【正文】 件防控學(xué)習(xí)活動，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患?？傊诠ぷ髦幸獓?yán)格遵守各項規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險。篇二：銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會 2011年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行，從工作的每一個細(xì)節(jié)落實執(zhí)行。通過這次學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步認(rèn)識到案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過這次學(xué)習(xí)，我們每個員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。篇三：銀行案件防范學(xué)習(xí)心得體會 案件防范學(xué)習(xí)心得體會近期，江蘇海安鹽海村鎮(zhèn)銀行組織了全行一線職工進(jìn)行了信貸、會計、出納崗位培訓(xùn)和多次安全規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)，目的是為了增強(qiáng)行為排查、業(yè)務(wù)排查、責(zé)任排查、責(zé)任連帶、監(jiān)控持續(xù)、合規(guī)教育等等，建立健全常態(tài)化的案件風(fēng)險防控機(jī)制。我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí)，并對這幾個文件反復(fù)品讀，特別是聽了案件通報，心情久久不能平靜。其中商業(yè)銀行涉案金額，風(fēng)險金額，商行的發(fā)案率都遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不嚴(yán)，內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點?？吹竭@龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨；現(xiàn)就近期案件防控所學(xué)，特別是信貸這一塊的風(fēng)險防控作以下幾點體會：一、還款來源的調(diào)查：在一筆貸款中，最重要的就是要考慮貸款人第一還款來源的穩(wěn)定性，如果第一還款來源無保障，那一切風(fēng)險也隨之而來，對信貸工作是個巨大的威脅。受宏觀形勢影響較大的行業(yè)尤為關(guān)注，對該戶提供資料的完整性，真實性，有效性進(jìn)行調(diào)查核實，做到每一筆信貸業(yè)務(wù)調(diào)查采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方法，從貸款申請人的上下游單位、所處的工業(yè)區(qū)或周邊企業(yè)以及其所在居委會、村委會甚至是工商部門、法院等方面，多多了解貸款申請人的情況，對借款申請人的各項財務(wù)指標(biāo)清晰了解，事無巨細(xì)，對能想到的貸前風(fēng)險點均不放過，同時努力提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高判斷能力。二、貸款用途：在同一筆貸款中，借款申請書，借款合同，借款借據(jù)合法的貸款用途必需保持一致，切不可憑著想象，任意而寫之，那樣容易發(fā)生爭議，從而有脫保的風(fēng)險。發(fā)現(xiàn)此種情況應(yīng)當(dāng)及時修改，這個風(fēng)險點今后還得認(rèn)真對待，杜絕發(fā)生。三、抵質(zhì)押物的風(fēng)險防范：以前認(rèn)為，一筆貸款，只要有抵押物，此筆貸款就是風(fēng)險可控，就可高枕無憂。其實并不是有抵押物就能確保萬無一失的，通過學(xué)習(xí)我知道設(shè)備抵押就存在設(shè)備拆零轉(zhuǎn)移的風(fēng)險，庫存材料抵押有流轉(zhuǎn)替換的風(fēng)險，在建商品房抵押有扣除優(yōu)先抵償權(quán)的風(fēng)險，土地使用權(quán)有政策性風(fēng)險等。以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去；強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。篇四：銀行案件防范心得體會案件防范心得體會這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？作為一名建設(shè)銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事