銀行代理洛陽(yáng)市國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)操作流程(已修改)
2025-04-20 05:57 本頁(yè)面
【正文】 XX銀行代理XX市國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程第一章 業(yè)務(wù)概述第一條 為配合XX市財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革需要，進(jìn)一步規(guī)范我行代理XX市國(guó)庫(kù)財(cái)政資金支付清算行為，確保財(cái)政資金支付的安全，搞好優(yōu)質(zhì)服務(wù)，根據(jù)《XX市國(guó)庫(kù)集中收付代理銀行業(yè)務(wù)操作管理辦法》和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法規(guī)制度，制定本操作規(guī)程。第二條 國(guó)庫(kù)集中收付代理銀行業(yè)務(wù)，指通過(guò)人民銀行和代理銀行資金匯劃系統(tǒng)，將財(cái)政匯繳資金繳入人民銀行國(guó)庫(kù)，將財(cái)政資金由國(guó)庫(kù)單一賬戶體系劃撥給收款人或用款單位（以下簡(jiǎn)稱收款人）賬戶，以及國(guó)庫(kù)單一賬戶體系中各賬戶之間資金劃撥的業(yè)務(wù)。第三條代理支行通過(guò)人民銀行和我行的資金匯劃系統(tǒng)，根據(jù)支付方式和支付地點(diǎn)的不同，采用同城轉(zhuǎn)賬、異地匯兌和現(xiàn)金支付等方式，實(shí)現(xiàn)財(cái)政資金的支付與清算。第二章 賬戶管理第四條 代理國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)所涉及的賬戶包括：財(cái)政部門(mén)在代理銀行開(kāi)設(shè)的財(cái)政匯繳零余額賬戶（即財(cái)政匯繳專戶）和財(cái)政部門(mén)零余額賬戶；預(yù)算單位在代理銀行開(kāi)設(shè)的預(yù)算單位零余額賬戶。第五條財(cái)政部門(mén)應(yīng)在代理支行的“財(cái)政存款—財(cái)政性零余額賬戶”科目下分別開(kāi)設(shè)財(cái)政匯繳零余額賬戶和財(cái)政部門(mén)零余額賬戶，用于辦理非稅收入的匯繳和財(cái)政直接支付零余1額賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)及現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)；預(yù)算單位應(yīng)在代理支行的“財(cái)政存款—財(cái)政性零余額賬戶”科目下開(kāi)設(shè)預(yù)算單位零余額賬戶，用于辦理財(cái)政授權(quán)支付零余額賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)及現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)。第六條 財(cái)政匯繳零余額賬戶和財(cái)政部門(mén)零余額賬戶的性質(zhì)為專用存款賬戶；預(yù)算單位零余額賬戶的性質(zhì)為基本存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶。第七條零余額賬戶的開(kāi)立、變更和撤銷應(yīng)遵循《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定。零余額賬戶需由同級(jí)財(cái)政部門(mén)批準(zhǔn)開(kāi)立，并出具證明文件，由開(kāi)戶支行報(bào)經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核準(zhǔn)后核發(fā)開(kāi)戶許可證。代理支行應(yīng)認(rèn)真及時(shí)做好賬戶資料信息的報(bào)送工作。第八條 代理支行在“財(cái)政存款—待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”科目下，須開(kāi)設(shè)“非稅收入財(cái)政專戶”，用于集中核算代理非稅收入業(yè)務(wù)。第九條代理支行在“其他應(yīng)收款”科目下開(kāi)設(shè)“國(guó)庫(kù)集中支付墊付款戶”，用于專門(mén)核算和反映代理支行墊付資金收付情況。第三章 財(cái)政直接支付業(yè)務(wù)第十條代理支行每日營(yíng)業(yè)時(shí)間受理財(cái)政直接支付業(yè)務(wù)，財(cái)政局國(guó)庫(kù)支付中心須開(kāi)具“財(cái)政資金支付憑證”，并在河南省財(cái)政預(yù)算執(zhí)行系統(tǒng)中錄入相關(guān)信息，若有異地匯款時(shí)應(yīng)同時(shí)提供電匯憑證。第十一條 代理支行受理財(cái)政支付業(yè)務(wù)時(shí)，要登錄河南省財(cái)政預(yù)算執(zhí)行系統(tǒng)與“財(cái)政資金支付憑證”進(jìn)行信息核對(duì)確2認(rèn)，核對(duì)信息不一致的，則拒絕支付。代理支行必須核對(duì)確
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