立獨立的審核崗，建立責(zé)任復(fù)核制；十一是嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行眼里懲處；十二是加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控；十三是迅速改進科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅實基礎(chǔ)。二、“4+1”工作：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外賬戶管理和對賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù)?！?”是指對庫房的管理。三、劉明康主席提出看好“六個領(lǐng)域”：一是授權(quán)卡；二是印鑒密押；三是空白憑證；四是金庫尾箱；五是查詢對賬；六是輪崗休假。四、“8個環(huán)節(jié)”：在六個領(lǐng)域基礎(chǔ)上加上監(jiān)控檢查和槍支彈藥即為8個重要環(huán)節(jié)。五、會計核算“六相符”：賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實、賬表、內(nèi)外賬。六、“四類案件”是指：盜竊、搶劫、詐騙、涉槍。七、銀監(jiān)會關(guān)注銀行業(yè)的監(jiān)管思路之一：提高資產(chǎn)分類的準確性——提足準備——做實利潤——資本充足率達標(biāo)。八、銀行業(yè)金融機構(gòu)要從道德建設(shè)、制度安排、監(jiān)控機制三個方面構(gòu)筑立體式的案件查防體系。九、省聯(lián)社2005年案件專項治理工作目標(biāo)：堅持以人為本，以防范操作風(fēng)險為重點，以建立健全規(guī)章制度為核心，以稽核檢查和責(zé)任追究為手段，強化內(nèi)控，標(biāo)本兼治，大力開展案件專項治理，努力建立防范案件的長效機制。十、省聯(lián)社提出今年案件專項治理工作的思路是“五嚴格”、“五加強”。即，按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，增強審慎經(jīng)營、內(nèi)控優(yōu)先的意識，立足治本，盡快治標(biāo)，嚴格檢查、嚴格整改、嚴格管理、嚴格監(jiān)督、嚴格問責(zé)，加強教育、加強基層、加強安全保衛(wèi)、加強治理商業(yè)賄賂和反洗錢工作、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，努力實現(xiàn)一年初見成效的目標(biāo)。十一、銀監(jiān)會主席劉明康在全國銀行業(yè)案件專項治理第九次工作會議上強調(diào)指出，今年案件專項治理工作重點是抓好三個堅持，實現(xiàn)三個目標(biāo)?！叭齻€堅持”就是：堅持標(biāo)本兼治，重在治本；堅持查防結(jié)合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內(nèi)控。“三個目標(biāo)”就是：繼續(xù)降低案件發(fā)生率；繼續(xù)提高成功堵截率；繼續(xù)嚴懲重處。劉明康指出，要在進一步推進建立案件防治長效機制的同時，把防范票據(jù)等案件高發(fā)與損失風(fēng)險、降低案件高發(fā)率作為今年剩余100多天內(nèi)實現(xiàn)案件治理工作目標(biāo)的突破口和著力點，推動案件專項治理向縱深發(fā)展。一是通過完善內(nèi)控、建立科學(xué)合理考核機制、加快信息系統(tǒng)建設(shè)、健全相對獨立的內(nèi)審體系和加強反腐倡廉工作等五個方面來著力建立嚴密的內(nèi)部防范體系。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要對今年的考核治標(biāo)重新審視，堅決修改簡單片面帶操作性風(fēng)險后遺癥的治標(biāo)。此外，要提升技術(shù)水平，有效監(jiān)控業(yè)務(wù)操作，降低案件發(fā)生可能性。二要通過加大監(jiān)管力度、加大金融犯罪的懲處力度和嚴厲打擊也能行業(yè)違法犯罪活動等三個方面來著力建設(shè)嚴密的外部監(jiān)管和懲戒體系。十二、銀監(jiān)會最近提出的推行外科手術(shù)式作業(yè)檢查方式和“格式化、作業(yè)式”監(jiān)督檢查及處罰辦法?！案袷交?、作業(yè)式”監(jiān)督檢查及處罰辦法“格式化”，就是對農(nóng)村信用社不同崗位職責(zé)及內(nèi)控制度、操作規(guī)程進行邏輯歸納，將檢查的內(nèi)容、標(biāo)準及要求設(shè)計成不同的專用表格，形成具體量化治標(biāo)，增強監(jiān)督檢查的針對性、系統(tǒng)性和可操作性，形成科學(xué)、嚴謹、有效的監(jiān)督檢查體系；“作業(yè)式”，就是各聯(lián)社和農(nóng)村信用社根據(jù)內(nèi)控管理的需要，以“
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