【正文】 醫(yī)療行業(yè)租賃項(xiàng)目經(jīng)理 操作指引 (適用于醫(yī)療事業(yè)部項(xiàng)目經(jīng)理 ) 質(zhì)量控制部 (2020 年 4 月 )目 錄 流程總覽 ................................................ 1 A 段： ................................................... 2 一、 首次開發(fā)的醫(yī)療租賃項(xiàng)目 .......................... 2 1. 醫(yī)療行業(yè) VIP 客戶 .............................. 2 2. 醫(yī)療行業(yè)一般客戶 .............................. 5 二、二次開發(fā)的 醫(yī)療租賃項(xiàng)目 ............................ 7 三、 非公立類醫(yī)療機(jī)構(gòu)租賃項(xiàng)目 ........................ 8 B 段：資信評(píng)估階段 ....................................... 8 C 段：簽約審批 ........................................... 9 附件一：項(xiàng)目經(jīng)理與院方訪談內(nèi)容 .......................... 10 附件二：事業(yè)部項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告模版 .......................... 10 附件三： VIP 客戶立項(xiàng)需提交的材料 ........................ 17 附件四：項(xiàng)目經(jīng)理與代理商（或廠商）溝通要點(diǎn) .............. 18 附件五：業(yè)務(wù)考察聯(lián)系單 .................................. 19 附件六：資信評(píng)估前需向質(zhì)控部提供的材料 .................. 20 附件七：資信評(píng)估前需向商務(wù)部提供的材料 .................. 21 附件八：二次開發(fā)項(xiàng)目立項(xiàng)需提交的材料 .................... 22 附件九：合同簽約情況報(bào)告書 .............................. 23 附件十： CD 交接須向質(zhì)控部交接的材料 ..................... 24 附件十一： CD 交接須向商務(wù)部交接的材料 ................... 25 附件十二： CD 交接須向財(cái)務(wù)部交接的材料 ................... 26 附件十三 :融資租賃意向書 ................................. 27 附件十四：售后回租賃意向書 .............................. 28 附件十五：簽約方行政印鑒、法人代表簽字樣本及相關(guān)財(cái)務(wù)信息表 ....................................................... 29 附件十六：地市級(jí)醫(yī)院評(píng)估模型 ............................ 30 附件十七：縣級(jí)（含縣級(jí)市）醫(yī)院評(píng)估模型 .................. 34 1 流程總覽 本操作 指引 主要 針對(duì)《醫(yī)療租賃項(xiàng)目 業(yè)務(wù) 流程》中 A－ C 三 段 流程， 事業(yè)部項(xiàng)目經(jīng)理需要 完成 的工作做出說明。 客戶申請(qǐng)登記租賃物件申請(qǐng)項(xiàng)目立項(xiàng)資信評(píng)估簽約審批正式簽約商務(wù)運(yùn)作項(xiàng)目核銷過程管理A 段 B 段 C 段D 段 E 段 F 段12345789項(xiàng)目起租106 2 A 段： 一、 首次開發(fā) 的 醫(yī)療 租賃項(xiàng)目 1. 醫(yī)療行業(yè) VIP 客戶 1 第一步：項(xiàng)目經(jīng)理 現(xiàn)場考察 要求： （ 1） 項(xiàng)目經(jīng)理 必須 赴現(xiàn)場，約見醫(yī)院院長、財(cái)務(wù)科長、設(shè)備科長、科室主任等院方 人員 ,并 與 之 訪談（ 訪談內(nèi) 容 見 附件一 ） 。 （ 2） 應(yīng)撰寫詳細(xì)的 事業(yè)部項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告 （報(bào)告模版 見 附件二 ） 。 說明 ：報(bào)告中應(yīng)就當(dāng)?shù)蒯t(yī)療市場競爭狀況、承租人的門診和病床情況、主要設(shè)備使用狀況、醫(yī)院的經(jīng)營狀況、收入和負(fù)債核實(shí)情況、在建工程和未來基建計(jì)劃、承租人 的租賃意愿和還款承諾做出說明 。 （ 3）首次與我司合作的 VIP 客戶立項(xiàng)需提供 的 資料 （見 附件三 ）。 （ 4） 與代理商（或廠商）溝通、訪談，溝通要點(diǎn) （見 附件 四 ）。 （ 5） 與外貿(mào)代理溝通：付款方式、操作程序。 （ 6）外圍資源：可與當(dāng)?shù)爻鲎廛囁緳C(jī)或病人交談，了解承租人在當(dāng)?shù)乜诒?、排名、有無重大醫(yī)療事故發(fā)生、是否涉及訴訟等。 第二步：客戶申請(qǐng)登記 項(xiàng)目經(jīng)理填寫《客戶申請(qǐng)流程》。 第三步：租賃物件申請(qǐng) 項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)收集醫(yī)療器械注冊(cè)證及其登記表，并提交給商務(wù) 1 VIP客戶的含義：二級(jí)甲等以上的醫(yī)院，同時(shí)最近一年醫(yī)療藥品收入總額超過 1億元，無嚴(yán)重信用不良記錄。其中，年收入在 2億元以上的為一級(jí) VIP 客戶， 年收入在 12億元的為二級(jí) VIP客戶。 3 部，由商務(wù)部發(fā)起《 租賃物件申請(qǐng)流程》。 第 四 步： 申請(qǐng) 職能部門 項(xiàng)目 考察 （ 1） 同時(shí) 滿足以下條件的租賃項(xiàng)目，經(jīng)質(zhì)控部核準(zhǔn)，可以不赴現(xiàn)場考察： a、客戶年業(yè)務(wù)收入 2 億元以上，擬授信金額 1500 萬元以下，或前期項(xiàng)目執(zhí)行良好、累計(jì)授信金額 2020 萬元以下的直接租賃項(xiàng)目； 客戶年業(yè)務(wù)收入 1～ 2 億元之間，擬授信金額為 1000 萬元以下，或前期項(xiàng)目執(zhí)行良好、累計(jì)授信金額 1500 萬元以下的直接租賃項(xiàng)目； b、租賃物件為主流廠商的主流設(shè)備 主流廠商主要包括： GE、西門子、飛利浦、東芝等。 主流設(shè)備主要包括： CT、 MRI、 DR、 CR、超聲診斷儀、血 透、呼吸機(jī)、麻醉機(jī)、生化分析儀、內(nèi)窺鏡、直線加速器等。 對(duì)于手術(shù)室系列設(shè)備或者打包設(shè)備（原則上不包含公司租賃物件分類中規(guī)定的 C 類設(shè)備），可 視 項(xiàng)目情況而定。 c、要求事業(yè)部提交材料齊備，承租人信用記錄良好，經(jīng)質(zhì)控部審查后認(rèn)為材料數(shù)據(jù)真實(shí)有效完整。 對(duì)于質(zhì)控人員不對(duì)承租人進(jìn)行考察的項(xiàng)目，主要由項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)醫(yī)院進(jìn)行現(xiàn)場考察，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)撰寫詳細(xì)的 事業(yè)部項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告 ，質(zhì)控項(xiàng)目評(píng)審經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)客戶提供資料和項(xiàng)目經(jīng)理撰寫的 事業(yè)部項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告 進(jìn)行復(fù)核審查，并出具簡要的 質(zhì)控部項(xiàng)目審核報(bào)告 。 （ 2） 不符合上述條件的項(xiàng)目，或者回 租賃項(xiàng)目，或者存在租賃物件溢價(jià)過高、項(xiàng)目明租暗投背景、重復(fù)融資、剛性負(fù)債過高、承租人 4 租賃意愿不明確等情況的租賃項(xiàng)目 ,質(zhì)控部 應(yīng) 安排質(zhì)控人員出現(xiàn)場考察 （事業(yè)部需向質(zhì)控部提交《 業(yè)務(wù)考察聯(lián)系單 》（見 附件五 ）） 。 （ 3） 質(zhì)控部認(rèn)為有必要時(shí)，可以安排項(xiàng)目評(píng)審經(jīng)理和法律人員作必要調(diào)查。 （ 4） 對(duì)于 售后 回租賃項(xiàng)目， 經(jīng)商務(wù)部提出，質(zhì)控經(jīng)理可代商務(wù)經(jīng)理履行租賃物件的現(xiàn)場考察職能。 項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng) 在考察前 將租賃物件的發(fā)票、購貨合同復(fù)印件或傳真件或電子照片提交商務(wù)部 ，經(jīng)商務(wù)部 審核后，由質(zhì)控經(jīng)理進(jìn)行 回租賃設(shè)備查驗(yàn) ， 原始購買合同、發(fā)票、支付憑證 核實(shí)，設(shè)備拍照 等工作。 第五步： 項(xiàng)目立項(xiàng) （ 1）質(zhì)控經(jīng)理完成現(xiàn)場考察后，確認(rèn)符合公司立項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的，項(xiàng)目經(jīng)理可盡快發(fā)起立項(xiàng)流程；若不符合公司立項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)公司確認(rèn)可以推進(jìn)的，項(xiàng)目經(jīng)理可以發(fā)起非標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)目立項(xiàng)流程。 （ 2）對(duì)于項(xiàng)目立項(xiàng)完成后發(fā)生租賃要素變更的，項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)發(fā)起立項(xiàng)變更流程。 （ 3）對(duì)于立項(xiàng)后撤銷的項(xiàng)目，項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)發(fā)起立項(xiàng)撤銷流程，進(jìn)行立項(xiàng)撤銷。在簽約前可以進(jìn)行立項(xiàng)撤銷，簽約之后可以進(jìn)行簽約撤銷。 （ 4） VIP 客戶租賃項(xiàng)目按簡易立項(xiàng)流程執(zhí)行。 第六步：資信評(píng)估 前的材料準(zhǔn)備 資信評(píng)估 前 ，事業(yè)部須向質(zhì) 控部和商務(wù)部提交齊全有關(guān)項(xiàng)目評(píng)審材料。 5 資信評(píng)估前 須向質(zhì)控部提交的項(xiàng)目材料 （見 附件 三 ）。 資信評(píng)估前 須向商務(wù)部提交 的 項(xiàng)目材料 （ 見 附件 七 ） 。 2. 醫(yī)療行業(yè)一般客戶 2 第一步：項(xiàng)目經(jīng)理對(duì)醫(yī)院現(xiàn)場考察 要求：（ 1）項(xiàng)目經(jīng)理赴現(xiàn)場，約見醫(yī)院院長、財(cái)務(wù)科長、設(shè)備科長、科室主任等院方人員 ,并與之訪談（ 訪談內(nèi)容 見 附件一 ）； （ 2）應(yīng)撰寫《項(xiàng)目經(jīng)理項(xiàng)目考察報(bào)告書》。 （ 3） 與代理商（或廠商）溝通、訪談，溝通要點(diǎn) （見 附件 三 ）。 （ 4） 與外貿(mào)代理溝通：付款方式、操作程序。 （ 5） 外圍資源：可與當(dāng)?shù)爻鲎廛囁緳C(jī)或病人交談，了解承租人在當(dāng)?shù)乜诒⑴琶?、有無重大醫(yī)療事故發(fā)生、是否涉及訴訟等。 第二步：客戶申請(qǐng)登記 項(xiàng)目經(jīng)理填寫《客戶申請(qǐng)流程》。 第三步：租賃物件申請(qǐng)： 項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)收集醫(yī)療器械注冊(cè)證及其登記表，并提交給商務(wù)部，由商務(wù)部發(fā)起《租賃物件申請(qǐng)流程》。 第四步：申請(qǐng) 職能部門項(xiàng)目考察 事業(yè)部申請(qǐng)質(zhì)控部作承租人（醫(yī)療行業(yè)一般客戶）的首次考察須滿足 以下 條件 ，經(jīng)審核通過后，質(zhì)控部可安排 相關(guān)人員 赴現(xiàn)場考察 ：對(duì)回租賃項(xiàng)目，事業(yè)部申請(qǐng)商務(wù)部做租賃物件考察，需提交真實(shí)齊全 2 非 軍隊(duì)醫(yī)院 年業(yè)務(wù)收入在 202010000萬元 ；軍隊(duì)醫(yī)院年業(yè)務(wù)收入在 300010000萬元。 6 的租賃物件的發(fā)票、購貨合同 復(fù)印件或傳真件或電子照片給商務(wù)部。 a． 事業(yè)部 申請(qǐng)質(zhì)控部評(píng)審人員赴現(xiàn)場考察 1 承租人的租賃申請(qǐng)書或租賃意向書 2 承租人近三年和最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表 3 確保租賃方案符合公司立項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn) 4 承租人相關(guān)訪談人員（如法人代表、財(cái)務(wù)科長等）已聯(lián)系好 5 項(xiàng)目經(jīng)理填寫《 業(yè)務(wù)考察聯(lián)系單 》 （見 附件 五 ） b． 事業(yè)部 申請(qǐng)質(zhì)控部 法律人員作法律調(diào)查 1 事先提交相關(guān)業(yè)務(wù)材料給法律人員 2 項(xiàng)目經(jīng)理填寫《 業(yè)務(wù)考察聯(lián)系單 》 c． 事業(yè)部申請(qǐng)質(zhì)控部人員作擔(dān)保調(diào)查 1 事先提交相關(guān)業(yè)務(wù)材料（如擔(dān)保人資質(zhì)文件、近三年財(cái)報(bào)等）給 質(zhì)控部 2 項(xiàng)目經(jīng)理填寫《 業(yè)務(wù)考察聯(lián)系單 》 d． 事業(yè)部申請(qǐng)商務(wù)部商務(wù)經(jīng)理作租賃物件