【正文】 企業(yè)法律風險評估 L鉑引第一節(jié) 風險管理發(fā)展與法律風險評估 風險管理(R。sk Management) 起源于美國。在20 世紀50 年代，美國的大公司發(fā)生重大損失促使高層決策者認識到風險管理的重要性。自從第二次世界大戰(zhàn)以來，技術(shù)至上的長期信仰受到挑戰(zhàn)，當人們利用新的技術(shù)來開發(fā)新的材料、工藝過程和產(chǎn)品時，也面臨著技術(shù)是否會破壞生態(tài)平衡的問題。逐漸地，對企業(yè)的人員、財產(chǎn)和自然資源進行適當保護己形成了一門新的管理學科。迫于社會、法律、經(jīng)濟和技術(shù)的壓力，風險管理運動在美國迅速開展起來。在20 世紀7Q 年憂風險管理已從美國傳到加拿大和歐洲、拉丁美洲的一些國家。20世紀8O年代以來，風險管理開始引人我國，并日益受到重視。時至今曠風險管理已經(jīng)被公認為管理領域內(nèi)的一項特殊職能。 風險管理提供系統(tǒng)的識別和衡量企業(yè)所面臨的損失風險的方法，然而目前的風險管理學科仍然集中在企業(yè)簡單安全風險領域，如企業(yè)遭受火災、化學物品泄漏、爆炸等。雖然也涉及一些企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)保護和責任風險問題，但對于這些風險的管理由于缺乏法律知識保障，顯得過千簡單，有時無法真正實現(xiàn)風險管理的目的。 法律從一開始產(chǎn)生，就具有防止風險的作用。為了防止人們對財產(chǎn)的無序爭奪，人們建立了早期的法律用于定紛止爭。工業(yè)革命以后，經(jīng)濟活動得到了擴展，私人生產(chǎn)資料和社會財富極大豐富，人們在面對日益增加的風險需要一種新的組織形式獲取更強的競爭力和控制風險，公司應運而生。公司以有限責任形式限制了個人風險，并可以更大規(guī)模地利用資本資源生產(chǎn)、分銷。 現(xiàn)代社會，法律耳益復雜，對于企業(yè)而言，樸素的法律意識和觀念是遠遠無法滿足企業(yè)經(jīng)營需求的。法律運用申出現(xiàn)的問題對于企業(yè)而言，成為了二種普遍而且廣泛的風險類型。由于法律的專業(yè)性和廣泛性，導致普通的風險管理和評估研究中都無法深入研究這個龐大的課題，而大量的法律實踐者長期落腳在個體化的法律風險處理和解決之中，對于整體的法律風險缺乏理論抽象的研究和管理。法律風險評估作為一種風險管理的細分領域，不同于普一 Ente egal isk ssessmentfo 「p叫SO168。風險管理，法律風才能順利實現(xiàn)。識 ，企業(yè)經(jīng)營者即使 樣存在著困難。@法律風險評估的風險，包括一些外。 制措施以減少損失。 西。你就無法管，知曉，評估和測量 還屬于空白。 L。說到風險的本質(zhì)，它 @該將法律風險分39。分開管理。某企 給新的需求方，在這散相互關(guān)聯(lián)的，若干法其他環(huán)節(jié)的合同出 地對企業(yè)面臨的 產(chǎn)組合的影響被忽 復雜動蕩環(huán)境中@ 。一個整合的法 。而且還可以解決這168。 于法律風險不同 ，企業(yè)在選擇過程39。 承擔的。但眾多 律風險能夠帶來 高額利益毀于一出 企業(yè)的法律風險 法律風險偏好解 ，能夠接受怎樣的 品 的法律風險波動抒56通的風險管理，法律風險是一種專業(yè)性風險，法律風險的識別就需要具有專業(yè)知識才能順利實現(xiàn)。識別法律風險后，法律風險的管理和處理方式都需要專業(yè)知識，企業(yè)經(jīng)營者即使明確認識到某種法律風險的存在，要合理地處理這些風險同樣存在著困難。 法律風險評估的收益在于通過法律風險評估能夠發(fā)現(xiàn)那些尚未被識別的法律風險，包括一些外部環(huán)境法律風險和隱性法律風險，并有助于敦促人們采取控制措施以減少損失，最終降低損失成本。有呂條格言說，凡是你不能測量的東西，你就無 不幸的是，法律風險測量和報告至今仍不為大多的企業(yè)所知曉，評估和測量方法還沒有系統(tǒng)地建立起來。從整體上考量和管理法律風險還屬于空白。: 說到風險的本質(zhì)，它是動態(tài)酌。流動的，而且相互之間高度依賴』因此，就不應該將法律風險分成單獨的組成部分，從個體上解決法律風險，對法律風險實行分開管理。某企業(yè)從若干供貨商處購買原材料。經(jīng)過生產(chǎn)加工后將產(chǎn)品銷售給新的需求方，在這個過程中，采購合同、銷售合同、運輸合同、包裝合同等是相互關(guān)聯(lián)的，若干法律關(guān)系相互影響，如果某一個環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，則可能導致其他環(huán)節(jié)的合同出現(xiàn)連鎖的違約情況沖因此廣種整體的法律風險考量能更有效地對企業(yè)面臨的法律風險予以解決。法律風險之間的相互關(guān)系和它們 對資產(chǎn)組合的影響被忽略，法律風險管理失誤造成法律風險管理業(yè)績不佳。 在今天復雜動蕩環(huán)境申經(jīng)營的企業(yè)，需要一種更加整合的方法來認識企業(yè)法 律風險。一個整合的法律風險測量不僅可以更好地解決公司面臨的個別法律 風險，而且還可以解決這些法律風險之間互相誘發(fā)的可能性。 由于法律風險不同于違法風險，在合法風險中，可能給企業(yè)帶來商業(yè)和其 他利益，企業(yè)在選擇過程申，認為承擔這類法律風險有更高的商業(yè)利益，是企 業(yè)愿意承擔的。但眾多的法律風險中，多數(shù)是企業(yè)應該盡量避免的風險，無論 這類法律風險能夠帶來如何的商業(yè)利益，但隨著法律風險的爆發(fā)必然將所有 獲得的高額利益毀于一且這決定了在法律風險評估中需要風險策略和政策 來確定企業(yè)的法律風險容忍度或者是法律風險偏好。實際上，法律風險容忍 度或者法律風險偏好解決這樣的問題，我們在追尋我們的舊標，執(zhí)行我們的 策略時，能夠接受怎樣的條件，作出怎樣的讓步，能夠容忍多大的法律損失，接 受怎樣的法律風險波動擴法律風險評估過程申應當將想要承擔的法律風險從綴 法律風險評估概述章飲弗 57企業(yè)法律風險評估爸Le:11圃sk希望避免和防范的法律風險中區(qū)分出來，從而能夠制定合適的法律風險管理和解決策略。 法律風險評估對個體化的企業(yè)具有長時間的指導意義。通過一次法律風險評估不是單純地為企業(yè)提供現(xiàn)有法律風險的圖像，而是對于企業(yè)類型化 的法律風險成因和表現(xiàn)形式提出卞種預測，從而實硯企業(yè)法律風險的管理機 制。有人可能會說:法律風險是在不斷變化的，新的法律風險會產(chǎn)生，原有的 法律風險會消失，上丁年度對付法律風險的方法也許不適用于下豐年度。事 實上，法律風險評估與通常的風險管理不同的地方就是法律風險的類型化，一 個企業(yè)面對的是一個或者幾個行業(yè)，涉及的交易通常具有較強的規(guī)律性，從事 法律活動也相對較為固定，企業(yè)法律風險可能會有一些差異，但總體上的類型 變化不大。一旦通過法律風險評估將本企業(yè)的法律風險充分了解后，除企業(yè) 改變經(jīng)營或者從事高風險法律活動(如收購、上市、合并、集團化等)外，就可以 利用己經(jīng)了解的法律風險類型對策長期管理法律風險。第二節(jié)二法律風險評估與律師 律師的工作本身就是控制和解決法律風險，只是傳統(tǒng)的法律服務，無論是訴訟還是非訴訟法律服務，律師都將重心放在了對個別或者特定的法律風險控制和解決上。從法律 、枯 蘭 險 性一 整 的、大范圍 式進行予知，律師作為對法律風、 蟲 、 。應當在這種法律風險觀念轉(zhuǎn)變過程中起到重要作用。然而。令人遺憾的是，在我國只有很少的律師開始具有這樣的思想萌芽，付諸實踐的就更是鳳毛磷角。 二些企業(yè)擁有自己的法律事務部，內(nèi)部法務人員，但是由于內(nèi)部人員具有先入為主的觀點，在法律風險評估申很難以公正的態(tài)度看待公司運作的弊端。 因此，我們還是主張在法律風險評估活動申，以律師作為評估的首選主體。 二、法律風險評估的專業(yè)性 法律風險評估以認知法律風險為前提，而這種認知能力是以法律專業(yè)素養(yǎng)為基礎展開的。在中國的傳統(tǒng)觀念中，法律人士并不是專業(yè)化程度較高的技術(shù)型職位，而是通用型職位。從事法律職業(yè)通常并不需要特別的專門58
第五節(jié) 法律風險意識和評估 中國企業(yè)法律風險的成因主要來自兩個方面:一是法律環(huán)境因素*包括立法不完備，執(zhí)法不公正，合同相對人失信、違約、欺詐江等等d二是企業(yè)自身法律意識淡薄，對法律環(huán)境認知不夠，經(jīng)營決策不考慮法律因素。甚至故意違法經(jīng)營等。前者在很大程度上企業(yè)難以控制，而后者主要原因是企業(yè)法律意識和依法治企的能力與法律環(huán)境變化存在差距。而且，相比起來。這」方面的風險占企業(yè)風險比較高。解決申國企業(yè)法律問題。首先需要提高企業(yè)經(jīng)營者的法律意識。我們經(jīng)常聽到亡些企業(yè)經(jīng)營者說，我的企業(yè)沒有什么法律事務，我們根本不會汀官司這種將法律事務簡單等同于打官司的思維方式與法商時代的要求相去甚遠。 法律問題不應僅僅是法律顧問需要考慮的問題。也是企業(yè)管理團隊在相立B關(guān)責任產(chǎn)生之前考慮的一個商業(yè)問題。領導人意識到風險存在并管理該風險，是邁何法律預防性實踐關(guān)鍵的一步。法律風險意識并不要求企業(yè)經(jīng)營者精通法律，只需要企業(yè)將法律風險作為企業(yè)的重要事務納人管理體系，同時需要明確法律風險屬于二種專業(yè)性較強的風險，需要進行針對性管理才能準確解決。 法律風險控制和防范以認識法律風險為前提。我們看到日益增多的企業(yè)聘請法律顧問，企業(yè)法律顧間制度是現(xiàn)代企業(yè)制度的有機組成部分，是實現(xiàn)企業(yè)依法經(jīng)營管理、依法維護自身合法權(quán)益的有效手段。然而法律顧問是不是真正