【正文】 某某金融服務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理方案 金融服務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理方案 目 錄 一基本情況 二運(yùn)營(yíng)管理范圍 三運(yùn)營(yíng)管理特點(diǎn) 四市場(chǎng)分析 五產(chǎn)品定位 六運(yùn)營(yíng)機(jī)制 七運(yùn)營(yíng)程序設(shè)置 八運(yùn)營(yíng)控制管理 九運(yùn)營(yíng)發(fā)展規(guī)劃 一基本情況 XXXX 金融服務(wù)中心是在無(wú)錫地區(qū)中小企業(yè)發(fā)展所面臨金融需求新情況下孕育而生具有創(chuàng)新金融性質(zhì)的全新金融服務(wù)功能的平臺(tái)以中小企業(yè)金融服務(wù)全面服務(wù)為經(jīng)營(yíng)核心將的金融機(jī)構(gòu)和地區(qū)性中小企業(yè)融合在一個(gè)信息服務(wù)平臺(tái)全面提升為中小企業(yè)提供金融服務(wù)的全面性和有效性服務(wù)中心 在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中采取實(shí)體部門(mén)化的運(yùn)作模式通過(guò)陽(yáng)光式操作以實(shí)現(xiàn)服務(wù)中心為中小企業(yè)助您發(fā)展伴您成長(zhǎng)的經(jīng)營(yíng)宗旨 目前 XXXX 金融服務(wù)中心是在無(wú)錫市各級(jí)政府支持下由華宸旗下江蘇匯普投資擔(dān)保有限公司等投資注冊(cè)成立此中心擁有 XXX投資擔(dān)保有限公司 XXX置業(yè)有限公司 XXXX 農(nóng)村小額貸款公司投資擔(dān)保公司等 XXXXX 典當(dāng)公司并逐步與銀行證券基金等金融機(jī)構(gòu)建立戰(zhàn)略合作關(guān)系與律師事務(wù)所會(huì)計(jì)事務(wù)所等金融中介服務(wù)機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系全面拓展金融產(chǎn)品及金融延伸產(chǎn)品以滿足中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需求 二運(yùn)營(yíng)管理范圍 在公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展方向與目標(biāo)確定的 基礎(chǔ)上以市場(chǎng)需求為導(dǎo)向整合公司內(nèi)部資源從而進(jìn)行一體化的金融產(chǎn)品及金融延伸產(chǎn)品服務(wù)運(yùn)作其運(yùn)營(yíng)管理范圍主要包括產(chǎn)品設(shè)置運(yùn)營(yíng)管理客戶資源運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)控制運(yùn)營(yíng)管理基金項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)審批運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃運(yùn)營(yíng)管理資本運(yùn)作運(yùn)營(yíng)管理等 三運(yùn)營(yíng)管理特點(diǎn) 對(duì)于 XXXX 金融服務(wù)中心的運(yùn)營(yíng)管理其主要特點(diǎn)一是政策性強(qiáng)基于此平臺(tái)需要充分把握金融政策及地方政府的區(qū)域發(fā)展信息二是市場(chǎng)定位性強(qiáng)著眼于金融市場(chǎng)環(huán)境的瞬息變化及時(shí)準(zhǔn)確地調(diào)整產(chǎn)品營(yíng)銷策略和方法三是項(xiàng)目運(yùn)作性強(qiáng)在此平臺(tái)以獨(dú)立的產(chǎn)品項(xiàng)目為契機(jī)采取多方協(xié)助合作的運(yùn)作機(jī)制四是計(jì)劃運(yùn)作 性強(qiáng)從客戶需求與實(shí)際的資本方案的實(shí)施時(shí)間周期的有效運(yùn)用是其中的重要環(huán)節(jié)之一五是動(dòng)態(tài)運(yùn)作性強(qiáng)基于資金成本與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制需求過(guò)程跟蹤與監(jiān)督方能達(dá)到預(yù)期效果 四市場(chǎng)分析 市場(chǎng)分析是金融服務(wù)中心運(yùn)營(yíng)管理的基礎(chǔ)和前提目前金融服務(wù)中心所涉及到的業(yè)務(wù)功能模塊在金融市場(chǎng)都是相對(duì)獨(dú)立運(yùn)行對(duì)于中小企業(yè)的金融需求目標(biāo)性確定尚沒(méi)有深入尤其是對(duì)中小企業(yè)的潛在需求缺少必要的跟蹤研究 XXXX 金融服務(wù)中心在以往業(yè)務(wù)模塊的基礎(chǔ)上進(jìn)行資源融合明確以中小企業(yè)為服務(wù)對(duì)象設(shè)置多功能性的金融服務(wù)平臺(tái)具有非常廣泛的市場(chǎng)前景主要表現(xiàn)為一是綜合服務(wù)功能性強(qiáng) 資本運(yùn)營(yíng)是中小企業(yè)的核心在其各個(gè)發(fā)展階段都有著不同的需求無(wú)論是企業(yè)的初創(chuàng)發(fā)展成熟和轉(zhuǎn)型等各個(gè)時(shí)期融資需求投資發(fā)展資產(chǎn)重組及財(cái)務(wù)管理等都是企業(yè)所面臨的實(shí)際問(wèn)題金融服務(wù)平臺(tái)正是基于企業(yè)在發(fā)展的各個(gè)階段的金融需求有針對(duì)性設(shè)置金融服務(wù)產(chǎn)品滿足企業(yè)全方位的發(fā)展需求二是主動(dòng)服務(wù)意識(shí)強(qiáng)金融服務(wù)中心改變以往金融機(jī)構(gòu)守株待兔式的服務(wù)主動(dòng)聯(lián)系中小企業(yè)簽訂意向性合作協(xié)議主動(dòng)向中小企業(yè)提供多種類的金融及金融延伸產(chǎn)品定期組織金融專家到協(xié)議中小企業(yè)進(jìn)行金融需求調(diào)研并組織進(jìn)行相關(guān)金融方面的專業(yè)討論根據(jù)每個(gè)簽約企業(yè)的實(shí)際情況有針對(duì)性地進(jìn)行 金融產(chǎn)品服務(wù)三是金融資源豐富此平臺(tái)建立廣泛的金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略合作體系包括銀行基金民間投資評(píng)估中介咨詢等將所有金融產(chǎn)品進(jìn)行整合公示進(jìn)行陽(yáng)光式操作四是延伸服務(wù)功能性強(qiáng)特別是針對(duì)中小企業(yè)在發(fā)展過(guò)程中的財(cái)務(wù)管理資產(chǎn)評(píng)估資產(chǎn)整合及金融信息等方面此平臺(tái)給予支持性服務(wù)采取貼身輔導(dǎo)以增強(qiáng)中小企業(yè)資本運(yùn)營(yíng)的有效性五是過(guò)程跟蹤性強(qiáng)此平臺(tái)采取終身簽約式服務(wù)對(duì)于簽約的中小企業(yè)服務(wù)中心對(duì)于所服務(wù)的金融產(chǎn)品項(xiàng)目都會(huì)全面評(píng)估效果并持續(xù)改進(jìn)產(chǎn)品類型和服務(wù)方式六是具備金融經(jīng)紀(jì)特性此平臺(tái)為簽約的中小企業(yè)提供資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)重組收購(gòu)兼并上市等金融經(jīng)紀(jì)服 務(wù)以提升企業(yè)延續(xù)發(fā)展增強(qiáng)企業(yè)的二次性發(fā)展壽命同時(shí)也為中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)者提供有效的權(quán)益保障 由此分析 XXXX 金融服務(wù)中心以創(chuàng)新金融的模式以區(qū)域性金融全方位服務(wù)于中小企業(yè)具有非常獨(dú)特市場(chǎng)發(fā)展遠(yuǎn)景同時(shí)在平臺(tái)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中應(yīng)全面進(jìn)行考慮可持續(xù)性發(fā)展的內(nèi)在因素現(xiàn)有條件和需要開(kāi)發(fā)的條件并不斷加以完善和改進(jìn) 五產(chǎn)品定位 按照金融服務(wù)中心的運(yùn)營(yíng)發(fā)展總體目標(biāo)要求其產(chǎn)品是以中小企業(yè)的明示和潛在需求為對(duì)象進(jìn)行設(shè)計(jì)生產(chǎn)定位大致可以分為實(shí)際金融產(chǎn)品和中介金融產(chǎn)品及中介與信息服務(wù)產(chǎn)品三個(gè)方面按照服務(wù)中心所具有的功能其產(chǎn)品分為融資服務(wù)財(cái)務(wù)服務(wù)投 資服務(wù)信息咨詢服務(wù)和綜合代理服務(wù)五大類從整個(gè)金融市場(chǎng)進(jìn)行分析服務(wù)中心的產(chǎn)品是銀行證券公司金融產(chǎn)品的補(bǔ)充與延伸服務(wù)類產(chǎn)品有以下幾個(gè)方面特點(diǎn) 1 產(chǎn)品是具有廣泛性和差異性產(chǎn)品的客戶對(duì)象是以中小企業(yè)為基礎(chǔ)形成的種類群這與中小型企業(yè)發(fā)展的各個(gè)階段對(duì)金融資本方面的需求有著密切聯(lián)系由于中小企業(yè)本身具有行業(yè)類別的廣泛差異性決定了對(duì)金融資本方面需求差異性在中小企業(yè)初創(chuàng)期成長(zhǎng)期成熟期及轉(zhuǎn)型期等四個(gè)不同階段不應(yīng)簡(jiǎn)單地從資本需求看待企業(yè)的需求從企業(yè)運(yùn)作發(fā)展來(lái)看尋找企業(yè)的真正需求一般情況下企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中資金需求是非常重要的一個(gè)方面 關(guān)鍵在于企業(yè)的實(shí)體運(yùn)作其中技術(shù)成本控制人才市場(chǎng)支持等應(yīng)從中進(jìn)行尋找和分析以此推算轉(zhuǎn)換為資本需求比如在企業(yè)的技術(shù)層面就會(huì)涉及技術(shù)工藝和設(shè)備工藝的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的需求轉(zhuǎn)換的問(wèn)題如果此平臺(tái)提供產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)交易就可以轉(zhuǎn)換為資本運(yùn)作同樣人才需求問(wèn)題同樣可以進(jìn)行轉(zhuǎn)換為資本運(yùn)作模式這就是所謂的經(jīng)紀(jì)交易模式的形成了解和掌握企業(yè)內(nèi)在的需求才能把握企業(yè)需求轉(zhuǎn)換為金融產(chǎn)品形式的真正實(shí)質(zhì)問(wèn)題 2 產(chǎn)品具有關(guān)聯(lián)性和特殊性金融中心立足于金融服務(wù)產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)和運(yùn)作金融中心作為交易性質(zhì)的服務(wù)平臺(tái)在客戶方與合作方進(jìn)行有效對(duì)接運(yùn)作時(shí)產(chǎn)品是服務(wù)客戶群與合作客 戶群共同需求關(guān)聯(lián)而產(chǎn)生的主要體現(xiàn)在以客戶需求為導(dǎo)向根據(jù)不同性質(zhì)的企業(yè)以及企業(yè)在不同發(fā)展階段尤其是企業(yè)內(nèi)在需求會(huì)逐漸演變?yōu)榻鹑谛枨笠虼私鹑诋a(chǎn)品的需求具有很強(qiáng)的關(guān)聯(lián)性和特殊性這也是中心金融產(chǎn)品與金融機(jī)構(gòu)的金融產(chǎn)品的區(qū)別之一一般情況下以銀行為主體的放貸金融產(chǎn)品相對(duì)單一的操作模式其對(duì)象主要是中大型企業(yè)或相對(duì)比較成熟且運(yùn)營(yíng)良好的中小型企業(yè)以證券為主體的各類基金金融機(jī)構(gòu)則是以規(guī)模型融資或投資金融產(chǎn)品其對(duì)象則是高科技性企業(yè)或成熟型企業(yè)在其項(xiàng)目完成后基本上沒(méi)有關(guān)聯(lián)性對(duì)于匯普金融服務(wù)中心來(lái)說(shuō)是以金融資本需求為切入點(diǎn)深入了解企 業(yè)全程發(fā)展的內(nèi)在需求并及時(shí)有效轉(zhuǎn)化為金融方面的需求 3 產(chǎn)品具有綜合性和單一性匯普中心作為金融服務(wù)平臺(tái)不僅有融資投資等金融業(yè)務(wù)性質(zhì)的產(chǎn)品而且有金融信息方面的產(chǎn)品以及金融延伸方面的金融中介服務(wù)產(chǎn)品并且這三類產(chǎn)品本身具有相關(guān)聯(lián)系形成綜合性質(zhì)的特性同時(shí)具備相對(duì)獨(dú)立操作性質(zhì)在進(jìn)行單項(xiàng)業(yè)務(wù)操作時(shí)既要嚴(yán)格按照單一項(xiàng)目的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行同時(shí)也需要關(guān)注其延伸部分或外延部分的業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)進(jìn)行中小企業(yè)客戶資源管理時(shí)則應(yīng)從企業(yè)的多重實(shí)際和發(fā)展業(yè)務(wù)需求進(jìn)行金融產(chǎn)品綜合性考慮一個(gè)客戶在不同時(shí)期的不同階段都會(huì)有明示或潛在的金融產(chǎn)品及金融延伸與信 息服務(wù)產(chǎn)品的需求中心平臺(tái)以經(jīng)紀(jì)服 務(wù)的角色進(jìn)行操作在滿足客戶需求的基礎(chǔ)上進(jìn)行有效評(píng)估應(yīng)確定經(jīng)營(yíng)主體和服務(wù)方式特別在對(duì)產(chǎn)品的實(shí)質(zhì)操作方面通過(guò)對(duì)產(chǎn)品的中介包裝提升經(jīng)紀(jì)服務(wù)的有效性 4 產(chǎn)品具有經(jīng)紀(jì)外包性和可延續(xù)性此平臺(tái)作為金融產(chǎn)品的經(jīng)紀(jì)中心角色其產(chǎn)品本身具有外包性質(zhì)特別在針對(duì)中小企業(yè)資產(chǎn)重組與轉(zhuǎn)型兼并方面需要通過(guò)平臺(tái)的金融合作伙伴機(jī)構(gòu)共同進(jìn)行操作就是金融產(chǎn)品的合作外包性質(zhì)中小企業(yè)的金融方面的需求與合作金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品功能進(jìn)行有效對(duì)接產(chǎn)品的經(jīng)紀(jì)外包與單純的中介有著本質(zhì)的區(qū)別產(chǎn)品的經(jīng)紀(jì)外包需要中心平臺(tái)進(jìn)行前期的策劃與包裝 特別是項(xiàng)目分析與評(píng)估等必要時(shí)中心平臺(tái)的介入?yún)⑴c合作運(yùn)作因此此平臺(tái)的投資管理的項(xiàng)目產(chǎn)品操作基本上屬于經(jīng)紀(jì)外包性質(zhì)產(chǎn)品的可延續(xù)性主要體現(xiàn)在此平臺(tái)與中小企業(yè)的長(zhǎng)期合作關(guān)系平臺(tái)始終關(guān)注企業(yè)的發(fā)展各個(gè)階段中小企業(yè)從初創(chuàng)時(shí)期到成熟期以至企業(yè)的轉(zhuǎn)型期伴隨著企業(yè)的運(yùn)營(yíng)發(fā)展從開(kāi)始單純的融資需求逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)榧夹g(shù)以及專業(yè)人才等層面的內(nèi)在需求而這些需求都是可以通過(guò)資本運(yùn)作的方式進(jìn)行有效解決 5 產(chǎn)品的專一性和長(zhǎng)期性金融中心作為金融經(jīng)紀(jì)服務(wù)性質(zhì)功能的平臺(tái)其主要特點(diǎn)就是通過(guò)專一性和長(zhǎng)期性的金融產(chǎn)品特點(diǎn)與中小企業(yè)客戶建立密切的合作關(guān)系金融產(chǎn) 品的專一性主要體現(xiàn)在中心為所服務(wù)的客戶根據(jù)其需求進(jìn)行量身定做以達(dá)到符合其要求的金融產(chǎn)品及金融外延產(chǎn)品特別是金融外延性產(chǎn)品的專一性是確保中心平臺(tái)與中小企業(yè)保持合作關(guān)系的基礎(chǔ)金融外延產(chǎn)品是金融產(chǎn)品可持續(xù)性發(fā)展的基礎(chǔ)產(chǎn)品的長(zhǎng)期性在于與所服務(wù)的中小企業(yè)客戶保持長(zhǎng)期的合作關(guān)系形成組合性質(zhì)的產(chǎn)品在不同時(shí)期與不同階段根據(jù)企業(yè)實(shí)際發(fā)展的需求進(jìn)行提供對(duì)于所謂的 VIP 企業(yè)客戶甚至可以為企業(yè)進(jìn)行金融外延性產(chǎn)品設(shè)計(jì)規(guī)劃 綜上所述服務(wù)中心平臺(tái)所經(jīng)營(yíng)金融產(chǎn)品的特殊性正是在產(chǎn)品設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)時(shí)期就應(yīng)加以考慮以中小企業(yè)市場(chǎng)發(fā)展的內(nèi)在需求進(jìn)行延伸 至其金融產(chǎn)品的需求以及金融外延性質(zhì)的產(chǎn)品需求在產(chǎn)品實(shí)際經(jīng)營(yíng)過(guò)程中在營(yíng)銷方式與策略方面應(yīng)拓展中小企業(yè)金融需求產(chǎn)品的外延潛在需求 六運(yùn)營(yíng)機(jī)制 金融中心平臺(tái)是以金融經(jīng)紀(jì)服務(wù)為核心的模式進(jìn)行運(yùn)作主要采取業(yè)務(wù)實(shí)體化操作部門(mén)化信息網(wǎng)絡(luò)化的運(yùn)營(yíng)管理程序化等具有以下幾個(gè)方面的特點(diǎn) 1 功能服務(wù)化運(yùn)營(yíng)機(jī)制中心平臺(tái)通過(guò)建立服務(wù)客戶資源和業(yè)務(wù)合作伙伴資源以實(shí)現(xiàn)中心各類資源的聚集為此中心平臺(tái)功能服務(wù)機(jī)制有有效運(yùn)營(yíng)是確保金融服務(wù)中心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的核心所在功能服務(wù)運(yùn)營(yíng)機(jī)制重心在于如何開(kāi)拓中小企業(yè)內(nèi)在需求轉(zhuǎn)化為金融資本需求以及其直接的金融資本 需求實(shí)現(xiàn)此平臺(tái)的功能服務(wù)化運(yùn)營(yíng)機(jī)制應(yīng)需要考慮一是建立和完善客戶管理機(jī)制客戶服務(wù)中心職能是實(shí)現(xiàn)功能服務(wù)化運(yùn)營(yíng)機(jī)制的基礎(chǔ)客戶中心的主要職能就在于維護(hù)中小企業(yè)客戶長(zhǎng)期服務(wù)的關(guān)系從企業(yè)的內(nèi)在需求入手尋找合作的契機(jī)應(yīng)突破簡(jiǎn)單地客戶信息資料管理的思維方式必要時(shí)可以借助于相應(yīng)的會(huì)員制等外在運(yùn)行模式以吸引企業(yè)客戶成中心平臺(tái)的客戶資源并加以維護(hù)二是建立并完善信息共享服務(wù)機(jī)制主要有信息渠道的建立與完善信息的收集與分析信息的運(yùn)用與銜接等可以通過(guò)目前集團(tuán)公司成立金融新干線網(wǎng)絡(luò)公司功能以提升信息信息共享服務(wù)功能其中信息的運(yùn)用與銜接是 公司未來(lái)持續(xù)發(fā)展的核心之一經(jīng)過(guò)中心平臺(tái)的智能庫(kù)的輸出應(yīng)成為高價(jià)值的服務(wù)功能產(chǎn)品三是需求服務(wù)功能包裝機(jī)制無(wú)論對(duì)于平臺(tái)的戰(zhàn)略合作伙伴還是中小企業(yè)客戶服務(wù)對(duì)象平臺(tái)中心需要主動(dòng)介入其現(xiàn)實(shí)與潛在的需求進(jìn)行分析并研發(fā)包裝具有高附加值的金融及金融延伸產(chǎn)品呈現(xiàn)于伙伴與客戶唯有如此才能更有效地實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)中心的價(jià)值 2 實(shí)體操作化運(yùn)營(yíng)機(jī)制平臺(tái)中心擁有富華小貸匯普投資擔(dān)保京都典當(dāng)信息網(wǎng)絡(luò)房產(chǎn)評(píng)估等實(shí)體公司與銀行證券投資基金民間貸款公司等建立業(yè)務(wù)戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系同時(shí)與律師事務(wù)所會(huì)計(jì)事務(wù)所等中介公司建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系以中小企業(yè)客戶需求 為主導(dǎo)進(jìn)行業(yè)務(wù)分類并據(jù)此進(jìn)行實(shí)體業(yè)務(wù)流程操作實(shí)體化運(yùn)營(yíng)是中心平臺(tái)業(yè)務(wù)功能對(duì)外展示的核心所在是中心服務(wù)中介功能的延伸與擴(kuò)展實(shí)體操作化運(yùn)營(yíng)機(jī)制是在將中心實(shí)體業(yè)務(wù)功能資源進(jìn)行有效整合的基礎(chǔ)上形成即要充分重視每一實(shí)體業(yè)務(wù)流程操作的規(guī)范和嚴(yán)密同時(shí)需要考慮業(yè)務(wù)功能拓展的相關(guān)性如進(jìn)行三方或多方項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)合作 實(shí)體操作化運(yùn)營(yíng)機(jī)制需要注意以下幾個(gè)方面的問(wèn)題一是中心運(yùn)營(yíng)流程的設(shè)置問(wèn)題實(shí)體業(yè)務(wù)功能資源如何進(jìn)行整合可以采取綜合策劃的方式在中心平臺(tái)的基礎(chǔ)上考慮單個(gè)業(yè)務(wù)的操作及與其它業(yè)務(wù)功能的銜接性二是需要將客戶需求與業(yè)務(wù)功能有機(jī)結(jié)合也 是所謂顧問(wèn)服務(wù)實(shí)體對(duì)于客戶的需求中心平臺(tái)應(yīng)進(jìn)行專業(yè)化的整理轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品需求項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)對(duì)于中心的金融及金融延伸產(chǎn)品功能中心平臺(tái)同樣需要進(jìn)行專業(yè)化的多方合作整理轉(zhuǎn)化為平臺(tái)中心產(chǎn)品項(xiàng)目書(shū)三是業(yè)務(wù)實(shí)體功能的協(xié)調(diào)與銜接中心平臺(tái)在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中部分業(yè)務(wù)可以由中心平臺(tái)進(jìn)行自我操作如單純借貸擔(dān)保典當(dāng)?shù)却蟛糠謽I(yè)務(wù)需要中心平臺(tái)進(jìn)行合作式操作和后期外包式操作此間的實(shí)際業(yè)務(wù)銜接與協(xié)調(diào)可以采取客戶綜合服務(wù)管理與項(xiàng)目對(duì)接的方式進(jìn)行操作對(duì)于資本運(yùn)作的業(yè)務(wù)開(kāi)展尤為重要 3 部門(mén)程序化運(yùn)營(yíng)管理機(jī)制中心平臺(tái)將各業(yè)務(wù)功能流程進(jìn)行資源整合實(shí)行中心平臺(tái) 部門(mén)程序化運(yùn)營(yíng)目前中心平臺(tái)的主要實(shí)體業(yè)務(wù)流程方面分為小額貸款投資擔(dān)保投資管理典當(dāng)中介顧問(wèn)代理信息咨詢等幾大類別通過(guò)將自我業(yè)務(wù)功能的流程進(jìn)行整合設(shè)置相應(yīng)的運(yùn)營(yíng)部門(mén)進(jìn)行操作可以實(shí)現(xiàn)中心平臺(tái)的高效運(yùn)行同時(shí)可以有效解決運(yùn)營(yíng)成本通過(guò)部門(mén)業(yè)務(wù)程序化運(yùn)營(yíng)可以有效解決業(yè)務(wù)協(xié)作與銜接的問(wèn)題全面提升中心平臺(tái)的業(yè)務(wù)顧問(wèn)功能 在部門(mén)程序化操作時(shí)特別需要注意以下幾個(gè)方面一是中心平臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)設(shè)置時(shí)目前主要分為業(yè)務(wù)拓展部信貸管理部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)控制部資金財(cái)務(wù)部投資管理部信息資源部法律事務(wù)部客戶資源部綜合管理部等在中心平臺(tái)初創(chuàng)期由于所開(kāi)展的業(yè)務(wù)功 能不一只有投資擔(dān)保信貸管理等實(shí)體業(yè)務(wù)相對(duì)比較成熟部門(mén)程序化運(yùn)營(yíng)屬于創(chuàng)建期需要明確平臺(tái)中心的綜合控制管理流程的設(shè)置據(jù)此明確運(yùn)營(yíng)部門(mén)的業(yè)務(wù)控制管理職責(zé)范圍與要求二是突出中心平臺(tái)重點(diǎn)控制管理方面就是一個(gè)中心二個(gè)基本點(diǎn)以金融產(chǎn)品顧問(wèn)為中心要求信貸管理部與投資管理部對(duì)金融產(chǎn)品與金融延伸產(chǎn)品的研發(fā)與創(chuàng)新必須持續(xù)二個(gè)基本點(diǎn)一方面是客戶資源部對(duì)中小企業(yè)的明示或潛在的需求進(jìn)行有效管理按照企業(yè)發(fā)展的各個(gè)不同時(shí)期采取主動(dòng)跟蹤服務(wù)式管理另一方面是信息資源部與戰(zhàn)略合作伙伴業(yè)務(wù)合作伙伴進(jìn)行有效地產(chǎn)品業(yè)務(wù)信息共享并及時(shí)收集相關(guān)國(guó)家金融政 策與市場(chǎng)金融信息分析三是工作目標(biāo)與任務(wù)的計(jì)劃性在中心平臺(tái)初創(chuàng)期重點(diǎn)是建立健全平臺(tái)中心的運(yùn)營(yíng)流程與職責(zé)范圍及目標(biāo)要求等在實(shí)際工作中不斷完善在中心平臺(tái)運(yùn)營(yíng)正常時(shí)重點(diǎn)在于金融產(chǎn)品及金融延伸產(chǎn)品的創(chuàng)新服務(wù)方面四是部門(mén)程序化服務(wù)設(shè)置按照產(chǎn)品需求輸入業(yè)務(wù)程序操作產(chǎn)品輸出跟蹤服務(wù)的循環(huán)操作的模式進(jìn)行設(shè)置可以分為三個(gè)階段其中主動(dòng)式業(yè)務(wù)拓展至客戶資源管