【正文】 理財工作的心得體會 [五篇范文 ] 第一篇：理財工作的心得體會 發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用，實現(xiàn)二者同步協(xié)調發(fā)展。一是大力營銷保本理財產(chǎn)品，將其作為理財產(chǎn)品重中之重進行全力營銷，在增加理財產(chǎn)品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現(xiàn)二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產(chǎn)品的銜接和存款轉化工作。三是全力營銷理財產(chǎn)品的同時，要積極挖轉他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況。親愛的讀者，為您準備了一些理財工作的心得體會范文，請笑納 ! 理財工作的心得體會范文 1 一、加強與金融機構的聯(lián)絡、溝通、協(xié)作。 。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經(jīng)濟發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售 1 億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務作參考性的基礎資料 。同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。 。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區(qū)經(jīng)濟運行情況，并 把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹 。二是共商《區(qū) 201_年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項目及進展情況積極提供給各銀行。 二、銀政企合作機制有效加強。 銀企對接活動取得實效。今年以來，針對當前企業(yè)急需融資的問題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機制，形成條塊結合、快速反映、即時協(xié)調解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進一步促進銀企合作，今年以來，分三批累 計為 37 家企業(yè)落實新增授信 ： 第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等 4戶“三有一缺” (有市場、有效益、有信譽、缺資金 )中小企業(yè)三月初解決落實新增授信 。 第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術有限公司等 13 家急需融資的中小企業(yè)、重點企業(yè) (項目 )后，區(qū)金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經(jīng)營管理有限公司等 5 戶企業(yè)的資金需求，落實新增授信金額 。 第三批：在前兩次的基礎上，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進行了認真的摸底調查，并向中國人民銀行無 錫市中心支行推介了 40 家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過市區(qū) 14 家金融機構的實地調查和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等 28 家企業(yè)于九月底獲得了銀行 億元的授信額度。 “銀政農”共建活動深入推進。為解決我區(qū)“三農”發(fā)展資金難題，提高金融支農的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農業(yè)銀行、錫州農商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農信貸特點，我區(qū)農辦、發(fā)改局、農林局和上述三家銀行積極推行“銀政農”共建活動，把我區(qū)有融資需求的農業(yè)企業(yè)、農民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進行了調查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農民專業(yè)合 作社 6 家，農業(yè)企業(yè) 5 家，種養(yǎng)殖戶 53 家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有 4 家農民專業(yè)合作社，家農業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農商行達成了貸款意向 1411萬元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社 50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社 500萬、嚴家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社 100 萬、新峰苗木專業(yè)合作社 100 萬、綠羊溫泉農場 500 萬、綠羊園林有限公司 100萬、羊尖花卉園藝場 50 萬、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶 5 萬、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶 3 萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶 3 萬。農業(yè)銀行向東亭農戶發(fā)放惠農卡 5000 余張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農業(yè)貸款500 萬元。 三、企業(yè)信貸危 機協(xié)調機制有效構建。 動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進行匯總，全面掌握情況。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強預警，重點關注。 建立金融風險監(jiān)測預警聯(lián)絡員周報制度。為切實維護地區(qū)經(jīng)濟和金融穩(wěn)定，建立了金融風險監(jiān)測預警聯(lián)絡員周報制度，由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn) (街道 )對轄區(qū)內可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運行不穩(wěn)定的有關事項，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財產(chǎn)品 大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，密切監(jiān)控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態(tài)情況，積極采取措施。 做好區(qū)域內企業(yè)信貸突發(fā)事件應急處置的協(xié)調工作。協(xié)調神羊集團貸款事宜。對神羊集團及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請，我區(qū)加強與市金融辦、銀監(jiān)會、人民銀行以及債權銀行的協(xié)調溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關聯(lián)企業(yè)債權銀行協(xié)調會議，充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務問題，為其他企業(yè)重組和恢復生產(chǎn)贏得時間，為下一階段工作奠定基礎。協(xié)調明 特化纖貸款擔保事宜。我區(qū)自 6 月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū) 人民政府協(xié)調“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調工作，加強與市銀監(jiān)局、相關鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關聯(lián)企業(yè)、擔保企業(yè)等的溝通協(xié)調，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)，及時向市銀監(jiān)分局協(xié)調交流，由銀監(jiān)分局出面做好農業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過總結我區(qū)神羊集團、明特化纖集團財務危機經(jīng)驗，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預警及應急處置機制，明確了處理信貸突發(fā)事件的責任主體、程序和措施等，為實現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機 制保障。 四、農村小額貸款試點工作進展順利。 由我區(qū)紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自 4 月份正式開業(yè)運營以來，已累計發(fā)放貸款 億元，其中小企業(yè)貸款 億元，農戶及農業(yè)經(jīng)濟組織貸款 4575萬元。另外，根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點工作安排，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標，于九月份中標組建我區(qū)小額貸款公司的資格，經(jīng)上報省農村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復同意籌建無錫市錫山裕民農村小額貸 款有限公司，經(jīng)一個多月的籌備， 12 月份已通過省金融的開業(yè)驗收，至此，我區(qū)農村小額貸款公司增至 2 家。另外，我區(qū)東方鋼材城也通過評標，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中。 五、加強對金融政策的推介宣傳。 前期主要針對擔保業(yè)務方面的有關政策、農村金融組織機構的組建 (如小額貸款公司、財務公司、典當?shù)?)相關的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務上的稅收優(yōu)惠政策進行的收集歸類，并加強與這些機構的對接。 同時，根據(jù)近期無錫市出臺《關于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資 金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究、制定并報請市政府出臺相關規(guī)定，大幅降低相關收費標準，通過公推票選方式，確定 16 家企業(yè)房地產(chǎn)評估報告通用評估機構。今后這些通用評估機構所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認可的相關精神通過各種渠道向基層進行宣傳。 理財工作的心得體會范文 2 一、迅速按《 __省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規(guī)定準備好相關資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。 二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當?shù)睦收{整，從而建立公平合理的協(xié)作關系，為企業(yè)融資牽線搭橋。 三、建立和完善中小企業(yè)信用體系 第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。 第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。 對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。 第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構應簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制 。對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。 理財工作的心得體會范文 3 今年以來，各商業(yè)銀行之間的存