【正文】 額資金進出,主要與客戶攬儲。認真開展員工參與民間借貸、集資等社會融資行為的風險排查工作。通過對與我行有信貸業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶初步調(diào)查了解，尚未發(fā)現(xiàn)有參與民間借貸或非法集資等活動的現(xiàn)象。四、整改措施針對個別員工個人賬戶存在大額資金進出現(xiàn)象，我行已責令所涉及人員在以后的工作中嚴禁將攬儲資金轉(zhuǎn)入職工個人賬戶。加強職工思想教育，組織員工認真學習金融法規(guī)和有關(guān)規(guī)章制度，提升員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和道德水平，提高員工遵紀守法的自覺性，防范案件的發(fā)生。第三篇：風險排查報告分公司營業(yè)部風險排查報告按照省保監(jiān)局《陜西保險業(yè)風險排查制度》和省公司《關(guān)于開展風險排查工作的通知》（陜?nèi)吮Ｘ旊U監(jiān)電函【2015】11號）文件的工作要求，充分樹立業(yè)務(wù)流程中的各項風險管控意識，結(jié)合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查情況，對2014年分公司營業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務(wù)方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進行了認真的風險排查及整改，現(xiàn)將具體開展情況報告如下：一、基本情況2014年營業(yè)部實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入 萬元，實收保費 萬元，應(yīng)收保費 萬元，應(yīng)收率 ；全年直接賠款 萬元，簡單賠付率，綜合成本率，本年實現(xiàn)利潤 萬元。二、風險排查各方面情況承保方面（一）公司不存在虛假承保問題。（1）公司不存在通過虛構(gòu)或虛增保險標的，編制虛假保險合同進行承保的情況；（2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費金額等承保信息與保險標的實際信息不一致的情況。（4）不存在對保單進行跨拆分承保，以調(diào)增下保費收入的情況。（二）公司不存在虛掛保費。（1）不存在在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費的方式出具保單，以變相降費承保的情況。（2）不存在在投保人已全額支付保費的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費的方式，將已收到的保費資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費資金用于其他用途的情況。（三）公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費或編造保險標的風險狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進行虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費收入或應(yīng)收保費的情況：（1）不存在沖銷已做實收確認的保費收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關(guān)單位或個人給予不當利益等。（2）不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費。（3）不存在違規(guī)沖銷真實的應(yīng)收保費，用以清理應(yīng)收保費。（四）公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機構(gòu)的方式套取手續(xù)費和傭金的情況。（五）公司嚴格執(zhí)行條款費率。嚴格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費率的情況：（1）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費率，擅自降費承保。（2）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責任范圍。（六）公司不存在違反防預費使用規(guī)定行為。但在自查中發(fā)現(xiàn)個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。實收保費方面自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現(xiàn)象；沒有在投保人已全額支付保險費的情況下通過虛掛應(yīng)收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險資金用于其他用途的情況發(fā)生。退保方面通過自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴格批退，沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退?；蜃N已生效保單的情況。理賠方面財務(wù)方面檢查中未發(fā)現(xiàn)有費用列支科目不正確。兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面 東大業(yè)務(wù)執(zhí)行條款費率方面自查中沒有存在不嚴格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業(yè)務(wù)或擅自擴大保險責任范圍的行為。內(nèi)部管控方面通過自查完善內(nèi)控制度，無違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)象，也無私自擔保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營等情況發(fā)生。資金使用方面經(jīng)自查資金管理符合上級公司財務(wù)制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。理賠方面檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機構(gòu)支付超額手續(xù)費，更沒有通過提高零部件價格和工時費標準等方式擴大賠款支出向兼業(yè)代理機構(gòu)輸送利益的行為。三、原因分析及問題整改自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題，有責任心不強的等原因，也有對政策的學習理解掌握不準的因素，通過“兩加強、兩遏制”專項檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強責任心，對業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進行彌補和完善限期整改。對公司內(nèi)勤及財務(wù)人員要強化業(yè)務(wù)知識及技能的學習培訓，明確承保、理賠、財務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風險隱患，強化專業(yè)知識技能的學習，提高責任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。第四篇：風險排查報告伊金霍洛金谷村鎮(zhèn)銀行實施全面風險排查工作報告鄂爾多斯市銀監(jiān)分局：2011年6月17日我行收到鄂銀監(jiān)辦發(fā)?2011?42號文件轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于對轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機構(gòu)全面風險排查的通知》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)?2011?162號）我行對此全面風險排查工作高度重視，成立風險排查工作小組，并組織專人負責，排查工作具體情況如下：一、成立風險排查工作小組：組長：劉文生 副組長：武青山成員：冀麗娜、吳澤、白牡丹、姜美玲二、排查內(nèi)容(一)我行風險排查小組對我行員工的操作行為進行了自查。經(jīng)排查未發(fā)現(xiàn)我行機構(gòu)員工利用職務(wù)之便違規(guī)套取村鎮(zhèn)銀行資金參加非法集資和發(fā)放高利貸的現(xiàn)象；沒有非法高息攬儲、挪用客戶資金、違規(guī)放貸參與非法集資等行為。(二)我行風險排查小組對我行的融資行為進行了自查，經(jīng)排查我行在經(jīng)營過程中的資金來源為三部分：一是吸收的居民儲蓄存款，二是發(fā)起行在我行的同業(yè)存放，三是我行資本金；不存在為了獲取高額利潤，違規(guī)向小額貸款公司、投資公司、擔保公司、寄賣行、典當行等高息融資、借款等行為；不存在違規(guī)向一些高利潤、高回報行業(yè)發(fā)放貸款或進行投資的行為。(三)我行風險排查小組對我行的大客戶存貸款及集中度較高的貸款進行了風險自查。經(jīng)查，未發(fā)現(xiàn)存款大戶的非正常頻繁存取、大額提現(xiàn)及非正常資金出入等情況；我行的大額貸款手續(xù)合規(guī)，抵押擔保足值，貸后管理較完善；我行在開業(yè)以來共發(fā)放中長期貸款共100筆，依照監(jiān)管要求，截止2011年6月21日，已歸還35筆，剩余65筆正在與客戶協(xié)商提前歸還或簽訂分期還款協(xié)議；經(jīng)我行近期的貸后檢查工作，我行不存在由于違規(guī)操作而導致的信貸風險的現(xiàn)象。(四)經(jīng)自查，我行不存在與擔保公司、信托公司、小額貸款公司等合作業(yè)務(wù)，在信貸管理方面嚴格落實了相關(guān)的風險管理和控制制度，建立了完善的風險防范和補償機制。(五)經(jīng)自查，我行沒有社團貸款及跨地區(qū)貸款。另外，今年六月初我行進行了每個季度的貸后調(diào)查，對抵質(zhì)押貸款進行了重點調(diào)查，對抵質(zhì)押物將要滅失的貸款進行了及時催收，嚴格控制了風險。(六)我行在貸款發(fā)放中嚴格執(zhí)行“三個辦法一指引”具體措施，保證信貸資產(chǎn)的真實質(zhì)量。我行在貸款受理、貸前調(diào)查、抵質(zhì)押物的審查、資金發(fā)放和支付、貸后跟蹤管理等各個環(huán)節(jié)嚴格遵循“三個辦法一指引”的要求進行操作并建立了完善的貸款信息管理系統(tǒng)和有效的崗位制衡機制。在以后的工作中我行將結(jié)合我行實際情況，繼續(xù)制定完善各類內(nèi)控制度，并加大內(nèi)控制度加大執(zhí)行力度，繼續(xù)嚴格執(zhí)行“三個辦法一指引”的具體要求，全面做好風險控制工作，確保我行各項工作安全有序發(fā)展。伊金霍洛金谷村鎮(zhèn)銀行二○一一年六月二十一日第五篇：財險公司內(nèi)控風險排查工作制度XX財險股份有限公司 內(nèi)部控制風險排查工作制度第一章 總則第一條 為建立內(nèi)部控制風險排查（以下簡稱“風險排查”）工作長效機制，實現(xiàn)風控前臵，提升公司全轄內(nèi)控管理水平和管控實效，促進公司持續(xù)健康發(fā)展。依據(jù)《保險公司風險管理指引》、《保險公司內(nèi)部控制基本準則》等相關(guān)法律法規(guī)，特制定本制度。第二條 本制度適用于總公司、分公司及中心支公司。第三條 各分公司應(yīng)于每年第一季度，按照本指引中關(guān)于風險排查的要求，開展一次全面的風險排查工作，并于2月28日前報送風險排查報告。各分公司可視自身內(nèi)控環(huán)境增加風險排查次數(shù)，應(yīng)將排查結(jié)果于每次風險排查結(jié)束后10個工作日內(nèi)報送至總公司，并根據(jù)當?shù)乇O(jiān)管要求報送至當?shù)乇１O(jiān)會派出機構(gòu)。第四條 風險排查應(yīng)遵循以下基本原則：一、系統(tǒng)性原則。應(yīng)有組織、有計劃、有系統(tǒng)地開展風險排查。對排查發(fā)現(xiàn)的風險進行分類梳理，準確把握各類風險的表象特征和內(nèi)部根源,制定系統(tǒng)的防范化解措施。二、全面性原則。風險排查應(yīng)“橫向到邊、縱向到底”，覆蓋公司全轄各級分支機構(gòu)的各項管理、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，控制領(lǐng)域，并對每一類風險進行全面掃描、分析與排查，監(jiān)督，確保排查工作的有效性。三、全員參與原則。應(yīng)建立全員參與機制，充分發(fā)揮各級員工的主人翁意識，按照對應(yīng)的工作職責參與公司的風險排查工作，承擔日常風險管理職責。第二章 組織實施 第五條 對總公司層面的風險排查工作由總公司風險管理職能部門牽頭組織實施，各分公司的風險排查工作由分公司牽頭統(tǒng)一組織實施自查和抽查工作。第六條 各分公司應(yīng)成立風險排查領(lǐng)導小組，組長和工作責任人應(yīng)由機構(gòu)主要負責人或合規(guī)風險責任人擔任。風險排查領(lǐng)導小組下設(shè)風險排查工作辦