基金定投理財(cái)20xx12修改(已修改)
2025-05-11 05:40 本頁(yè)面
【正文】 基金定投理財(cái) 福清中行個(gè)人金融部 202212 提綱 ? 基金簡(jiǎn)介 ? 近年基金業(yè)績(jī)情況 ? 什么是基金定投 ? 為什么要定投 ? 怎樣進(jìn)行定投 ? 其他產(chǎn)品 基金簡(jiǎn)介 ? 基金是集合理財(cái)、專家理財(cái)?shù)墓ぞ? ? 首只開放式基金： 2022年 9月 ,040001華安創(chuàng)新（ ） ? 基金的分類體系（依投資對(duì)象的不同）：股票型、混合型、債券型、貨幣型、 QDII 近年基金業(yè)績(jī)情況（華夏大盤 ） 近年基金業(yè)績(jī)情況（博時(shí)主題 160505） 近年基金業(yè)績(jī)情況（ 160706嘉實(shí) 300） 近年基金業(yè)績(jī)情況（ 000021華夏優(yōu)勢(shì)） 近年基金業(yè)績(jī)情況（ 163801中銀中國(guó)） 什么是基金定投 ? 基金定投，是基金定期定額投資的簡(jiǎn)稱，是指在一定的投資期間內(nèi)，如以一個(gè)月的時(shí)間為間隔，投資人以固定時(shí)間、固定金額申購(gòu)開放式基金的業(yè)務(wù)。 ? “ 懶人 ” 投資法、定投法、解決擇時(shí)的困惑。華爾街流傳 ： “ 要在市場(chǎng)中準(zhǔn)確地踩點(diǎn)入市，比在空中接住一把飛刀更難。 ” 基金定投四大特點(diǎn) ? 強(qiáng)制投資，積累財(cái)富 ? 平均成本，降低風(fēng)險(xiǎn)（例子） ? 手續(xù)簡(jiǎn)便，方便快捷 ? 小額投資，聚沙成塔 為什么要參加定投 ? 基金定投是財(cái)富長(zhǎng)期積累的一個(gè)重要儲(chǔ)蓄手段。 投資者可能每隔一段時(shí)間都會(huì)有一些閑散資金，通過定期定額投資計(jì)劃購(gòu)買標(biāo)的進(jìn)行投資增值可以 “ 聚沙成丘 ” ，在不知不覺中積攢一筆不小的財(cái)富。 ? 越早開始定投，越能發(fā)揮時(shí)間的復(fù)利效應(yīng)。投資時(shí)間越長(zhǎng)，復(fù)利效果越明顯，累積的財(cái)富也越多，因此盡早結(jié)束月光族生活，開始定期定額計(jì)劃，可以更早實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想。 為什么要參加定投 ? 培養(yǎng)金融理財(cái)習(xí)慣的良好方式。 起點(diǎn)很低，參與門檻低，容易操作，參加定投可以讓人更多的了解參與股票市場(chǎng)、基金市場(chǎng)，培養(yǎng)好的金融理財(cái)習(xí)慣。 ? 基金定投能夠?qū)崿F(xiàn)投資成本的平均分?jǐn)?，降低集中投資風(fēng)險(xiǎn)的作用。 對(duì)比一次性申購(gòu)。 舉例： ? 不同市場(chǎng)走勢(shì)下，基金定投的成本平均優(yōu)勢(shì) 定投的成本平均優(yōu)勢(shì)（上漲市場(chǎng)） ? 在上漲的市場(chǎng)中，我們保持每個(gè)月投資 200元，在六個(gè)月的投資之后，清算自己的回報(bào)是％。 每股單價(jià) 月投資 購(gòu)得月股數(shù) 平均每股單 價(jià) 10 200 20 12 200 14 200 16 200 18 200 20 200 10 購(gòu)得總股數(shù) 賬戶總額 總投資數(shù) 1200 凈回報(bào) 回報(bào)率 % 定投的成本平均優(yōu)勢(shì)（震蕩市場(chǎng)） ? 大部分看到這個(gè)倒梯圖形時(shí)的第一感受都是不賠不賺，但如果你堅(jiān)持 6個(gè)月每月投資同樣 200元，你可以獲得 ％的利益。 每股單價(jià) 月投資 購(gòu)得月股數(shù) 平均每股單 價(jià) 10 200 20 8 200 25 5 200 40 5 200 40 8 200 25 10 200 20 購(gòu)得總股數(shù) 170 賬戶總額 1700 總投資數(shù) 1200 凈回報(bào) 500 回報(bào)率 % 定投的成本平均優(yōu)勢(shì)（下跌市場(chǎng)） ? 千萬別以為在這樣的市場(chǎng)你必虧無疑，事實(shí)是，定期定投的方法讓你賺到了三種情況里最多的 ％。 每股單價(jià) 月投資 購(gòu)得月股數(shù) 平均每股單價(jià) 10 200 20 8 200 25 5 200 40 1 200 200 1 200 200 4 200 50 購(gòu)得總股數(shù) 535 賬戶總額 2140 總投資數(shù) 1200 凈回報(bào)
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