【正文】 ，實(shí)現(xiàn)對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制，提高信息技術(shù)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的保障水平，確保安全、持續(xù)、穩(wěn)健運(yùn)行。第三十三條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)監(jiān)測(cè)分析市場(chǎng)流動(dòng)性情況，結(jié)合政策性業(yè)務(wù)資金需求，合理安排政策性金融債券發(fā)行計(jì)劃和信貸投放計(jì)劃，控制資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配，建立并完善適合本行資金來源和資金運(yùn)用特點(diǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系。第三十四條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)主動(dòng)、有效防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，制定完善聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制、應(yīng)急預(yù)案和處臵措施。第三十五條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)管理體系，指定專門部門負(fù)責(zé)合規(guī)管理，審核評(píng)價(jià)本行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，確保符合法律、政策、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理。第三十六條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)建立壓力測(cè)試體系，定期開展壓力測(cè)試。壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)覆蓋各類風(fēng)險(xiǎn)和表內(nèi)外主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并考慮各類風(fēng)險(xiǎn)間的相互影響。壓力測(cè)試結(jié)果應(yīng)當(dāng)運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)管理和各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理決策。第三十七條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)制定應(yīng)急計(jì)劃，說明可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)以及在壓力情況下應(yīng)采取的措施，涵蓋對(duì)境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)的應(yīng)急安排，并定期更新、演練或測(cè)試，確保能夠及時(shí)應(yīng)對(duì)和處理緊急或危機(jī)情況。第三十八條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告各類重大風(fēng)險(xiǎn)事件，主要包括新增大額不良貸款、發(fā)生案件及案件風(fēng)險(xiǎn)事件、重要信息系統(tǒng)故障、重大流動(dòng)性缺口等。第五章內(nèi)部控制第三十九條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)建立由董事會(huì)、高級(jí)管理層、內(nèi)控管理職能部門、內(nèi)部審計(jì)部門、業(yè)務(wù)部門組成的分工合理、相互制約、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰的內(nèi)部控制治理和組織架構(gòu)，健全符合政策性業(yè)務(wù)和自營(yíng)性業(yè)務(wù)特點(diǎn)的內(nèi)部控制制度體系，落實(shí)內(nèi)部控制管理責(zé)任制，完善信息科技控制措施，培育良好的內(nèi)部控制文化。持續(xù)開展內(nèi)控合規(guī)評(píng)價(jià)和監(jiān)督，加強(qiáng)總行對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管理，強(qiáng)化內(nèi)部控制問題整改和責(zé)任追究。第四十條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)控管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、內(nèi)部審計(jì)部門的職能，保障其履職獨(dú)立性。建立內(nèi)部控制問題整改機(jī)制，明確整改責(zé)任部門，規(guī)范整改工作流程，確保整改措施有效落實(shí)。第四十一條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)結(jié)合政策性業(yè)務(wù)和自營(yíng)性業(yè)務(wù)特點(diǎn)，按照內(nèi)控先行原則，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務(wù)制度和管理制度，明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和管理流程，采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧?，確保規(guī)范有效運(yùn)作。第四十二條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理需要，合理確定部門、崗位的職責(zé)及權(quán)限，明確業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)中的重要崗位和不相容崗位。實(shí)行重要崗位輪崗或強(qiáng)制休假制度和不相容崗位分離制度，原則上不相容崗位人員之間不得輪崗，形成相互制約的崗位安排。第四十三條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)按照統(tǒng)一管理、差別授權(quán)、動(dòng)態(tài)調(diào)整、權(quán)責(zé)一致的原則，建立有利于管控風(fēng)險(xiǎn)和開展政策性業(yè)務(wù)的授權(quán)體系。授權(quán)范圍和大小應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌考慮各分支機(jī)構(gòu)和各部門的經(jīng)營(yíng)能力、管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況與業(yè)務(wù)發(fā)展需要。第四十四條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)建立貫穿各級(jí)機(jī)構(gòu)、覆蓋所有業(yè)務(wù)和全部流程的管理信息系統(tǒng)和業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，及時(shí)、準(zhǔn)確記錄經(jīng)營(yíng)管理信息，確保信息完整、連續(xù)、準(zhǔn)確和可追溯，通過內(nèi)部控制流程與業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)的有效結(jié)合，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)的系統(tǒng)自動(dòng)控制。第四十五條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立、垂直管理的內(nèi)部審計(jì)體系及相應(yīng)的報(bào)告制度和報(bào)告路徑，審查評(píng)價(jià)并督促改善經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)部控制和治理機(jī)制，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、履職盡責(zé)和穩(wěn)健發(fā)展。內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，按照規(guī)定及時(shí)向董事會(huì)報(bào)告工作和審計(jì)情況。農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送審計(jì)工作情況和審計(jì)報(bào)告。第四十六條農(nóng)發(fā)行根據(jù)需要外聘符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定的審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)公司治理、內(nèi)部控制、經(jīng)營(yíng)管理及財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)。審計(jì)結(jié)果應(yīng)當(dāng)報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。第四十七條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)結(jié)合機(jī)構(gòu)層級(jí)、人員分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等因素，建立內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度，明確內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的實(shí)施主體、頻率、內(nèi)容、程序、方法和標(biāo)準(zhǔn)等。內(nèi)部控制評(píng)價(jià)由董事會(huì)指定的部門組織實(shí)施，至少每年開展一次，年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。第四十八條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)及人員管理，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督，提升內(nèi)部控制有效性。第六章資本管理第四十九條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)建立健全資本約束機(jī)制，完善資本管理的政策、制度及實(shí)施流程，將符合條件的附屬機(jī)構(gòu)納入并表管理范圍，確保資本能夠充分抵御各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要。第五十條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)在充分計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備等各項(xiàng)減值準(zhǔn)備的基礎(chǔ)上，計(jì)算并表和未并表的資本充足率，執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)有關(guān)資本充足率監(jiān)管要求。第五十一條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)明確資本管理目標(biāo)，結(jié)合政策性職能定位及業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)制定有效的資本規(guī)劃和資本補(bǔ)充計(jì)劃，并根據(jù)資本充足率的變動(dòng)情況合理確定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和速度。資本預(yù)算與分配應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障政策性業(yè)務(wù)。資本規(guī)劃應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施并定期審查。第五十二條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)建立穩(wěn)健的內(nèi)部資本充足評(píng)估程序。內(nèi)部資本充足評(píng)估應(yīng)當(dāng)至少每年開展一次，評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為資本預(yù)算與分配、授信決策和戰(zhàn)略規(guī)劃的重要依據(jù)。第五十三條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)源性資本積累與外源性資本補(bǔ)充相結(jié)合的動(dòng)態(tài)資本補(bǔ)充機(jī)制。當(dāng)資本充足率不足時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、盤活資產(chǎn)存量、減少或免于分紅、利潤(rùn)轉(zhuǎn)增資本、國(guó)家追加注資、發(fā)行符合監(jiān)管要求的各類資本補(bǔ)充工具等措施，確保資本充足率達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。第七章激勵(lì)約束第五十四條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)以服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展為導(dǎo)向，以保障政策性業(yè)務(wù)為原則，建立市場(chǎng)化的人力資源管理體制，健全激勵(lì)約束機(jī)制，完善績(jī)效考核和問責(zé)機(jī)制。第五十五條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)管理需要和人員結(jié)構(gòu)、薪酬水平等因素，建立健全科學(xué)的人才規(guī)劃、招聘、培養(yǎng)、評(píng)估、激勵(lì)和使用機(jī)制，逐步建立市場(chǎng)化的人力資源管理體系，確保本行人員素質(zhì)、數(shù)量與業(yè)務(wù)發(fā)展速度、風(fēng)險(xiǎn)管理需要相適應(yīng)。第五十六條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)結(jié)合本行職能定位、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)特點(diǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素，建立科學(xué)的績(jī)效考核體系，合理確定績(jī)效考核的定性、定量指標(biāo)及權(quán)重。對(duì)于政策性業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)側(cè)重對(duì)依法合規(guī)、履職盡責(zé)、服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略成效的考核；對(duì)于自營(yíng)性業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)側(cè)重對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)以及可持續(xù)發(fā)展能力的考核。績(jī)效考核指標(biāo)至少包括落實(shí)國(guó)家政策類、合規(guī)經(jīng)營(yíng)類和風(fēng)險(xiǎn)管理類，上述三類指標(biāo)權(quán)重應(yīng)當(dāng)高于其他類型指標(biāo)。第五十七條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)結(jié)合本行業(yè)務(wù)特點(diǎn)，建立健全有利于發(fā)揮政策性銀行功能的激勵(lì)約束機(jī)制。薪酬水平應(yīng)當(dāng)綜合考慮政策性業(yè)務(wù)開展情況、合規(guī)情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和可持續(xù)發(fā)展等因素確定，對(duì)高級(jí)管理人員以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響的崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行薪酬延期支付（國(guó)家另有規(guī)定的除外）和追索扣回制度。第五十八條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)建立與政策性業(yè)務(wù)、自營(yíng)性業(yè)務(wù)決策機(jī)制和管理流程相適應(yīng)的責(zé)任追究和問責(zé)機(jī)制，完善問責(zé)制度，明確問責(zé)牽頭部門、職責(zé)劃分和問責(zé)流程，對(duì)違法違規(guī)行為的直接責(zé)任人和相應(yīng)的管理人員進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。第八章監(jiān)督管理第五十九條銀監(jiān)會(huì)依照法律法規(guī)制定農(nóng)發(fā)行監(jiān)督管理規(guī)定。第六十條銀監(jiān)會(huì)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)農(nóng)發(fā)行的資本充足率及其管理情況實(shí)施監(jiān)督檢查，主要包括全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架、資本充足率計(jì)量準(zhǔn)確性、各類風(fēng)險(xiǎn)及壓力測(cè)試情況等。農(nóng)發(fā)行資本充足率未達(dá)到監(jiān)管要求時(shí)，銀監(jiān)會(huì)有權(quán)根據(jù)具體情況采取責(zé)令控制風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增長(zhǎng)、責(zé)令暫停自營(yíng)性業(yè)務(wù)、限制分配紅利和其他收入、停止批準(zhǔn)增設(shè)機(jī)構(gòu)等監(jiān)管措施。第六十一條銀監(jiān)會(huì)對(duì)農(nóng)發(fā)行及其附屬機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)管，綜合運(yùn)用定量和定性方法，重點(diǎn)關(guān)注農(nóng)發(fā)行及其附屬機(jī)構(gòu)的整體資本、財(cái)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)情況，密切關(guān)注跨業(yè)經(jīng)營(yíng)以及內(nèi)部交易帶來的風(fēng)險(xiǎn)。第六十二條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照相關(guān)行政許可規(guī)定對(duì)農(nóng)發(fā)行的機(jī)構(gòu)設(shè)立、機(jī)構(gòu)變更、機(jī)構(gòu)終止、業(yè)務(wù)范圍以及董事和高級(jí)管理人員任職資格等事項(xiàng)實(shí)施行政許可。第六十三條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)農(nóng)發(fā)行實(shí)施持續(xù)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。包括但不限于：（一）依法收集董事會(huì)會(huì)議記錄和決議等文件，要求農(nóng)發(fā)行報(bào)送各類報(bào)表、經(jīng)營(yíng)管理資料、內(nèi)控評(píng)價(jià)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告、內(nèi)審工作計(jì)劃、內(nèi)審工作報(bào)告、整改報(bào)告、外部審計(jì)報(bào)告以及監(jiān)管需要的其他資料，派員列席經(jīng)營(yíng)管理工作會(huì)議和其他重要會(huì)議；（二）對(duì)農(nóng)發(fā)行的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，實(shí)現(xiàn)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的及早發(fā)現(xiàn)、及時(shí)預(yù)警和有效監(jiān)管；（三）建立監(jiān)管評(píng)估制度和機(jī)制，對(duì)農(nóng)發(fā)行執(zhí)行國(guó)家政策、公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本管理以及問題整改等情況開展專項(xiàng)或綜合評(píng)估；（四）通過審慎監(jiān)管會(huì)談、監(jiān)管通報(bào)、監(jiān)管意見書等形式向農(nóng)發(fā)行反饋監(jiān)管情況，提出監(jiān)管要求，并對(duì)整改情況進(jìn)行后續(xù)評(píng)估；（五）定期對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作進(jìn)行總結(jié)，對(duì)農(nóng)發(fā)行的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行分析，形成監(jiān)管報(bào)告。第六十四條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)農(nóng)發(fā)行的公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本管理、業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況等開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。第六十五條銀監(jiān)會(huì)建立監(jiān)管聯(lián)動(dòng)機(jī)制，通過監(jiān)管聯(lián)動(dòng)會(huì)議、信息共享等形式與其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、農(nóng)發(fā)行監(jiān)事會(huì)、外部審計(jì)機(jī)構(gòu)開展聯(lián)動(dòng)和溝通。第六十六條農(nóng)發(fā)行違反本辦法規(guī)定的，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以依照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)采取審慎監(jiān)管措施，實(shí)施行政處罰，涉嫌犯罪的移送司法機(jī)關(guān)處理。第九章附則第六十七條農(nóng)發(fā)行應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定和完善內(nèi)部管理制度。第六十八條本辦法施行前農(nóng)發(fā)行相關(guān)監(jiān)管規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。本辦法未盡事宜，按銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第六十九條本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第七十條本辦法自2018年1月1日起施行。第二篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行監(jiān)督管理辦法中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）第一章 總則第一條 為加強(qiáng)對(duì)中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行（以下簡(jiǎn)稱農(nóng)發(fā)行）的監(jiān)督管理，推進(jìn)落實(shí)國(guó)家戰(zhàn)略和政策，規(guī)范農(nóng)發(fā)行經(jīng)營(yíng)行為，防控金融風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、審慎穩(wěn)健發(fā)展，遵守國(guó)家法律法規(guī)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，強(qiáng)化資本約束，與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)建立互補(bǔ)合作關(guān)系，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展。第三條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)緊緊圍繞服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略，建立市場(chǎng)化運(yùn)行、約束機(jī)制，發(fā)展成為定位明確、功能突出、業(yè)務(wù)清晰、資本充足、治理規(guī)范、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全、服務(wù)良好的政策性金融機(jī)構(gòu)。第四條 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)依法依規(guī)對(duì)農(nóng)發(fā)行實(shí)施監(jiān)督管理。第二章 市場(chǎng)定位第五條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)依托國(guó)家信用支持，支持我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。主要支持維護(hù)國(guó)家糧食安全、促進(jìn)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化、改善農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等領(lǐng)域，在農(nóng)村金融體系中發(fā)揮主體和骨干作用。第六條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)堅(jiān)守政策性金融定位，在依法確定的支持領(lǐng)域和經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)可分為政策性業(yè)務(wù)和自營(yíng)性業(yè)務(wù)兩類。第七條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)堅(jiān)持以政策性業(yè)務(wù)為主體，可以與商業(yè)銀行合作開展銀團(tuán)貸款等業(yè)務(wù)，不得利用政策優(yōu)勢(shì)開展不公平競(jìng)爭(zhēng)。第八條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)創(chuàng)新金融服務(wù)模式，發(fā)揮政策性金融作用，改進(jìn)和加強(qiáng)農(nóng)村地區(qū)普惠金融服務(wù)，采取與銀行機(jī)構(gòu)合作的方式開展小微企業(yè)金融服務(wù)。第九條 根據(jù)形勢(shì)發(fā)展需要，農(nóng)發(fā)行董事會(huì)可每三年或必要時(shí)制訂業(yè)務(wù)范圍認(rèn)定及劃分動(dòng)態(tài)調(diào)整方案，按規(guī)定程序報(bào)批。第三章 公司治理第十條 農(nóng)發(fā)行黨委發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)核心作用，把方向、管大局、保落實(shí)，保證黨和國(guó)家的方針政策、重大部署得到貫徹執(zhí)行，把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理各個(gè)環(huán)節(jié)。第十一條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)構(gòu)建由董事會(huì)、高級(jí)管理層和監(jiān)事會(huì)組成的公司治理架構(gòu)，遵循各治理主體獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡、相互合作、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)的基本原則，形成決策科學(xué)、執(zhí)行有力、監(jiān)督有效、激勵(lì)約束合理的公司治理機(jī)制。第十二條 農(nóng)發(fā)行董事會(huì)由執(zhí)行董事、非執(zhí)行董事組成。執(zhí)行董事指在農(nóng)發(fā)行擔(dān)任董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理職務(wù)的董事。非執(zhí)行董事指在農(nóng)發(fā)行不擔(dān)任除董事外其他職務(wù)的董事，包括部委董事和股權(quán)董事。部委董事由相關(guān)部委選派，股權(quán)董事由股東單位負(fù)責(zé)選派。第十三條 農(nóng)發(fā)行董事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)和管理承擔(dān)最終責(zé)任，依照相關(guān)法律法規(guī)和本行章程履行職責(zé)，接受監(jiān)事會(huì)監(jiān)督。主要職責(zé)包括但不限于下列事項(xiàng)：（一）制訂業(yè)務(wù)范圍及業(yè)務(wù)劃分調(diào)整方案、章程修改方案、調(diào)整注冊(cè)資本方案以及變更組織形式的方案，按程序報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)；（二）審議批準(zhǔn)中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案、債券發(fā)行計(jì)劃、資本管理規(guī)劃方案、資本補(bǔ)充工具發(fā)行方案、薪酬和績(jī)效考核體系設(shè)置方案；（三）制定財(cái)務(wù)預(yù)算方案和決算方案、利潤(rùn)分配和彌補(bǔ)虧損方案；（四）審議批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等基本管理制度；（五）審議批準(zhǔn)內(nèi)部審計(jì)章程、工作計(jì)劃和內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)；（六）制定董事會(huì)議事規(guī)則及其修訂方案；（七）審議批準(zhǔn)重大項(xiàng)目，包括重大收購(gòu)兼并、重大投資、重大資產(chǎn)購(gòu)置與處置、