區(qū)域收展人員服務規(guī)范54頁-文庫吧
2025-04-09 10:45 本頁面
【正文】 ? 以客戶需求為導向，向客戶提出完善風險保障的建議，幫助客戶完善其風險保障計劃 15 15 保單服務件分類 ?正常件 ?困難件 ?失效件 16 16 ?正常件： 可以與投保人或被保險人取得聯(lián)系的有效保單件。 17 17 ?困難件： 通過規(guī)定的５種方式仍無法聯(lián)系到的保單件 : 直接電話聯(lián)系 按地址上門到客戶單位、住所尋找、 如遇客戶搬遷需向鄰居、居委會、派出所了解，查出新址 向原業(yè)務員了解客戶的通信方式、搬遷情況 在職場“尋客戶園地”登記 18 18 ?失效件 轉(zhuǎn)移到收展人員手中的失效保單件或收展人員手中失效的保單件 19 19 正常件保單服務流程及作業(yè)標準 1/10 簽收服務清單： 用文件夾裝訂，保證清單的齊全與整潔。 20 20 正常件保單服務流程及作業(yè)標準 2/10 根據(jù)清單建立客戶聯(lián)系卡： 在接收服務清單的三天內(nèi) ，建立（打?。┛蛻袈?lián)系卡。 21 21 通過電腦查詢充實客戶聯(lián)系卡： 以 被保險人 為單位建卡，查詢出該被保險人在本公司的其他保單情況，包括每張保單的生效日、保額、保費、交費方式、受益人、 通信方式、 原 /現(xiàn)業(yè)務員、保單轉(zhuǎn)移原因、 生存金給付方式、轉(zhuǎn)帳的帳戶等 查詢投保人、受益人等被保險人家庭成員保單信息建立 《 家庭卡 》 ，內(nèi)容同上。 要求做到對上述情況了如指掌，如數(shù)家珍。 收展人員擁有公司更多的管理資源 ! 正常件保單服務流程及作業(yè)標準 3/10 22 22 通過對客戶家庭保單狀況的了解，找到服務的契口，初步確定下一步面訪時的服務項目 …… 合并家庭保單服務件： 主動向管理人員匯報 ,根據(jù)接收保單的時間先后 ,與客戶的接觸情況來確定保單歸屬 ,確保一戶家庭由一名收展人員提供服務 (部門內(nèi) ).（ 要避免服務后才發(fā)現(xiàn)，減少客戶抱怨） 正常件保單服務流程及作業(yè)標準 3/10 23 23 電話約訪客戶： 按收費日期的先后約訪 與投保人或成年的被保險人聯(lián)系 區(qū)分不同原因按相應約訪標準話術(shù)進行電話預約 (有哪些來源 ?) 行動前再次電話確認。 如客戶執(zhí)意不肯見面的請電話核對通訊方式，隨后寄發(fā)至客戶的一封信 ,適時再詢問信件投遞情況，再次約訪 將電話約訪情況及寄信情況均記錄于客戶服務卡和工作日志 正常件保單服務流程及作業(yè)標準 4/10 24 24 訪前準備 出發(fā)面訪客戶前應攜帶物品如下： 名片、工作證、身份證、資格證原件及復印件 客戶聯(lián)系卡、活動日志 暫收收據(jù)、 簽字筆 找現(xiàn)用的零錢 收費通知書、催繳通知書 保全資料，如變更申請書等 展業(yè)用書、圖、表、投保單、吉祥卡等 鞋套 (按規(guī)律 ,成套擺放 ,以節(jié)約時間 ,提高效率 ) 正常件保單服務流程作業(yè)標準 5/10 25 25 面訪客戶 提前 5分鐘到 面訪投保人或成年的被保險人 進門前穿鞋套 遞送名片，出示展業(yè)證（工作證）等證件， 自我介紹、介紹公司、 部門 ， 寒喧、贊美，收集資訊， 進行保單基本信息核對 ，遇變更作相應服務； 進行保單整理，并視情況提出相應完善保障建議； 如客戶爽約，請留下 《 客戶聯(lián)系單 》 交家人或置于門縫，并約定下次造訪時間。 正常件保單服務流程作業(yè)標準 6/10 26 26 客 戶
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